Все о том, как работает кредитное плечо

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Что такое кредитное плечо? Примеры использования, расчет рисков

Если у вас появилось желание стать трейдером, на рынке форекс, вам необходимо разбираться в главных терминах. Кредитное плечо, одно из основных терминов, с которым сталкивается начинающий трейдер. Что такое кредитное плечо? Как правильно пользоваться? Какие риски скрывает?

Определение

Можно тезисно обозначить:

  1. В общем, кредитное плечо – это отношение объемов торговли к сумме средств трейдера.
  2. Конкретно, кредитное плечо – это отношение между реально выбранной сделкой к текущим средствам трейдера.
  3. Следовательно, максимальное кредитное плечо, это максимально возможное отношение.

В экономической теории можно встретить синонимы этого словосочетания – финансовый рычаг, кредитный рычаг или финансовый леверидж.

На валютных и фондовых рынках кредитное плечо трансформируется в маржинальные требования. Это соотношение всех доступных средств трейдера к общей сумме предполагаемой сделки.

Сфера применения

Чаще всего кредитное плечо применяется на фондовых и валютных рынках, так как позволяет воспользоваться средствами брокера и тем самым увеличить свою прибыль.

На рынке форекс, это одна из основных возможностей для начинающего торговца получить значительную прибыль. Но стоит понять, что в любом случае на счёте трейдера должны быть средства, которые в дальнейшем спишутся под залог.

Как использовать

Кредитным плечом может воспользоваться любой участник рынка. Выдавать его могут как независимые инвесторы, так и дилинговые центры. Инвестор, может отозвать кредит, если поймет, что не получит прибыли.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Для того, чтобы получить доступ к кредитному плечу трейдер, должен иметь необходимый минимум на своем балансе. Эта сумма индивидуальна и минимальный порог устанавливает брокер самостоятельно.

Кредитное плечо целесообразно использовать при недостатке собственных средств для совершения операции. Все из-за того, что при получении кредитного плеча трейдер берет на себя и все риски связанные со сделкой.

Риски

Главная ошибка при заключении сделок с помощью кредитного плеча, это учет только суммы сделки, а не риска по самой сделке. Чем больше кредитное плечо – тем выше риск потерять залоговую сумму. В этом случае торговля на бирже сложно контролировать, из-за того, что при стечении обстоятельств, можно как выиграть, так и проиграть.

Обезопасить сделку с использование кредитного плеча можно с помощью функции стоп лосс. Эта функция позволит установить порог для конкретной операции, что позволит при падении котировок, автоматически закрыть лот. При торговле с применением маленького или среднего кредитного плеча, размер стоп лосс имеет достаточно большой ордер. При использовании большого кредитного плеча, с использованием этой функции, потери будут все равно велики из-за большого шага ставки.

На размер суммы стоп лосс влияют:

  1. Стратегия поведения трейдера.
  2. Количество средств на счете трейдера.
  3. Валютная пара, так как каждая имеет свои колебания.
  4. Время, которое позиция будет открытой.
  5. Психологический фактор (не каждый готов понести убытки).

Эффект кредитного плеча

Суть эффекта можно выразить формулировкой – при совершении операции с помощью кредитного плеча, небольшое изменение курса, может привести к значительным изменениям в балансе.

Колебания курса на рынке форекс, за сутки составляют около 1%, если использовать только свой капитал, то максимально возможно выиграть на колебаниях 1 $, если с учетом кредитного плеча 1:100, сумма возрастет до 100 $, но это только с учетом положительного роста.

При отрицательном будут те же суммы только в убытке.

Пример использования

Итак, трейдер намерен приобрести 10000 €, если учесть нынешние котировки валюты, это ему обойдется в 13500 $.

Для совершения подобной сделки, трейдер необходимо обеспечить всего лишь сумму залога.

Расчет производится по соотношению кредитного плеча 13500/100=135 $. То есть, для совершения подобной сделки и покупки 10000 €, необходимо потратить 135 $ залога.

Какое кредитное плечо выбрать?

Данный вопрос сугубо индивидуален и зависит от ряда личных предпочтений трейдера:

  1. Опыт трейдера.
  2. Сумма на его балансе.
  3. Манера торговли.

Из-за того, что, размер кредитного плеча устанавливается сразу при регистрации на бирже, с его размером необходимо определиться довольно быстро. Оно не должно быть слишком большим, но в то же время должно обеспечить прибыль трейдеру.

Вариант для новичка

Для новичков подойдет любое кредитное плечо, вплоть до 1:50. Это позволит совершать одновременно несколько операций в краткосрочном периоде, в то же время снизит риски по возможным затратам. Основная ошибка новичков, это обращаться к большому кредитному плечу 1:500 и выше. Из-за того, что у начинающий трейдеров, редко бывает большой баланс, риск потерять все свои средства за один лоту резко возрастают.

Для профессионала

Довольно сложно ответить за всех, но, к примеру, существует довольно успешная схема. Эта схема подразумевает под собой наличие нескольких счетов с разной суммой и разным размером кредитного плеча. Счета кредитного плеча могут принадлежать как одному брокеру, так и нескольким, не имеет значения.

Следующая часть счетов, должна быть 1:2, это вспомогательный счет, кредитное плечо на нем не используется и работа на нем ведется, как и в первом случае. При удачном сложении обстоятельств и роста котировок курса идет в пользу трейдера, на нем совершаются сделки, только с разницей в том, что закрываются гораздо быстрее, чем на первом счете.

Данную схему можно продолжить, открывая счета с кредитным плечом, тогда уже более новый счет будет считаться как дополнения к основному, на котором совершается основная масса сделок. Чем выше кредитное плечо, тем меньше средств рекомендуется держать на балансе.

Не рекомендуется превышать кредитное плечо больше 1:10, потому, что действуя по этой стратегии, сумма на балансе будет очень маленькая и риск потери от колебаний курса становится довольно ощутимым.

Тезисно можно сделать следующие выводы:

  1. Кредитное плечо — это заем средств, для увеличения собственной прибыли.
  2. Для использования кредитного плеча, необходима минимальная сумма установленная кредитодателем.
  3. Чем больше кредитное плечо, тем больше возможностей для проведения операций и тем больше риск потери от неудачной сделки.
  4. Использование большого кредитного плеча без учета внешних факторов для совершения одной сделки, превратит торговлю в игру с удачей.
  5. Всегда необходимо учитывать эффект кредитного плеча. Лучше перестраховаться и закрыть позиции быстро.
  6. Всегда используйте функцию стоп лосс, если нет возможности следить за изменением котировок.

Мануал по торговле с плечами. Важная информация!

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня хотел бы разобрать важный материал, где-то даже не простой, о котором просили ранее – маржинальная торговля или торговля с плечом. В статье будут определения, расчеты и многое другое, то, о чем возможно вы не знали.

Статью постарался наполнить по истине важной информацией, которая поможет Вам в работе, поэтому она получилась достаточно объемной. Пусть она послужит Вам помощником при торговле и инвестировании.

По собственному опыту работы могу сказать, что многие клиенты вообще не имеют представления, что такое плечо, как оно считается, как оно отображается в таблицах, что такое РЕПО/СВОП и т.д., но при этом активно его используют и негодуют, когда не могут понять за что списали деньги, и вообще… что произошло — то?!

Давайте разберемся, что такое плечо? Плечо – это открытие позиции на Фондовом/Валютном Рынке (примеры будут с данными площадками) с использованием заемных денежных средств Брокера. Иными словами вы автоматически берете кредит.

Например, у Вас есть 100 000 рублей. 1 акция Газпрома стоит 142 рубля. Сколько Вы можете купить бумаг на собственные деньги? Все просто. 100 000/142 = 704,22 штук. В лоте 10 бумаг, соответственно всегда округляем до меньшего значения. Получается, что в данном примере 700 штук или 70 лотов (расчеты ведутся без учета комиссий за сделки).

Если Вы хотите приобрести еще и акции Лукойла, то получится следующая ситуация. Представим, что вы купили 700 акций Газпрома на 100 000 рублей и хотите купить дополнительно 5 акций Лукойла за 4450 рублей. Получается, что у Вас на 5 акций Лукойла откроется плечо.

Вы купили на 100 000 Газпрома и 5 акций Лукойла по 4450 рублей = 100 000 + 4450*5 = 122 250 рублей. То есть плечо = 22 250 рублей.

Есть распространенное заблуждение, что (например, в данном случае) плечо открыто по Лукойлу. Это не так. Плечо открыто по деньгам. Это нужно понимать. Что это означает? Это означает, что Брокеру без разницы, что вы купили, ему важно закрыть Вам минус при переносе позиции на следующий день. А минус он закрывает именно по деньгам. Получается, что в данном примере минус может быть перекрыт как акциями Газпрома, так и акциями Лукойла. Или и теми и другими. Заключается сделка, которая называется РЕПО.

В данном примере (представим, что минус будут перекрывать только акции Лукойла) вы на ночь (1 календарный день РЕПО, если выходные, то 3 дня) совершаете сделку РЕПО. Сделка РЕПО (от англ. repo – repurchase agreement) – сделка, при которой ценные бумаги продаются Брокеру (если у вас лонг, если шорт – обратная сделка) и одновременно заключается соглашение в обратной покупкой по оговоренной цене. Простыми словами… Брокер у Вас покупает акции Лукойла. Дает Вам деньги. Этими деньгами на ночь вы перекрываете минус, а на следующий день к открытию торгов вам возвращают ваши бумаги, а вы в свою очередь отдаете Брокеру его деньги. Этот обмен и называется сделкой РЕПО.

Не будем сейчас углубляться в специфику расчетов и т. д. Нам важно понять, для чего это делается и как. Поехали далее.

Рассмотрим еще один не маловажный пример. У Вас есть 150 000 рублей. Вы купили 1 акцию Транснефти. Она стоит 162 000 рублей. То есть Вы открыли плечо на 12 000 рублей.

Тут важно понимать, что Брокер перекрывает минус по деньгам Вашими активами, соответственно в данном случае из активов у Вас только одна акция Транснефти, следовательно, сделка РЕПО заключается на объем стоимости акции Транснефти. ЭТО ВАЖНО! Т. е. комиссию вы заплатите не за 12 000 рублей, а предположим на цену закрытия Транснефти. Пусть она будет равна 162 500 рублей.

В примере с акциями Лукойла и Газпрома Вы также могли заплатить комиссии не на ровную сумму минуса. Это нужно понимать. Но чаще всего расхождения минимальные.

На примере Валютного рынка ситуация аналогичная. Только там при покупке с плечом/без плеча Вы ориентируетесь на лотность, на Московской Бирже 1 лот = 1000 у.е. (Например, 1000 долларов, 1000 евро и т. д.) Сейчас многие Брокера позволяют торговать и не полными лотами. На валютном рынке операция переноса необеспеченной позиции (минуса по счету) называется сделкой СВОП (англ. swap) – операция аналогична той, что совершается на Фондовом Рынке. Например, сделка СВОП может заключаться на 1$, 3$, 152$ и т.д.

Перейдем теперь к таблицам Квика.

Таблица Клиентский Портфель. В ней необходимо иметь основные колонки. Остальное можете вообще не использовать.

Мин. Маржа (минимальная маржа) – то значение денег, при котором наступает Маржин Колл. Маржин Колл – это принудительное закрытие части Вашего портфеля Брокером. Как правило Брокер закрывает Ваши позиции до значения начальной Маржи.

Нач. Маржа (начальная маржа) – то значение денег, при котором Вам более не доступно плечо/вывод денег под обеспечение (в плечо). Минимальная Маржа составляет примерно 50% Начальной Маржи

Стоимость портфеля – Оценка Вашего портфеля.

УДС (уровень достаточности средств) – математически колеблется от – 9.99 до 9.99.

Лонги – сумма денег в лонгах. Обратите внимание, что там отображаются только маржинальные бумаги! Об этом поговорим чуть позже.

Шорты – сумма денег в шортах. Шорты отображаются все, т. к. немаржинальные бумаги шортить нельзя! =)

Входящие средства – деньги на начало дня. А точнее оценка Вашего портфеля (Деньги+Акции/Валюта)

Текущие Средства – рыночная оценка Вашего портфеля

Прибыль/Убытки – тут все должно быть понятно

Процентное изменение — % изменение относительно прошлой торговой сессии.

Отмечу, что УДС может быть ниже 9.99 и без использования плеча. Например, может быть и 4.87. Это связано с тем, что в портфеле есть наименее маржинальные бумаги. Значение менее 9.99 не означает, что у вас 100% открыто плечо. Это нужно понимать.

Перейдем потихоньку к маржинальным и немаржинальным бумагам. Что это вообще такое?

Иными словами… маржинальной бумагой можно назвать ту бумагу, которую можно купить с плечом или зашортить. В зависимости от ликвидности и риска бумаги она имеет разное плечо. Плечо считается с помощью дисконтов. Не пугайтесь, сейчас все разберем по полкам.

Дисконты можно посмотреть в Квике, в таблице Купить/Продать. Нажимаем два раза левой кнопкой мыши на любую строку в таблице Клиентский Портфель и открываем ее.

Колонка Покупка говорит нам о том, какое количество БУМАГ в шт. (не лотов) мы можем купить с учетом максимального плеча. Если плечо отключено, то значение будет 0 либо гораздо меньше, чем с плечом (иными словами то количество, на которое у вас осталось свободных денежных средств).

Продажа – аналогична. В нее закладывается также шорт (т. е. вы можете продать то, чего у вас нет или даже больше).

D long – Дисконт. С его помощью можно посчитать плечо. ЗАПОМНИТЕ! Для того, чтобы посчитать плечо с помощью дисконта необходимо 1/дисконт=плечо. Например, Аэрофлот D long=0.51. Как посчитать плечо? 1/0.51= 1.96. Что эта цифра означает? Это значение плеча.

Как узнать на какую сумму денежных средств Вы можете открыть позицию с учетом максимального плеча? 100 000 рублей * 1.96 = 196 000 рублей.

D short – аналогичный дисконт D long, только на продажу бумаг.

Значения D min long/short используются для расчета маржин колла или минимальной маржи. D long и D short для расчетов Начальной маржи.

Соответственно значения в полях Покупка и Продажа рассчитываются относительно D long и D short.

Хотел бы также отметить следующее:

Стоимость портфеля > Начальная маржа

Это означает, что Вы можете открывать маржинальные позиции.

Начальная маржа > Стоимость портфеля > Минимальная маржа

Это означает, что Вы уже не можете открывать маржинальные позиции.

Минимальная маржа > Стоимость портфеля

Это означает, что брокер вынужден принудительно закрыть часть Ваших позиций.

Если кто-то из Вас захочет самостоятельно посчитать значения, то прилагаю ниже формулы. А в целом Квик рассчитывает все автоматически и при этом корректно:

УДС = (Стоимость портфеля — Мин.маржа)/(Нач.маржа – Мин.маржа)

Начальная Маржа = ΣДенег в каждой акции*D long (или D min short)

Минимальная Маржа = ΣДенег в каждой акции*D min long (или D min short)

— Маржинальная бумага = Бумага, у которой есть дисконты. Напомню, именно они и отображаются в графах Лонги/Шорты.

— Немаржинальные бумаги/Почти немаржинальные бумаги уменьшают УДС.

Также могу предложить следующие формулы, которые помогут вам для расчетов (больше на валютном рынке) цен маржин колла.

Для расчета цены закрытия на Валютном или на Фондовом рынке, если позиция состоит из одного инструмента, можно использовать следующую формулу:

Цена Маржин колл (Лонг) = — ДС/(позиция*(1-Dmin long)
ДС – текущий остаток по денежным средствам

Позиция — количество купленной валюты

У вас на счете 50 000 рублей, происходит сделка покупки по курсу 60 рублей за доллар, объем сделки 3000 $, D min long = 0,078046 (как пример)
ДС = 50 000- 3000*60= -130 000

Цена Маржин колл (Лонг) = — ( -130 000)/(3000*(1-0,078046))=130 000/0.921954*3000=130 000 /2765.86= 47 рублей

Цена Маржин колл (Шорт) = — ДС/(позиция*(1+D min long)

У вас на счете 50 000 рублей, происходит сделка продажи по курсу 60 рублей за доллар, объем сделки 3000 $, Dmin long 0,072381 (как пример)
ДС = 50 000+ 3000*60= 230 000

Цена Маржин колл (Шорт)= — (230 000)/(-3000*(1+0,072381))= -230 000/0.921954*3000=-230 000/-3217,43= 71,48 рублей

Если у вас произошла поставка и валюта отображается и в TOD и TOM (Т1 или Т2), используйте суммарный объем.

Для акций плечо рассчитывается на плановую дату, когда реально происходит поставка бумаг (например, для акций Т+2), для валюты ТOD нужно успеть закрыть плечо до 17:45, если TOM, то в день покупки за плечо комиссия не начисляется. Она начинает начисляться на следующий день, если вы не закроете позиции TOD.

В целом я бы не рекомендовал использовать плечи, так как они увеличивают риски, а в случае если Вы инвестируете с плечами, то % за их использование уменьшает Вашу доходность.

Как правило, у Брокера % отображается в годовых. Если вы хотите понять, сколько вы будете платить за 1 календарный день, Вам необходимо годовой % поделить на 365 дней. Кто-то рассчитывает относительно 360 дней. Значение сильно не поменяется.

Если вы хотите самостоятельно рассчитать комиссию, которую Вы платите Брокеру, то все формулы есть на сайтах Брокеров в разделе Документы. Формулы для расчетов можно найти либо в Тарифах, либо в Регламенте.

Надеюсь, что статья была полезной!
Спасибо большое за внимание. До новых встреч! =)

Что такое кредитное плечо

Здравствуйте, уважаемые читатели!

В этой статье мы подробно рассмотрим что такое кредитное плечо. На самом деле, это весьма полезный инструмент, который помогает зарабатывать хорошую прибыль. Однако, не без рисков. О том, как зарабатывать, но не рисковать сильно мы и поговорим далее.

Что такое кредитное плечо

Прежде всего, давайте разберёмся, что же такое кредитное плечо, где и зачем оно используется.

Кредитное плечо — это возможность при торговле использовать заемные средства. Эта возможность повсеместно используется при торговле финансовыми активами будь то золото, нефть, акции, валюта или даже криптовалюты.

Кредитное плечо (его ещё называют финансовый рычаг или финансовый леверидж) используют в торговле трейдеры и инвесторы. Возможность использовать кредитное плечо сегодня предоставляют почти все брокеры и биржи.

Получается, что используя заёмный капитал, мы можем увеличивать объёмы торговли. А значит — можем увеличивать собственную прибыль. В разы.

Объясню на примере как работает кредитное плечо :

Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть

Допустим, у нас есть $500 и мы хотим купить нефть (фьючерсы на нефть на бирже). Нефть в последние пару лет медленно но верно растёт и её покупка станет хорошей инвестицией.

Ок. Решили купить — покупаем. Открываем сделку на покупку нефти на $500 у какого-нибудь брокера. И, допустим, за год нефть выросла в цене на 22%. Через год мы зарываем сделку и получаем свои 20% прибыли (2% — комиссия брокера). То есть, наша прибыль составит $500 х 20% = $100.

А что если бы мы торговали с кредитным плечом?

К примеру, если бы мы использовали стандартное кредитное плечо 1 к 100, то имея $500 мы смогли бы открывать сделки на сумму в сто раз больше. То есть, в теории, мы могли бы купить нефть не на $500, а на $50 000.

И, раз нефть в нашем примере подорожала на 20%, то за год мы бы заработали $50 000 х 20% = $10 000. Имея лишь $500 собственных средств. Вот именно так люди зарабатывают с помощью кредитного плеча.

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

  • при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
  • при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
  • при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Кредитное плечо на форексе

Рынок форекс и кредитное плечо — это неразделимые понятия. Практически все форекс-брокеры сейчас предлагают своим клиентам кредитное плечо. И, более 99% всех трейдеров это плечо используют. Именно за счёт кредитного плеча люди и зарабатывают (или теряют).

Кредитное плечо, как правило, можно выбрать в момент создания торгового счёта. Большинство брокеров предлагают нам на выбор плёчо от 1:1 до 1:500. А некоторые — до 1:1000.

Стандартным вариантом считается плечо 1:100. Чаще всего, именно с таким кредитным плечом и создаются торговые форекс-счета.

В принципе, это нормальный вариант для большинства трейдеров. Однако, новичкам в этом деле я бы рекомендовал начинать с плеча 1:10 или 1:50.

Кредитное плечо Альпари

В качестве примера, можем рассмотреть кредитное плечо в брокерской компании Альпари. Это, на сегодняшний день, крупнейший брокер по обороту торговых сделок.

Компания предлагает нам насколько типов торговых счетов, которые существенно отличаются торговыми условиями. И, в о всех счетах мы можем использовать плечо от 1:10 до 1:500.

Отмечу, что для так называемых «нано-счетов» мы можем торговать с плечом 1:1. Нано счета — это счета, которые предполагают торговлю сверх-малыми средствами. Вплоть до центов. Так что, это идеально подходит для новичков, чтобы они могли получить базовую практику без излишних рисков.

Для некоторых типов счетов в Альпари мы можем использовать плечо до 1:1000. То есть, мы получаем возможность торговать суммой в тысячу раз больше, чем у нас реально есть. Грубо говоря, имея тысячу можем открывать сделки на миллион.

Заманчиво? Наверное — да. Но и рискованно.

Сходные условия в плане кредитного плеча действуют и у большинства других брокеров. Причём, тенденция сейчас идёт на повышение максимально возможного кредитного плеча.

Торговля кредитным плечом

Мы можем торговать с использованием кредитного плеча через специализированные финансовые компании, которые называются брокерами. Брокеры тесно работают с банками и биржами где заключаются контракты на покупку или продажу тех или иных ценностей.

На сегодняшний день, подавляющее большинство брокеров предлагает нам торговать через специализированные торговые терминалы MetaTrade 4 и MetaTrade 5. Эти терминалы наиболее популярны среди трейдеров.

Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS

Отмечу, что торговля с использованием кредитного плеча не сильно отличается от торговли без него. В принципе, мы точно также открываем сделки на покупку или на продажу того или иного финансового актива.

Важнейшая особенность торговли кредитным плечом — контроль маржи.

Если говорить по простому, то маржа — это все неиспользованные средства на торговом счёте. То есть, маржа — это те средства, на которые мы можем торговать.

Теперь объясню очень важный для понимания момент. Все брокеры устанавливают так называемый уровень минимальной маржи. Это часть средств на торговом счете, которая резервируется на случай если открываемые сделки будут убыточными. За счёт минимальной маржи брокер, как бы, страхует нас (и в конечном счёте самого себя) от получения чрезмерных убытков.

Размер минимальной маржи зависит от того, какое кредитное плечо Вы используете. У разных брокеров значение маржи может быть разным. У кого-то 10-20%, у кого-то 50%, у кого-то 5% от всей маржи.

В итоге получается, что наш торговый баланс при использовании кредитного плеча будет состоять из трёх частей:

  • минимальная маржа — те самые 20% из нашего примера;
  • свободная маржа — все средства за исключением минимальной маржи и средств, задействованных в открытых торговых сделках. В свободную маржу также включается текущая прибыль по открытым сделкам. Если по открытым средствам на текущий момент убыток, то сводная маржа уменьшается на сумму этого убытка. При этом, нельзя допустить, чтобы свободная маржа из-за убытков опустилась ниже нуля, так как в этом случае все открытые сделки автоматически закроются;
  • открытые сделки.

Для наглядности приведу пример:

Допустим у нас есть $500 и мы торгуем с кредитным плечом 1:100 в брокерской компании, где предусмотрен 20% уровень минимальной маржи.

Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом

Это означает, что на торговом счёте у нас $50 000, из которых $10 000 — это зарезервированная минимальная маржа, а $40 000 — это средства доступные для торговли (эти средства ещё называют свободной маржой).

Какие возможны ситуации? Рассмотрим несколько вариантов:

  1. Если мы откроем сделку сразу на всю свободную маржу, то есть на $40 000 и цена хотя бы на один пункт пойдёт «не туда», то сделка автоматически закроется, ведь у нас не останется свободной маржи для покрытия убытка по сделке;
  2. Если мы откроем сделку на $40 000 и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим максимально возможную прибыль, которая в 80 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  3. Если мы откроем сделку на $5 000, то у нас будет существенный запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная;
  4. Если мы откроем сделку на $5 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 10 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  5. Если мы откроем сделку на $1 000, то у нас будет очень высокий запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная. Даже обвал цен в результате какого-либо кризиса скорее всего не приведёт к критичным убыткам;
  6. Если мы откроем сделку на $1 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 2 раза больше, чем если торговали бы без кредитного плеча.

Так или иначе, правило при торговле кредитным плечом лишь одно: всеми силами стараемся заработать прибыль и стараемся не открывать слишком большие сделки относительно имеющихся средств.

Кредитное плечо при торговле биткойнами

Биткойны, как самая первая, самая массовая и самая дорогая криптовалюта сегодня очень популярны. Безусловно, на них можно заработать. Торговля с использованием кредитного плеча лишь поможет в этом.

Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли

Однако, кредитное плечо при торговле биткойнами может и навредить.

Дело в том, что курс этой криптовалюты (как впрочем и всех остальных), очень сильно подвержен изменению. Так, лишь за ноябрь-декабрь 2020 года курс вырос практически на 300%! При этом, уже через месяц, в феврале 2020-го — курс упал на 50%. То есть в два раза.

Безусловно, такие колебания — это большие колебания. А значит, лучше всего использовать какой-то умеренный уровень кредитного плеча при торговле биткойнами. На мой взгляд, оптимальный диапазон — от 1:1 до 1:10.

Отмечу, что возможность торговать биткойнами с использованием кредитного плеча на сегодняшний день предоставляют многие брокеры. Среди них, например AMarkets, Alpari и FXPro.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Кредитное плечо 1:500

Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.

Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.

Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).

В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.

Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про кредитное плечо в комментариях.

Желаю Вам выгодных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий