Регуляция в Новой Зеландии на бинарные опционы и  CFD контракты

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

CFD контракты и бинарные опционы

Все чаще, крупные брокеры бинарных опционов говорят о скором введении на своих площадках новой услуги – торговли CFD контрактами. Что это такое, как работать с этим инструментом и почему многие проводят параллели между ним и бинарными опционами, вы узнаете из этой статьи.

Что такое CFD контракт?

Говоря простым языком, CFD контракт – это ставка на изменение цены актива. Две стороны – продавец и покупатель – договариваются, что если стоимость актива с момента заключения договора вырастет, то разницу покупателю передает продавец, если же, наоборот, цена упадет, то продавец оказывается в выигрыше и разницу ему компенсирует покупатель.

CFD контракты, как и бинарные опционы, это внебиржевой инструмент. Являясь производным деривативом, контракты на разницу не требуют практического присутствия базового актива в рамках сделки. Эта особенность позволяет проводить операции с инструментом, обладая заведомо меньшими финансовыми средствами относительно стоимости самого базового актива.

Главным отличием CFD контрактов от бинарных опционов, является отсутствие четко оговоренных сроков исполнения сделки (экспирации). Трейдер самостоятельно решает, на каком этапе ему выгодно закрыть позицию.

Особенности трейдинга CFD контрактами

Если сравнивать контракты на разницу с идентичными по механизму торговли и регламенту внебиржевыми инструментами, то в этом они больше напоминают Forex, чем бинарные опционы. А общим моментом, можно считать то, что к CFD применимы все аналитические инструменты и торговые стратегии, которые используются на Форекс и бинарных опционах.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

К отличиям можно отнести и то, что CFD – это две цены: ASK/Sell (покупка) и BID/Buy (продажа), а не одна средняя как в БО.

Отметим главные преимущества CFD контрактов.

  • Кредитное плечо – своеобразный заем, который помогает трейдеру оперировать суммами, намного превышающими его собственные средства.
  • Разнообразие активов. Специфика контрактов на разницу позволяет торговать абсолютно любым финансовым инструментом.
  • Принципы и механизм CFD делают их прекрасным средством страхования рисков – хеджирования.

Открывая по мере необходимости новые сделки в направлении, противоположном убыточному, трейдер получает возможность поддерживать положительный баланс на депозите, без необходимости ранней (преждевременной) фиксации потерь – это и есть хеджирование. Таким образом, реально снизить уровень риска текущей сделки, но и объем потенциальной прибыли также сокращается.

Чаще всего, CFD контракты используют в биржевой торговле индексами и акциями. Причина этого в том, что если для валютного трейдинга, как правило, достаточно депозита объемом 50−100$, то минимальный пакет акций в 10−100 штук, при цене за единицу, скажем 50$, требует от игрока более объемных вложений.

Средний размер стандартного вступительного депозита биржевого трейдера на акциях равен 5000$, тогда как CFD позволяет участвовать в игре, имея на счету всего 100$.

Как торговать контрактами с прибылью

Работа с контрактами на разницу удобна тем, что к ним применимы все без исключения методы технического и фундаментального анализа. Торговать бинарными опционами на CFD можно одинаково прибыльно и на коротких и на длинных дистанциях, используя, как скальпинг, так и средне и долгосрочные стратегии.

По сути, CFD контракты – это неограниченный перечень активов, огромное поле для применения торговых индикаторов, советников и систем, и, крайне удобный механизм планирования рисков.

Главное, правильно выбрать брокерскую компанию, посредством которой вы будете торговать. Дело в том, что если Европа и Штаты практикуют этот вид трейдинга с начала 90-х годов, то в России и сопредельных государствах, CFD только-только начали появляться на цивилизованном рынке.

Наш совет: хотите торговать контрактами на разницу безопасно и с прибылью, ищите крупного брокера с приличной репутацией и официальной лицензией. Любителей по-быстрому заработать на новом, популярном финансовом продукте предостаточно, а вот знаний специфики и регламента CFD у наших трейдеров пока недостаточно. Мошенникам это на руку.

CFD контракты: что это?

CFD контракты – это производный финансовый инструмент, имеющий форму некого договора (контракта), согласно которому одна сторона (брокерская компания) получает право осуществить определённые действия в отношении выбранного актива с позволения второй стороны (трейдер). Торговлю CFD контрактами в какой-то степени можно назвать спекуляцией на финансовых рынках, благодаря растущей или падающей цены выбранного торгового актива, например, валютной пары, акций крупных компаний, биржевых индексов, сырьевых товаров и даже криптовалюты. Сам термин CFD пришёл с английского языка, и аббревиатура расшифровывается как “contract for difference”, что в переводе означает «контракт на разницу», на разницу в цене покупки и продажи. CFD контракты являются популярными благодаря возможностью торговать крупными финансовыми активами без крупного начального капитала, который требуется для серьёзного трейдинга на фондовом рынке.

Если взять в качестве примера акции крупных компаний, то заключая контракт на покупку или продажу, вы отдаёте ордер на действия для брокера, при этом не становитесь владельцем самих акций, а у вас просто появляется возможность на спекуляцию на разницы между ценой покупки и продажи актива. Точнее сказать разница между ценой входа и выхода из сделки, именно поэтому данный финансовый инструмент и называется CFD – контракт на разницу. Ниже на изображении чётко показан пример CFD контракта.

Перед нами график валютной пары GBP/USD (фунт стерлингов/доллар США), и в качестве цены покупки/продажи мы отметили цену в 1,315. Это значит, если Вы заключаете сделку на покупку данной валютной пары, то любая цена выше 1,315 уже означает прибыль по вашей сделке. То же самое при движении графика вниз при открытии сделки на продажу. Есть небольшой нюанс при торговле именно CFD контрактами, как мы уже говорили раньше брокеры предлагают спред для каждого инструмента, а значит разница между ценой на покупку и продажу. То есть, в режиме реального времени определённый актив не может иметь одинаковую цену покупки и продажи. Если взять наш график, то цена на покупку GBP/USD у брокера была бы примерно 1,316, а цена на продажу, например, 1,314. То есть при заключении сделки, вы уже начинаете с убытка, хоть и незначительного, а значит закрыть сразу же сделку по ошибке сможете лишь с убытком, поэтому стоит внимательно подходить к торговле CFD контрактами. Спред, это и есть разница между ценой покупки и продажи и равна в нашем примере 0.002.

Помимо спреда при торговле контрактами на разницу, существует ещё кредитное плечо и маржа. Первое выставляется при открытии счёта у брокера или при непосредственном заключении сделки. Кредитное плечо или по-другому левередж, варьируется от 1:10 до 1:1000. Это означает, что при ставке в 10 долларов и кредитном плече в 1:10 вы на самом деле открываете сделку стоимостью 100 долларов. Маржа при этом эта плата за использование «средств» брокера для открытия сделки. Вы ведь имеете лишь часть средств, например, 1:10, и поэтому оплачиваете определённый процент, который и называется маржа. В данном случае маржа равна 10%, то есть на вашем счету у брокера всегда должна быть сумма как минимум 10% от стоимости всех активных (не закрытых) CFD-сделок.

Помимо спреда, есть ещё некоторые возможные дополнительные затраты при торговле CFD контрактами, например, комиссия за каждый день открытой сделки (зависит от направления движения актива и брокера), комиссия по открытию каждой сделки (обычно при торговле акциями, издержки варьируются от 0,01% от размера сделки до фиксированной ставки в

10$), а также дополнительная плата за рыночные данные (до 10% от сделки). Но хочется сразу успокоить, что у большинства брокеров кроме спреда и плату за перенос открытых позиций на следующий день (своп) нет никаких дополнительных комиссий.

CFD контракты и бинарные опционы

Популярность первого финансового инструмента частично обусловлена постепенным исчезновением бинарных опционов из-за правовых нормативов, которые введены уже практически во всей Европе. Например, в Германии, Франции и Бельгии сначала была запрещена любая реклама бинарных опционов, и тогда брокеры начали либо переименовывать свои финансовые инструменты, не меняя практически ничего в принципе торговли, либо полностью отказываться от бинарных опционов. Так, например, совсем недавно сделал брокер 24option – поменяли структуру компании, расторгли контракт с разработчиком их торговой платформы TechFinancials, после чего разработали свой инструмент для заключение сделок Форекс/CFD, а торговля бинарными опционами лишь возможна старым клиентам, но вскоре и у них отпадёт такая возможность. Брокер бинарных опционов IQ Option идёт по тем же стопам, и в целом в индустрии бинарных опционов идёт тенденция избавления брокеров от ярлыка «брокер бинарных опционов» и переходят в формат «финансовый брокер», ведь словосочетание «бинарные опционы» очернили всевозможные мошенники и недобросовестные брокерские компании, которые закрывали свои двери и забирали все деньги клиентов.

По принципу работы бинарные опционы не очень сильно отличаются от CFD контрактов, ведь и в том, и в другом случае вы делаете прогноз на направление движения торгового актива. Есть несколько отличий:

  • При торговле бинарными опционами вы выбираете время экспирации, то есть указываете чёткое время, когда сделка будет закрыта;
  • При торговле CFD контрактами присутствует спред, разница между ценой покупки и продажи (в бинарных опционах цена та же на момент заключения сделки);
  • CFD контракты можно автоматически закрыть выставив «закрыть при убытке» или «закрыть при прибыли», для тех кто знаком с Форексом и трейдингом в финансовой терминологии это «стоп лосс» и «тейк профит»;
  • CFD торговля имеет маржу, а значит вы можете воспользоваться кредитным плечом, которое предлагает выбранный вами брокер, что в свою очередь означает, что вы оплачиваете лишь часть сделки для её заключения, а доход считается по полной стоимости ордера;
  • CFD контракты имеют меньшую доходность нежели бинарные опционы, так как ваша прибыль прямо пропорциональна росту/падению выбранного актива, в то время как в бинарных опционах она фиксирована брокером.

Торговля контрактами на разницу больше похожа на Форекс трейдинг, и принцип работу намного сложнее, нежели торговля бинарными опционами, где перед вами в торговом терминале всего две кнопки «вверх» и «вниз», что в народе часто называется финансовыми ставками типа «пойдёт ли цена вверх»: да или нет.

Брокеры для торговли CFD контрактами

В данный момент, мы полностью опробовали торговую платформу брокера 24option, обзор которого доступен по ссылке. Можем ручаться за работу с ними, ведь они ценят своих клиентов, имея круглосуточную службу поддержки, а также довольно быстро обрабатывают все транзакции по вводу и выводу средств (мгновенно, либо до 3 рабочих дней). С течением времени мы постараемся подготовить более обширный список брокеров, с возможностью торговли CFD контрактами, а на данный момент надеемся, что нам удалось простым языком объяснить некоторые термины торговли конкретным финансовым инструментом и вы теперь поняли, что такое CFD контракты.

Кто регулирует рынок CFD?

Продолжение вебинара о CFD. Часть вторая.

Надо сказать, что данный вебинар проходил в 2020 году, когда еще существовал регулятор FSA (The Financial Services Authority), упраздненный в 2020 году. Функции бывшего мегарегулятора поделили между собой три новые структуры. Это Комитет по финансовой политике (Financial Policy Committee, FPC), а также Управление пруденциального надзора (Prudential Regulatory Authority, PRA) и Управление по финансовому поведению (Financial Conduct Authority, FCA).
Нас, как клиентов форекс, теперь интересует деятельность Financial Conduct Authority(FCA) призванная обеспечивать защиту потребителей и искоренять злоупотребления. Исходя из этого соображения в тексте даны ссылки именно на эту структуру.

Хотелось бы осветить тему регулирования и рассказать о FSA которая является нашим регулятором. Эта организация контролирует всю финансовую деятельность Великобритании. В компетенцию организации входит всё связанное с финансами. Это и выдача разрешений, проверка и контроль деятельности, проведение независимых расследований по жалобам потребителей, наложение санкций, штрафы. И зачастую передача дела для рабирательства в суды. Является одним из самых строгих регуляторов. Что требует FSA от брокера? Во-первых это рыночные котировки (котировки диктуемые рынком), прозрачность цен, приемлимые спреды, финансовая стабильность поставщика услуг, предупреждение клиентов о рисках и FSA предоставляет схему защиты клиентов в случае банкротства компании и иных форс-мажорных обстоятельств. FSA защищает всех клиентов регулируемой компании, вне зависимости от используемых в торговле инструментов. Что требует FSA? Регулятор требует сегрегацию всех денежных средств клиентов на отдельном счете. Сегрегация означает раздельное хранения средств клиентов от счетов компании. Чтобы не случилось того, что случилось с MFGlobal в октябре 2020 года, после банкротства которого, как вы знаете, клиенты тогда не получили своих денег обратно. Потому что брокер использовал денежные средства клиентов для внутренних торгов.

Я слышал, что инструменты CFD не везде являются законными? В США они запрещены и компания Alpari отказалась от них по правовым причинам.

В США CFD никогда не были разрешены. Таким образом правительство защищает индустрию фьючерсов. Торговля фьючерсами очень дорогостоящая. Это большая индустрия с очень большими капиталами.

В случае с компанией Альпари: компания зарегистрирована в Новой Зеландии. Новая Зеландия долгие годы оставалась центром отмывания денег, центром проведения неправомерных финансовых операций.В данный момент, под давлением Австралии, чей имидж страдает, Новая Зеландия запретили CFD, так как до этого существовало огромное количество компаний-брокеров, которые обворовывали своих клиентов, совершали неправомерные сделки. Эти компании существовали как компании-советники по CFD и за свои услуги брали очень большие комиссии. Всё это процветало по недосмотру регулирующих органов. Сейчас Новая Зеландия стремится вернуть свою репутацию и запретили этот инструмент. Возможно поэтому компания Альпари, которая зарегистрирована в НЗ не может предоставлять такие услуги. Но думаю, Альпари, которая зарегистрирована здесь, в Великобритании или на Кипре, имеют возможность предоставлять инструмент контракты на разницу на своих платформах. Другое дело, что я не знаю какая именно регистрация Альпари представлена на рынок СНГ.

Вернемся к FSA. Получить регуляцию FSA очень сложно, но оно того стоит. Регулятор защищает клиентов и компанию в очень многих ситуациях. Как я уже говорила, при наступлении форс-мажорных обстоятельств существуют схемы, например при банкротстве компании, которые предусматривают выплату клиенту компании до 50000 фунтов (около 80000 долларов) инвестиций без всяких дополнительных условий. Если сумма ваших инвестиций превышает 50000, то далее FSA передает ваши материалы в суд и уже суд решает вопрос о возврате остальных средств.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий