ПАММ-индексы понятие, преимущества и недостатки

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

ПАММ индексы и их особенности

ПАММ счета позволяют инвестору вложить деньги в трейдера и пассивно зарабатывать. В этой статье мы будем обозревать ПАММ индексы, их преимущества и недостатки в 2020 году.

Когда инвестор выбирает себе управляющих, в которых хочет вложить деньги, целесообразно будет взять несколько человек. Не стоит надеяться только на одного. При выборе управляющих важно обращать внимание на их методы торговли, статистику, опыт работы и ее тип.

Здесь можно выделить три типа трейдеров:

  • Агрессивные. Такие счета быстрее других зарабатывают большие суммы, однако их риски намного больше остальных. Как показывает практика, стремительный заработок все же привлекает инвесторов, несмотря на большие риски.
  • Консервативные. Те счета, где вероятность убытков минимальна, однако и прибыль здесь небольшая. Минимальный заработок при минимальных рисках.
  • Умеренные. Это те счета, где трейдер зарабатывает немного больше, чем консервативный, однако увеличивается риск. Такие счета, как правило, существуют долго и стабильно приносят небольшую прибыль.

ПАММ индексы: в чем их достоинства?

Инвестору в своем портфеле важно собрать трейдеров разного типа. Здесь должны быть и те, кто стабильно будет приносить доход почти без рисков, и те, кто будет агрессивно торговать для заработка больших денег. Важно сбалансировать свой портфель, чтобы при любых обстоятельствах оставаться в плюсе.

ПАММ индексы способны решить эту проблему. Это своеобразный готовый инвестиционный портфель, который собрал сам брокер из своих счетов. Здесь есть трейдеры разных типов, количество каждого типа здесь сбалансировано. Все что нужно – выбрать сам индекс.

Индексы предлагают для своих инвесторов далеко не все брокеры. Самые популярные площадки для этого – Альпари и PrivateFX .

Для инвестора представлен рейтинг счетов и их доходность. Там же можно посмотреть статистику, сколько денег было заработано за последние периоды и какие управляющие состоят в этом портфеле.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Это проще. Одной инвестицией сразу можно получить готовый результат, не нужно искать и тратить время.

Подбор счетов для портфеля ведется опытными людьми, которые в этом разбираются и понимают, как лучше сделать.

Если не хотите или не можете разобраться в этом вопросе, намного проще и выгоднее будет выбрать уже готовый портфель.

Подведем итоги

ПАММ индексы позволяют инвестору без особого труда подобрать портфель с минимальными рисками для вложения средств.

При этом он сам выбирает, какой доход хочет получить и понимает, какие риски будут в этом случае. Недостатком таких инвестиционных портфелей является присутствие рисков.

Безусловно, шанс того что все трейдеры одновременно получат убытки минимальный, однако он всегда есть.

Кроме того, такие портфели собирает брокер, а это значит, что не все счета могут соответствовать пожеланиям клиента, ведь изменять уже готовые портфели нельзя.

Однако, как показывает практика, все что нужно – правильно выбрать сам индекс. Какие риски подходят в этом случае – решать инвестору, от этого и зависит прибыль. В некоторых случаях воспользоваться уже готовым портфелем намного проще, чем анализировать существующие счета, изучать их управляющих, статистику и возможные риски.

Что такое ПАММ счет

ПАММ (PAMM, англ. аббревиатура «Percentage Allocation Management Module» — «Модуль Управления Долевым Распределением») – вид доверительного управления, при котором инвестор передает свои средства в распоряжение управляющему, который в свою очередь приносит инвестору доход или убыток, совершая денежные операции (торговля валютами на рынке Forex, совершение ставок на спортивные мероприятия).

ПАММ-счет – специальный счет, на котором расположены средства инвестора и в котором фиксируется прибыль или убыток в результате деятельности управляющего. При этом у управляющего нет возможности пользоваться средствами инвестора на счету кроме необходимых ему для работы. То есть управляющий может совершать сделки, используя средства инвестора на ПАММ-счету, но не может их просто перевести на свой счет или вывести.

Как это работает?

  1. Трейдер хочет больше зарабатывать на своих сделках, но его баланс счета не позволяет зарабатывать много, даже если он реально профессионал. Такова специфика рынка Форекс.
  2. Брокер, через которого он торгует, позволяет создать ПАММ счет и привлекать деньги сторонних людей, нас с вами, инвесторов. Которые просто хотят зарабатывать.
  3. Трейдер создает оферту (предложение), в котором прописывает условия сотрудничества. Какой процент от сделок он будет брать себе (обычно от 10% до 50%), какую минимальную сумму он принимает (есть и те, кто ставит 10$, но обычно от 100$ и выше) и прочие условия.
  4. Мы находим его предложение и соглашаемся с ним, и переводим ему 100$. Мы не одни такие умные, другие тоже перевели ему, кто-то 1000$, кто-то 5000$, кто-то 50$.
  5. Трейдер начинает делать свою работу и все идет хорошо. Он приносит прибыль, забирая свой процент. Итоговая сумма прибыли каждому участнику ПАММ счета начисляется пропорционально. Кто больше закинул — тот больше получил, все логично. Не волнуйтесь, система автоматизирована у всех брокеров, обман исключен.
  6. Что-то пошло не так, и неделя у нашего управляющего прошла неудачно. То есть в минус. В таком случае алгоритм не меняется, счета всех инвесторов пропорционально уменьшаются.
  7. Так может продолжаться достаточно долго, пока вы сами не заберете свои деньги с прибылью (или убытком), или пока трейдер не сольет сам весь счет и все инвесторы останутся без денег.

Советую ознакомиться со статьей инвестиции в ПАММ счета для лучшего понимания, ну и конечно обратите внимание на статью как выбрать ПАММ счет, тоже пригодится.

Виды ПАММ счетов

Спешу предупредить, что это условные названия, у брокеров они называются по разному, а у большинства так вообще нет разделения.

1. Обычный ПАММ счет – первая, так сказать, «версия» реализации идеи доверительного управления на рынке Forex и спортивных ставках. Управляющий не несет никакой ответственности за убытки, но получает свой процент за совершение прибыльных сделок, обычно это 50%.

Так же на всех ПАММ счетах происходит автоматическое реинвестирование имеющихся на счету средств, то есть если вы вложили 1000$ и ваш доход за неделю составил 5%, а доход за следующую неделю составил 8%, то суммарно вы получите:

1-я неделя: 1000$ + 5% = 1050$

2-я неделя: 1050$ + 8% = 1134$

А не так, как можно было бы подумать изначально:

1-я неделя: 1000$ + 5% = 1050$, 1050$ — 1000$ = 50$

2-я неделя: 1000$ + 8% = 1080$, 50$ + 1080$ = 1130$

В примере конечно разница небольшая получилась, всего лишь 4$, ну так и первоначальная сумма небольшая, и, что самое главное, промежуток времени небольшой. Для ПАММ счета две недели это ничто. Реальный заработок вы ощутите только через полгода ориентировочно.

2. ПАММ 2.0 счет – в этом случае часть внесенных средств инвестора страхуется (обычно от 20% до 50% внесенной на ПАММ 2.0 счет суммы) и управляющий также несет потери, как и инвестор, в случае совершения им убыточных сделок.

Если вы внесли на ПАММ 2.0 счет управляющего 1000$, а в условиях оферты написано, что управляющий обязан компенсировать инвестору 40%, то это значит что 400$ вы не потеряете при любом раскладе, как бы управляющий не облажался.

3. ПАММ 3.0 счет – данный тип ПАММ счета еще находится в разработке компаний, обещает быть еще более выгодным по условиям как инвесторам, так и управляющим. Уже есть зачатки таких счетов у некоторых компаний. Из их особенностей — вывод средств прямо во врем торговли.

4. ПАММ индексы (фонды) – представляют собой совокупность нескольких ПАММ счетов от нескольких управляющих с фиксированным процентным отношением каждого из них.

Например вы вкладываете 1000$ в какой-либо ПАММ индекс, у которого 4 управляющих, и их доли распределены следующим образом:

Первый управляющий — 40%

Значит ваши средства распределятся согласно условиям данного индекса:

Первый управляющий – 400$

Ну а прибыль или убыток рассчитывается аналогично обычным ПАММ счетам.

Также ПАММ счета, работающие на валютном рынке Forex подразделяются на консервативные и агрессивные:

— Консервативные – управляющие торгуют без высоких рисков, минимизируя потери. Прибыль в этом случае получается невысокой, но стабильной. Рекомендую для новичков.

— Агрессивные – управляющие очень рискуют при совершении сделок. Прибыль может достигать 100% за одну сделку, но и убыток может достигать 100%. Доходы и убытки могут быть бешенные. Не рекомендую для новичков.

Что такое ролловер?

Вы частенько будете встречать такое понятие читая оферту трейдера. Ролловер представляет собой простое подведение итогов, которое сводится к выполнению таких операций, как расчет вознаграждения управляющего, фиксация торговых результатов, анализ с последующим исполнением заявок на ввод и вывод капиталов, и обновление представленной на сайте компании полезной информации.

Всего существует два типа Ролловеров: открытый Ролловер и закрытый Ролловер. Открытый Ролловер используется для обновления информации по ПАММ, сбору статистических данных, расчету и выплате вознаграждений управляющему и партнерам, исполнению заявок на ввод и вывод. Закрытый Ролловер используется также для обновления информации по ПАММ, сбору статистических данных, а вот заявки на ввод и вывод им уже не предусмотрены, соответственно, они и не выполняются.

Где можно инвестировать в ПАММы?

Посредниками между управляющими и инвесторами выступают компании, которые берут за свою работу комиссию. Таких компаний довольно много, но самыми лучшими по моему мнению, и по мнению большинства, являются:

Правила инвестирования

1. Диверсификация

Все знают поговорку «Не храни все яйца в одной корзине», но не все ей следуют. В случае инвестировании в ПАММ-счета ей следовать необходимо. Распределяйте сумму по нескольким управляющим (именно управляющим, а не счетам, так как у некоторых управляющих есть несколько ПАММ-счетов). А еще лучше – по нескольким компаниям. Конечно, тут все зависит от суммы. 100$ я бы не стал разделять. А вот 500$ вполне можно разделить между двумя управляющими, по 250$ на счет.

2. Только консервативные счета

Если вам нужна более-менее стабильная ситуация, то выбирайте только консервативные счета. Но если вы считаете себя везучим человеком, то можете вложиться в агрессивные счета, и заработать за месяц 200% прибыли. А можете все потерять. Выбор за вами.

3. Только ПАММ 2.0 счета

Как хотите конечно, но новичкам я рекомендую вкладываться именно в такие счета. Хоть какая-то страховка.

В отчетах блогеров-инвесторов вы можете заметить, что ПАММ 2.0 счета у них или полностью отсутствуют, или их крайне мало. Это связано с тем, что обычных ПАММ-счетов тупо больше по сравнению с ПАММ 2.0, да и занялись эти блогеры инвестированием в ПАММы еще когда ПАММ 2.0 не существовало, а перераспределять средства лень.

Преимущества и недостатки ПАММ счетов

1. Высокая доходность

В среднем, при следовании правилам инвестирования в ПАММ счета, что указаны выше, доходность в месяц будет составлять 10 — 15% на консервативных счетах. На агрессивных можно зарабатывать куда больше, 20 — 40%, но риск при этом возрастает многократно.

2. Низкий порог входа

Чтобы начать инвестировать в ПАММ счета, достаточно и 10$. Есть управляющие, готовые работать с такими маленькими суммами. Конечно на какой-либо приличный доход в таком случае рассчитывать не стоит.

3. Не нуждается в контроле

Когда вы распределили свои средства по ПАММ счетам управляющих, ваша работа на этом заканчивается. Дальше вам ничего больше делать не надо. Но крайне желательно следить все-таки хотя бы раз в месяц за ситуацией. Если вы видите, что какой-либо управляющий показывает одни лишь убытки последнее время, то может имеет смысл перевести средства с его ПАММ-счета на счет какого-либо другого управляющего?

4. Не нуждается в специальных знаниях

Чтобы вкладывать ПАММ-счета никаких особых знаний не нужно. Достаточно прочитать эту статью и почитать еще пару-тройку статей на эту тему в интернете.

1. Высокие риски

Они есть при любом виде инвестирования, но все-таки стоит лишний раз напомнить об этом. Никто не знает что будет в будущем с управляющими, компанией, рынком. Да и если вы сами неплохо разбираетесь в теме, то можете сами попробовать торговать на Forex или на ставках. Конечно, лучше не зависеть ни от какого управляющего и зарабатывать самому, если есть возможность.

2. Невозможность получить выплаты в любое время

В случае с ПАММ счетами, работающими на рынке Forex, есть такое понятие как «торговый период». И вы не можете снять прибыль если этот период не закончился. Точнее можете, но в таком случае придется заплатить немалый штраф.

3. Нет поддержки законодательства

ПАММ счета никак не контролируются законами России и стран СНГ. По крайней мере пока. Поэтому если вы понесете огромные убытки, государство вас не защитит, в полицию обращаться бесполезно, засудить управляющих не получится. Также советую внимательно читать соглашения на сайтах компаний, которые предоставляют услуги по ПАММ-инвестированию, и условия оферты управляющих.

Правила инвестирования в ПАММ индексы

Извлечение стабильно высокой прибыли при минимальных рисках — главная цель инвестора. Оптимальным вариантом, позволяющим защитить себя от ошибок и сформировать полноценныйдиверсифицированный инвестиционный портфель, является инвестирование в ПАММ-индексы. Кроме того, работая с индексами, вы сможете обойти некоторые препятствия, ограничивающие работу новичков, и минимизировать свои риски.

Инвестиции в ПАММ-индексы: основные преимущества

Как известно, для стабильного приумножения капитала требуются опыт и внушительный багаж знаний. Начинающим инвесторам специалисты рекомендуют вкладывать в проект небольшие суммы и объективно оценивать все факторы работы на бирже, в том числе — и риски получения убытка. Предположим, вы вложили 300 долларов США и получили убыток в размере 10%, т.е. 30 долларов. Таким образом, в следующем месяце вы сможете инвестировать лишь 270 долларов. Однако начальным капиталом можно распорядиться иначе. Вложив в первый месяц часть суммы — 100 долларов — и получив убыток 10% (10 долларов), в следующем месяце вы сможете прибавить к оставшимся 90 долларам еще 200 и инвестировать 290 долларов — на 20 долларов больше в сравнении с первым вариантом.

Если у вас в управлении находится небольшая сумма, но вы хотите вкладывать средства в надежные счета, возникнет проблема. Минимальная сумма инвестиций для одного счета составляет, как правило, от 150 долларов. Учитывая необходимость диверсификации портфеля (распределения капитала между несколькими счетами), инвестору понадобится как минимум 1 500–2000 долларов.

Можно ли обойти данное ограничение, минимизировав свои риски? Да, ведь вам доступно инвестирование в ПАММ-индексы. ПАММ-индексы — это, фактически, полностью сформированные инвестпортфели, состоящие из нескольких ПАММ-счетов, отобранных брокерами. Доходность данного портфеля определяется на основе средней доходности входящих в него ПАММ-счетов, рассчитанной пропорционально их долям.

Как инвестировать в ПАММ-индексы?

Для начала работы с индексами инвестору следует (на примере Forex-trend):

1. В «Личном кабинете» создать новый PAMM Index счет (вкладка «Мои счета» — «Создать»; тип нового счета — «Индексный»).

2. Внести на счет определенную сумму путем перевода средств с единого балансного счета (минимальная сумма инвестиции – 100 долларов, шаг изменения – 10 долларов).

3. Установить на компьютер торговый терминал МТ4, после чего пройти процедуру авторизации. В графе «Логин» указывается номер PAMM Index счета; в графе «Пароль» — пароль, поступивший на e-mail, указанный при регистрации; в графе «Сервер» — «ForexTrend-Trade5».

4. Выбрать ПАММ-индексы из числа представленных в окне «Обзор рынка». Для этого необходимо навести на счет курсор, нажать на него левой кнопкой мыши, выбрать «Окно графика» и нажать «Новый ордер». Затем указывается сумма инвестиции в лотах (0,1 лота — эквивалент 100 долларам) и сделка подтверждается путем нажатия кнопки «Buy». Для выведения прибыли, перераспределения инвестиций между индексами, снятия фиксированной суммы или выведения всех средств следует закрыть ордер — правой кнопкой мыши нажать на «Ордер» (вкладка «Торговля») и затем выбрать пункт «Закрыть». После этого переданный в управление депозит будет переведен на PAMM Index счет.

Особенности инвестирования в ПАММ-индексы

Осуществляя инвестиции в ПАММ-индексы, следует помнить несколько простых правил:

1. Инвестор не имеет права выставлять отложенные ордера.

2. Инвестор не имеет права открывать сделки на продажу.

3. Сделки закрываются после окончания ролловера (временной отрезок «суббота 16:00 — воскресенье 23:00», по Киеву).

4. Сделки, совершенные в течение 7 дней после ролловера, закрываются только по окончании ролловера на следующей неделе.

5. Сделку можно открыть не ранее чем через 10 минут после закрытия.

Подводя итоги

Для успешного вложения средств инвестору необходимо иметь определенные знания, опыт, уметь правильно распоряжаться стартовым капиталом и приучить себя ежемесячно выделять ресурсы для капиталовложений. Максимально упростить процедуру инвестирования и обезопасить себя,диверсифицировав инвестиционный портфель, помогут ПАММ-индексы. Эти современные инструменты позволяют эффективно вкладывать даже небольшие суммы средств, получая стабильный доход при минимальных рисках.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий