Нужно ли платить налог с бинарных опционов, законы о налогооблажении трейдеров

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Все о налогах в бинарных опционах.

В жизни каждого настоящего трейдера на определенном этапе его деятельности возникает масса вопросов касающихся налогообложения, а точнее как правильно выплачивать налоги на бинарных опционах и является ли это обязательным условием? Понятно, что такая дилемма начнет мучить трейдера не сразу после получения первой прибыли с бинарных опционов, а гораздо позже. Но как только все что хочется в первую очередь будет реализовано, а доход станет более стабильным и систематичным, то на горизонте замаячит ярким светом догадки о налогах на бинарных опционах.

Действительно ли необходимо платить налоги с бинарных опционов?

Изначально следует отметить, что относительно данного вопроса на сегодняшний день с юридической точки зрения существует сразу несколько позиций, которые отличаются друг от друга. Как показывает практика, не все юристы могут дать исчерпывающие ответы, на вопросы, касающиеся налогов на бинарные опционы. Здесь заминка возникает даже у тех юристов, которые имеют за плечами огромный опыт работы в самых разнообразных правовых сферах. Многие из трейдеров, которые обращались к юристам с подобными вопросами, могут сказать, что каждый из них имеет свою точку зрения. В чем же причина таких не совпадений. Необходимо разобраться.

В тексте Налогового Кодекса РФ невозможно отыскать никакой информации о рынке Форекс или же о бинарных опционах. Соответственно ничего не сказано о том, какой размер налога нужно уплачивать. Не смотря на это, никто из тех граждан кто каким – либо образом зарабатывает денежные средства, не освобождался от обязанности платить налоги. Согласно действующему законодательству каждый из нас считается налоговым резидентом нашего государства. Опираясь на факты, можно сказать, что в тексте Налогового кодекса прописана специальная статья №229, что акцентирует внимание на обязательном декларировании всех неучтенных налогов за минувший год. И в данном случае нет никакого значения на территории, какой странны были получены эти средства. При не соблюдении данной статьи закона граждане несут ответственность в виде 3–х лет лишения свободы или же большим штрафом.

Конечно же, если со стороны работников налоговой инспекции возникнут вопросы, то можно ответить что доход был получен в результате торговой деятельности на бинарных опционах. В виду того что в налоговом кодексе не прописаны моменты уплаты налогов с бинарных опционов, нет никаких оснований требовать это от человека. В таком случае с правотой человека достаточно трудно поспорить, поскольку все действительно так. При этом не стоит забывать о месте своего проживания, а точнее о стране. Даже если нет никаких законных оснований требовать от человека уплаты налога с бинарных опционов, государственные органы все – равно будут настаивать на выполнении своего гражданского долга.

Для того чтобы справедливость восторжествовала необходимо отметить следующее:

  • Здесь имеются в виду банковские переводы. Большинство используемых сегодня электронных систем практически не регулируются и не контролируются со стороны налоговых органов. Не стоит опасаться, что к вам заявятся работники налоговой инспекции, потому что вы обналичиваете материальные средства, полученные с этих систем. Также не стоит переживать по поводу работы с популярными иностранными платежными системами, поскольку они практически никогда и никому не предоставляют информационные данные о своих клиентах.
  • Кроме этого необходимо обратить внимание, что вопрос касается денежных сумм превышающих показатель 1000 долларов. Только при оперировании человеком такими суммами банковские организации сообщают налоговую инспекцию о таких операциях на счету.

Так есть ли необходимость платить налоги с торговли бинарными опционами? В данном случае выбор всегда за самим человеком. Наверное, здесь нет никакого смысла описывать все достоинства и минусы этого вопроса. Есть категория людей, которые считают правильным заплатить все налоги и ни о чем не беспокоится. Может быть это и правильно, поскольку любые проблемы и эмоции могут негативным образом отобразиться на процессе торговли.

Как правильно уплачивать налог с бинарных опционов?

Если нашлись те, кто сейчас очень внимательно читает этот раздел, то значит они все – таки решили заплатить налоги со своей деятельности. Так что нужно теперь максимально детально рассмотреть, как правильно уплачивать налог. Существует два основных варианта:

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

  • 13% ПДН по УСН;
  • 6% уплата налога по ИП.

Первый вариант можно назвать самым простым и понятным. Здесь, по упрощенной системе налогообложения, необходимо платить 13% от той суммы прибыли, которая была получена за прошедшие 12 месяцев, то есть год. Налог берется из суммы разности между прибылью и теми деньгами, которые были вложены в дело. Все те, кто решил платить налог именно по данному варианту, должны подать соответствующую декларацию о доходах за вышеупомянутый период. Об этом говорится в 229 статье НК. Подать декларацию нужно не позже 30 апреля нового года.

Второй вариант по праву можно назвать более сложным. Здесь необходимо пройти процедуру регистрации индивидуального предпринимателя. Все ИП относятся к категории льготной системы налогообложения, согласно которой нужно платить лишь 6% от полученного дохода каждый месяц. Один раз в год подается общая декларация, где указывается сумма всех уплаченных налогов.

Итоги

В вопросе уплаты налогов с бинарных опционов в большей мере разобрались. Не смотря на то, что этот вопрос уяснили у некоторых трейдеров, могут возникнуть трудности с практической стороной. Именно поэтому остановимся еще на том, кто именно может помочь в данной ситуации касающейся налогов.

  • В первую очередь следует обратиться к высококвалифицированному специалисту в данной сфере. При возможности оплатить услуги юриста, правильнее всего обратиться именно к нему. Тем, у кого достаточно большой и стабильный доход хотелось бы порекомендовать нанять бухгалтера. Специалист может работать удалено – это будет не только удобнее, но и гораздо дешевле. Бухгалтер со своей стороны будет постоянно мониторить суммы доходов и расходов. Помощь такого специалиста избавит от многих головных болей.
  • Не лишним будет отметить, что большинство современных банковских организаций осуществляют роль налоговиков. Чтобы воспользоваться такой услугой следует подписать специальный договор. Важно постоянно следить за новостями ЦБ. Важно чтобы он не отозвал лицензию у того банка с которым вы сотрудничаете. Нужно сказать, что на сегодняшний день достаточно рискованно выбирать именно этот вариант решения задачи.
  • Помимо всего вышеупомянутого нужно сказать, что даже брокерские компании берут на себя обязанности уплаты налогов. Как правило, большинство современных брокеров бинарных опционов, зарегистрированных и работающих на территории стран СНГ, предоставляют услуги по оплате налогов, конечно же, если дело касается крупных и надежных брокерских компаний имеющих много положительных отзывов и прекрасную репутацию.

Пожалуй, это вся основная информация, которую нужно знать трейдерам задающимся вопросами налогообложения в сфере бинарных опционов. Хотелось бы пожелать, что все трейдеры добились стабильных и существенных доходов. Только в таком случае платить налоги будет действительно приятно.

Прежде чем платить налоги, необходимо начать торговать с лучшим брокером бинарных опционов. Выбираем прямо сейчас!

Налоги с бинарных опционов – как платить и что будет если этого не делать

На начальном этапе трейдинга вопрос налогообложения вообще никого не волнует, тут первоочередная задача состоит в том, чтобы хотя бы не терять деньги раз за разом. Но когда добьетесь стабильности и начнете наращивать прибыль этот нюанс обязательно появится, мы предлагаем не доводить дело до крайностей и заранее разобраться в вопросе налогообложения бинарных опционов. Это гораздо лучше, чем стать объектом повышенного интереса со стороны налоговиков.

Платить или не платить?

Тут мнения разделились:

  • часть полагает, что проще заплатить 13% с прибыли и спокойно жить;
  • остальные заявляют, что ни при каких условиях не будут спонсировать олигархов и вообще их не устраивает политический строй в стране, потому налоговики не получат от них ни копейки.

Вряд ли среди второй категории большое число стабильно зарабатывающих трейдеров, но есть и реальные уклонисты.

Что касается того, как платить, то варианта есть 2:

  • простой – налоговым агентом является ваш брокер. В таком случае вам вообще не нужно ни о чем волноваться, все вычеты будут сделаны им автоматически и на руки вы получите уже сумму за вычетом налогов. Это касается и форекса, и БО, например, Альпари решает эти вопросы за своих клиентов. Но если дело имеете с брокером БО, зарегистрированным в офшоре, то он вероятнее всего налогами заниматься не станет, эту деталь уточняйте в клиентском соглашении или в техподдержке;
  • более сложный – сделать все самостоятельно. Либо платить стандартные 13% на прибыль физлица или открыть ИП и отдавать 6% по упрощенке.

Если отбросить моральную составляющую, то единственная причина платить налоги – не иметь проблем с контролирующими органами государства, в котором вы живете. По любому из нас при желании налоговая может поднять данные о том, сколько денег, когда и откуда вы получали, просто в большинстве случаев из-за небольших сумм никто этим на занимается.

Что касается того, с какой суммы нужно отдавать часть в виде налогов, то зависит это от объема заработка:

  • если с трудом зарабатываете по паре сотен долларов в месяц, то можете не волноваться, никто этим интересоваться не будет. Хотя формально часть с этой прибыли вы должны были бы отдать;
  • если работаете с суммами в несколько тысяч долларов и выводите их регулярно, например, ежемесячно, то уже есть шанс того, что вами заинтересуются. Тут как повезет;

Многое зависит еще и от того, с каким банком работаете. Если с государственным, то вероятность проблем с налоговиками выше.

  • при миллионных оборотах попытка уклонения от уплаты налогов ничем хорошим гарантированно не закончится. Вопрос только в том, сколько вам удастся укрываться от налоговиков.

Налог с бинарных опционов в России заплатить придется только в случае если вы получили прибыль за счет торговли. Это ключевое – базой налогообложения считается сальдо по счету в банке. Пример – вы пополнили счет брокера на $10000, потом вывели $9000, ничего платить не нужно будет. Учтите, что пока заработанное хранится на счету в торговом терминале налогообложению эти деньги не подлежат. Вы можете хранить там хоть миллиард долларов, обязанность отдать 13% от заработанного появится только когда вы захотите их обналичить.

Практика показывает, что многие этот вопрос решают в обход требования налоговиков:

  • не обналичивают деньги. Просто выводят на кошельки разных ЭПС и приобретают за них различные товары, доказать что-либо в этом случае практически невозможно;
  • при крупных объемах уходят в офшор, регистрируя фиктивную фирму и уплачивая вместо 13% смешные несколько сотен долларов;
  • дробят суммы, выводят помалу на карты разных негосударственных банков.

Подчеркнем – мы не призываем обманывать государство. Просто перечисляем все способы, которыми пользуются сами трейдеры. Если все еще сомневаетесь, рекомендуем ознакомиться с официальным ответом Минфина от 4 февраля 2009 года, в нем четко указано, что доходы с трейдинга подлежат налогообложению.

Как платить налоги с выгодой для себя, тонкости налогообложения в трейдинге

Если твердо решили следовать букве закона, то есть способ сделать это с выгодой для себя:

  • при оплате стандартного налога с физлица ставка равна 13%. Что касается непосредственно уплаты, то нужно самостоятельно заполнить форму 3-НДФЛ и по месту проживания подать ее в налоговую до 30.04 следующего года, а годовой НДФЛ уплачивается до 15 июля;
  • но трейдер может снизить ставку в 2 раза и платить 6% перейдя на упрощенную систему налогообложения если зарегистрируется как ИП. Учтите только, что такой вариант подходит для более-менее крупных объемов, если прибыли за год не было, то в случае с ИП все равно остаются обязательные платежи.

Хотя статус БО в РФ, да и в прочих странах постсоветского пространства юридически не выписан, но в случае выигрыша в бинарных опционах налог уплатить все равно придется.

В трейдинге открытым остается вопрос налогооблагаемой базы. По сути ключевой вопрос остается на совести трейдера, ведь он сам указываем сумму, с которой и будут удерживаться те самые 13% или 6%. Как подтверждение может быть приложена разве что выписка из личного кабинета с сайта брокера, но мокрой печати там не будет, а значит и толку от нее мало.

Заключение

Налогообложение в трейдинге всегда оставалось проблемным вопросом. Достичь успеха в торговле очень сложно и отдавать 13% государству мало кто хочет по доброй воле, отсюда и поиски различных лазеек для обхода требований налоговиков.

К сожалению, выбор не особо велик. Все зависит от того, чем для вас является трейдинг, если это развлечение, приносящее $100-$200 в год, то можете не бояться налоговиков. А вот если это единственный источник дохода, суммы зарабатываете солидные, то лучше платить налог и не бояться визита вежливых людей в один прекрасный день. Оптимизировать налогообложение можно, но уклоняться от этого не стоит, чревато крупными неприятностями.

Надо ли платить налоги с бинарных опционов или нет?

Многие задаются вопросом, надо ли платить налоги с бинарных опционов и есть ли некоторая сумма, которая не облагается налогами от доходов в интернете?

Если Вы являетесь новичком на бинарных опционах и Ваши оборотные суммы не превышают 40,000 рублей за год, то я думаю Вам не стоит волноваться насчёт уплаты налогов. С другой стороны, если Вы серьёзно решили заняться торговлей бинарными опционами, то Вам надо полностью прочитать статью, чтобы получить ответы относительно налогов.

Так что же нам говорит закон?

Согласно решению Министерства Финансов РФ (номер 03-04-06-01/23) от 2009 года, все трейдеры сами решают вопрос платить ли им налоги с трейдерской деятельности на рынке Форекс или нет. Естественно, данное решение относится и к бинарным опционам, поэтому делаем вывод, что по закону сам трейдер ответственен за налоги с бинарных опционов. Далее мы переходим к статье 229 Налогового Кодекса Российской Федерации, где говориться:

«В налоговых декларациях физические лица указывают все полученные ими в налоговом периоде доходы, если иное не предусмотрено настоящим пунктом, источники их выплаты, налоговые вычеты, суммы налога, удержанные налоговыми агентами, суммы фактически уплаченных в течение налогового периода авансовых платежей, суммы налога, подлежащие уплате (доплате) или возврату по итогам налогового периода.»

Это всё что касается ежегодной налоговой декларации, которую обязан заполнять до 30 апреля каждого календарного года любой гражданин РФ. Потом читаем статью 224:

«Налоговая ставка устанавливается в размере 13 процентов, если иное не предусмотрено настоящей статьей».

Например, за доходы по ценным бумагам российских организаций стоит уже 30-процентная налоговая ставка, а бинарные опционы можно отнести к «иным способам дохода». Отсюда делаем вывод, что налоги с бинарных опционов надо платить в размере 13% ежегодно!

Можно ли не платить налоги с бинарных опционов?

Мы уже выяснили, что налоги с бинарных опционов обязаны платить все законопослушные граждане Российской Федерации, в противном случае Вас ждёт большой штраф или наказание в виде лишения свободы сроком до 3-ёх лет. В принципе налоги можно не платить, но у налоговой есть право на отправление запроса в банк, по которому они обязаны предъявить выписку по счёту запрошенного клиента. Поэтому, наш совет, если Вы проворачиваете суммы более 40,000 рублей через свой банковский счёт, то лучше уведомите налоговую службу, заплатите 13% и спите спокойно. Только помните, что учитывается разница суммы ввода/вывода средств. Например, если Вы пополнили счёт у брокера бинарных опционов на сумму в 100,000 рублей, а вывели лишь 60,000 рублей, то платить налоги Вам не надо. А потерянные 40,000 рублей перейдут на следующий торговый год в виде негативного сальдо.

Есть ещё два варианта, в ходе которого Вы не обязаны платить налоги с бинарных опционов:

  • Некоторые брокеры берут всю ответственность по налоговым выплатам на себя. То есть брокер автоматически удерживает 13% со всех Ваших доходов и платить их напрямую государству. Такой вариант очень удобен для государства, так как в этом случае все трейдеры конкретного брокера уплачивают налог на прибыль, и никто не уклоняется. Мы попытались найти брокеров, которые платят автоматом налоги своих клиентов и пока что не нашли их в сфере бинарных опционов. Обязательно зададим уточняющий вопрос к каждому менеджеру брокеров, с которыми мы сотрудничаем.
  • Вывод на электронные кошельки. К счастью, наверное, у налоговой службы нет доступа к электронным кошелькам, поэтому при выводе дохода на WebMoney, Яндекс.Деньги и другие кошельки, Вы можете спать спокойно. Правительство сейчас хотят ужесточить законодательную базу про электронные кошельки, но пока что этого не произошло и вряд ли произойдёт, поэтому Вы можете без всяких проблем работать с бинарными опционами и не уплачивать 13% подоходного налога. Дело в том, что по закону такие компании, как Webmoney не обязаны по закону предоставлять налоговому департаменту выписку со счётов их клиентов и могут просто отказать государственной службы. Когда речь идёт о таких платёжных системах, как Skrill, Neteller и других зарубежных кошельках, тут у ФНС вообще нет никакой возможности проверить Ваши поступления.

Есть ещё одна лазейка в налоговом кодексе. Так, например, Вы можете стать индивидуальным предпринимателем, зарегистрировав ИП, тем самым снизите налоговую ставку с 13% до 6%. Налоговая декларация, как и в случае с частным лицом, подаётся раз в год.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий