Контракт на разницу (CFD) — Значение термина CFD

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Торговля CFD что это

Вероятно, любой человек, знакомый с рынком форекс или инвестированием в акции встречался с загадочным термином CFD контракты, представляющим собой контракты на разницу цен. В статье расскажу, что такое торговля CFD контрактами простыми словами, как выбрать CFD брокера для торговли и какие популярные стратегии применяют трейдеры для заработка на CFD контрактах.

  • CFD контракты простыми словами
  • Торговля CFD что это
  • СFD брокер что это и как выбрать
  • Торговля CFD финмакс
  • Преимущества и недостатки CFD

CFD контракты простыми словами

CFD контракты – это тип ставки между двумя сторонами относительно будущей стоимости отдельного финансового инструмента (валюты, акции и т.д.), при котором обе стороны обязуются урегулировать сумму, равную разнице между ценой открытия и ценой закрытия позиции. Отсюда и термин «контракт на разницу цен».

Простыми словами, если вы купите такой контракт и цена базового инструмента возрастет, вы получите соответствующую разницу со стороны брокера, продавшего его вам. С другой стороны – если цена упадет, разница будет взята с вашего счета.

Контракты CFD были созданы в начале 90-х годов Брайаном Киланом и Джоном Вудом. На начальном этапе они были предложены инвесторам для обеспечения позиций по акциям. Вскоре брокеры начали расширять предложения контрактов, в которые входили эксклюзивно акции Лондонской фондовой биржи. Были введены контракты на акции с других торговых площадок, а затем контракты на товары, облигации и валюты. CFD, основанные на основных индексах, таких как S&P500, Dow Jones, FTSE и DAX, быстро стали популярными и часто используемыми инструментами.

Контракты CFD были созданы в начале 90-х годов Брайаном Киланом и Джоном Вудом. На начальном этапе они были предложены инвесторам для обеспечения позиций по акциям. Вскоре брокеры начали расширять предложения контрактов, в которые входили экслюзивно акции Лондонской фондовой биржи. Были введены контракты на акции с других торговых площадок, а затем контракты на товары, облигации и валюты. CFD, основанные на основных индексах, таких как S&P500, Dow Jones, FTSE и DAX, быстро стали популярными и часто используемыми инструментами этого типа.

Торговля CFD что это

Совершая операции по открытию позиции по контракту CFD, нужно знать, что вы не становитесь держателем базового инструмента. Это ставка с другой стороной контракта, будет ли ее цена расти или падать.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Рассмотрим на примере. Допустим, у вас есть 1000$ и желание инвестировать в акции Microsoft (для простоты предположим, что акции стоят 100$ за штуку). Вы идете на биржу, открываете счет и переводите туда средства. Помимо комиссий и других сборов, инвестируете 1000 долларов США. На них вы приобрели 10 акций Microsoft. Таким образом, вы стали физическим владельцем акций и частичным владельцем компании. Вы имеете право участвовать в общем собрании акционеров и получать дивиденды.

Приобретая контракт CFD на эти акции, вы не становитесь их владельцем. Вы делаете ставки на будущий курс и получаете прибыль от самого движения цены.

CFD контракты позволяют торговать:

  • Акциями,
  • Валютой,
  • Криптовалютой,
  • Индексами,
  • Сырьем,
  • Долговыми обязательствами.

При работе с CFD контрактами, вы платите только комиссию брокеру за открытие и удержание позиции.

Отличительной особенностью торговли CFD от трейдинга на рынке Forex является получение прибыли от разницы между ценой покупки и продажи. Например:

  • Счет имеет кредитное плечо 1:1,
  • Вы купили CFD контракт акции Apple за 950$,
  • Через месяц контракт стоит 1150$,
  • Вы закрыли сделку, получив прибыль 200$.

Применение в торговле кредитного плеча многократно увеличивает профит. Но не забывайте про риски слива депозита, при слишком большом кредитном плече. Я рекомендую использовать максимальное плечо 1:10. Контролируйте риски и не торопитесь.

CFD брокер что это такое

На фондовом рынке работает множество брокеров. Каждый из них специализируется на конкретных операциях. CFD брокерами называют брокеров, основной акцент деятельности которых направлен на торговлю CFD контрактами.

Из топовых CFD брокеров рекомендую:

  • Finmax – специализирующийся на указанных финансовых инструментах,
  • Амаркетс – проверенный и надежный,
  • Roboforex – титан рынка форекс с крупными поставщиками ликвидности.

Открыв один счет, можно приобрести акции западных и российских компаний, сырьевые и криптовалютные контракты. Всего к торговле доступно 10 000 инструментов.

После открытия и пополнения счета, можно начинать торговать. Общий принцип торговли одинаковый с другими инструментами.

Если вы новичок и хотите открыть для себя финансовые рынки, я рекомендую ознакомиться с моим курсом: “Обучение трейдингу“, где вы найдете ответы на основные вопросы.

Торговля CFD финмакс

Торговля CFD через финмакс (Finmax) дает возможность зарабатывать как на повышении, так и на снижении цен:

  • Если вы думаете, что цена инструмента вырастет, покупайте контракт CFD (у вас длинная позиция). Вы получаете прибыль, когда цена увеличивается.
  • Если вы думаете, что цена инструмента упадет, продайте контракт CFD (у вас короткая позиция). Вы получаете прибыль, когда цена падает.

Предупреждаю – прибыль всегда идет рука об руку с убытками. Если рынок движется в нежелательном направлении, вы понесете убытки.

Торговля CFD стратегии

Среди пользователей брокера финмакс популярными являются 3 подхода к торговле CFD:

  1. Торговля внутри недели. Вы открываете сделку во вторник, закрываете в любой день до пятницы. Торговая активность сделки проходит внутри одной недели.
  2. Долгосрочная торговля. Сделка держится от недели и выше.
  3. Комбинированная торговля. Этот подход совмещает ручную и автоматизированную торговлю. Рекомендуется для знакомых с трейдингом людей.

Вопрос выработки стратегий достаточно сложный. За 6 лет работы на финансовых рынках, я понял, что одинаковая стратегия у двух людей может работать по-разному. Разрабатывайте собственную методику торговли и придерживайтесь ее.

Хотите протестировать свою стратегию? Открывайте демо-счет и пробуйте.

В заключении, разберем достоинства и недостатки торговли CFD контрактов.

Преимущества CFD контрактов:

  • Кредитное плечо. Вы можете сделать относительно высокие инвестиции с небольшим капиталовложением. Например, маржинальное требование для контракта CFD DAX составляет 703 евро, а его стоимость – 3 406 евро.
  • Второе преимущество – простота инструмента. Процесс покупки CFD такой же, как и для акций. При покупке CFD, вы открываете длинную позицию и спекулируете на повышении цены. При продаже CFD, вы открываете короткую позицию и спекулируете на падении цены базового актива. Цены покупки и продажи в принципе совпадают с ценами базового актива. Прибыль отразится на вашем счете.
  • CFD являются хорошей альтернативой фьючерсам. Большим преимуществом CFD по сравнению с фьючерсами является размер контракта и гарантийный депозит. Например, в контракте фьючерса индекса S&P500 (E-mini) маржа для одного контракта составляет около 8 000 долларов США, а маржа для покупки одного контракта CFD для индекса S&P500 составляет 175 долларов США. Контракты на разницу цен позволяют быть более гибкими, особенно со счетами менее десятков тысяч долларов. Кроме того, следует учитывать операционные издержки (комиссии), которые для CFD контрактов значительно ниже.

Конечно, контракты CFD имеют и недостатки:

  • Проценты, которые вы платите, если сохраняете открытые позиции на следующий день. Проценты вы можете оплатить или получить. Кроме того, имея CFD, вы не имеете права голосовать на собрании в противоположность акциям, купленным на бирже.
  • Предоставляемое кредитное плечо. Торговля с кредитным плечом позволяет открывать большие позиции с относительно низкой суммой входа, т.е. получать больше прибыли. Однако не грамотное использование кредитного плеча может сработать не в вашу пользу, если положение на рынке развивается не должным образом.

Поэтому, если у вас нет опыта торговли CFD, лучше не открывать большую позицию, которая не даст вам спать по ночам. Хорошей практикой является определение уровня потерь и выставление стоп-лосса. Он поможет избежать многих стрессов.

Что представляет собой CFD-трейдинг?

Термин CFD (Contract for difference) означает «контракт на разницу». Совершение операций с CFD позволяет вам занимать позицию по стоимости инструмента и в последующем извлекать прибыль из изменения этой стоимости. Важно помнить, что покупая или продавая производные инструменты (к числу которых относится и CFD), вы не становитесь фактическим владельцем данного продукта. Это избавляет вас от многочисленных пошлин, например, дилинговых налогов Великобритании, поскольку все что вы делаете – это просто зарабатываете на движениях цен по базовому активу.

Сам контракт представляет собой определенное соглашение между двумя сторонами, в которой вы получаете право получить разницу между ценой открытия и ценой закрытия инструмента, отсюда и название «контракт на разницу» (CFD).

Процесс совершения операций с CFD

В отличие от традиционных форм совершения сделок с CFD позволяет извлекать прибыль как от падения цен на рынке, так и от их роста.

Если вы считаете, что цена того или иного инструмента будет расти, вы открываетесь на покупку (иными словами – входите в длинную позицию), и чем больше цена в итоге вырастет, тем большую прибыль вы получите.

Если вы считаете, что цена инструмента будет снижаться, вы открываетесь на продажу (входите в короткую позицию) и будете получать прибыль, пропорциональную величине падения. Однако следует помнить, что если рынки пойдут в противоположном направлении от вашей сделки, вы будете нести убытки.

К примеру, если вы считаете, что акции компании Apple будут падать в цене, вы просто открываете короткую позицию (продажу) по CFD на Apple, и ваша прибыль будет расти по мере падения цены от уровня открытия вашей позиции. Однако если цена на акции Apple начнет расти, вы будете нести убытки, пропорциональные этому росту. Размер вашей прибыли или ваших потерь будет зависеть, во-первых, от размера вашей позиции, а во-вторых, от масштаба движения цен.

Возможность открывать длинные и короткие позиции наряду с общей заёмной природой инструментов CFD делает работу этими контрактами одним из наиболее удобных и популярных методов краткосрочного трейдинга на современных внебиржевых рынках Форекс в Беларуси.

Использование маржинального плеча при работе с CFD

Совершение сделок контрактами на разницу происходит при участии заемного капитала. Это означает, что вы получаете возможность воздействовать на рынок значительно большими средствами, чем у вас есть на аккаунте. В результате этого увеличивается и рентабельность ваших инвестиций. Если в обычном дилинге вам нужно заплатить брокеру общую стоимость актива, который вы хотите купить, то с контрактами на разницу вы должны предоставить ему лишь часть общей суммы, поэтому ваш капитал будет использоваться намного эффективнее.

Приведем пример. Допустим, вы хотите купить 1000 акций Microsoft по цене 50 долларов за каждую. Это означает, что общий объем инвестиций должен составить $50.000, и это без учета комиссионных и других сборов, которые брокер возьмет за открытие сделки.

С помощью же CFD, вам нужно будет иметь на аккаунте лишь определенный процент от общей стоимости сделки, чтобы открыть позицию и поддерживать ее в течение некоторого времени. В компании FTM Brokers для работы CFD на акции используется плечо 10 (или 10%), и это означает, что вам нужно будет внести на счет всего $5.000 для открытия вышеприведенной позиции.

Если цена акции Microsoft вырастет на 10% (до $55 за штуку), вы сможете закрыть позицию и выручить 55.000 долларов. Из них 50.000 – это заемные средства брокера, которые вы брали в долг для открытия сделки, а $5.000 – ваша чистая прибыль. Таким образом, торговля CFD позволяет вам получить 100% доход от инвестиций всего за одну сделку.

При этом следует помнить, что маржинальное плечо увеличивает не только потенциальную прибыль, но и возможные убытки, поэтому если цены будут двигаться против вас – вы рискуете потерять свой стартовый капитал. Именно это обстоятельство вынуждает клиента тщательно оценивать риски, о чем мы поговорим в отдельном разделе нашей Академии.

На каких рынках вы можете работать с помощью CFD

Наша компания предлагает контракты на разницу по более чем 60 инструментах, причем все из них предполагают использование маржинального плеча и возможность открывать как длинные, так и короткие позиции. Все инструменты разделены на категории:

  • Иностранные валюты;
  • Фондовые индексы;
  • Драгоценные металлы;
  • Нефть.

Контракт на разницу | Contract for Difference, CFD

Контракт на разницуангл. Contract for Difference (CFD), это произвдный финансовый инструмент, который предполагает, что две стороны обменяются разницей между стоимостью контракта при входе на рынок и при выхода с рынка. CFD является инструментом трейдинга, который отражает изменение цены базового актива. По нему можно получить получить как прибыль так и убыток в зависимости от движения цены базового актива относительно занятой позиции, при этом фактическая купля-продажа реального базового актива никогда не осуществляется. По существу это только договор между клиентом и брокером. Торговля контрактами на разницу имеет несколько существенных преимуществ, которые увеличили популярность этого инструмента в последнее время.

Как работает контракт на разницу

Если цена покупки акций составляет 16,20$, а сделка осуществляется на 100 акций, то стоимость операции составляет 1620$. С традиционным брокером, используя 50%-ую маржу, осуществление данной операции потребовало бы, по крайней мере, внесения трейдером 810$ на торговый счет в качестве маржи. В случае с CFD, брокеры требуют поддержания лишь 5%-ой маржи, так что аналогичная сделка потребовала бы от трейдера внесения всего лишь 81$.

Следует отметить, что при открытии позиции , на торговом счете клиента сразу возникает убыток равный размеру спреда. Например, если спред у брокера составляет десять центов, цена акции должна будет измениться на 10 центов в желаемую для трейдера сторону, чтобы открытая позиция вышла на нулевую доходность. Если бы Вы непосредственно купили эти акции, то в этом случае уже бы получили прибыль размере 10 центов, хотя при этом оплатили бы комиссию и понесли большие капитальные затраты (внесли бы большую маржу).

Если котирока акции продолжила бы рост и достигла цены продажи 17,40$, реально купленные акции акции могут быть проданы с прибылью в размере (17,40-16,20)*100 = 120$, арентабельность составит $120/810*100% =14,81%. При цене 17,40$ на реальном рынке, цена продажи акции для контракта контракта на разницу скорее всего составит меньшую величину, например 17,35$. Трейдер должен закрыть позицию по CFD по цене продажи, а спред в этом случае будет несколько больше, чем на рынке реальных сделок, поэтому несколько центов прибыли будут скорее всего недополучены. Таким образом, прибыль трейдера составитт приблизительно (17,35-16,20)*100 = 115$, а рентабельность $115/81 =141,98%. Более высокий спред для контрактов на разницу может вынудить трейдера купить акции по более высокой начальной цене, например 16,25$. Но даже в этом случае, реальная прибыль сопоставима с размером прибыли на реальном рынке акций. А учитывая комиссии и высокие капитальные издержки реального рынка, более вероятно, что CFD принесет трейдеру больший доход.

Преимущества CFD

Более высокий левередж

Торговля CFD обеспечивают намного более высокий левередж, чем традиционная торговля акциями. Стандартный левередж на рынке контрактов на разницу начинается от 2%-ов минимальной маржи. В зависимости от базового актива (например, акций), минимальная маржа может дойти до20 %. Естественно, более низкая минимальная маржа означает меньшие капитальных затрат для трейдера/инвестора, и большую потенциальную доходность. Однако следует помнить, что высокий левередж может также увеличивать и убытки.

Доступ к мировому рынку с одной торговой платформы

Большинство брокеров предлагает финансовые продукты со всех главных рынках мира. Это означает, что трейдеры могут легко торговать на любом рынке, естественно, когда тоговля на них открыта, с торговой платформы своего брокера.

Отсутствие ограничений на короткую продажу

На определенных рынках есть правила, которые запрещают короткую продажу (открытие короткой позиции, т.е. продажу базового актива, которого нет в распоряжении трейдера) в определенныемоменты и требуют, чтобы трейдер взял в долг базовый актив до открытия короткой позиции, либо устанавливают более высокие требования минимальной маржи для их открытия (по длинным позициям минимальная маржа как правило ниже). На рынке CFD вообще нет никаких правил открытия коротких позиций. Этот финансовый инструмент может быть продан в любое время,а поскольку реальная купля-продажа базового актива не происходит, то не возникают ни затраты короткой продажи (требование внесения большей минимальной маржи), ни необходимость взять в долг акций перед открытием короткой позиции.

Профессиональное выполнение сделок без комиссий

Брокеры рынка контрактов на разницу предлагают большинство тех же самых типов торговых приказов, как и традиционные брокеры. Они включают стопы, лимиты и приказы с условием, такие как, «Один отменяет другой» и «Если/Выполнено». Некоторые брокеры даже предлагают гарантируемые стопы. Брокеры, которые гарантируют стопы, либо взымают плату за эту услугу, либо получают возмещение некоторым другим способом.

При торговле CFD существует очень немного комиссий, если таковые вообще имеются. Многие брокеры не взимают комиссий или удержаний любого другого вида при осуществлении торговых операций. Они получают доход, заставляя трейдера оплатить спред. Чтобы купить базовый актив, трейдер должен оплатить цену покупки, а продать уже по цене продажи. В зависимости от волатильности базового актива этот спред может быть маленьким или большим, хотя его значение почти всегда фиксированно.

Отсутствие ограничений для внутридневной торговли

Определенные рынки устанавливают минимальные требования к размеру капитала для осуществления сделок, или устанавливают лимиты на сумму заключаемых в течении одного торгового дня контрактов, которые к тому же должны быть осуществлены в пределах определенных торговых счетов. Рынок контрактов на разницу не связан этими ограничениями, и трейдеры могут вести внутридневную торговлю, когда они пожелают. Торговые счета могут часто открываться начиная всего с 1000$, хотя внесение 2000$ — 5 000$ также часто является минимальным требованием для открытия торгового счета.

Разнообразие базовых активов

На рынке существуют CFD на акции, индексы, трежерис, валюту и товары, поэтому контракты на разницу уже выделяют в отдельный сектор финансового рынка. Таким образом, преимущества получают не только трейдеры акциями, но и трейдеры многих других финансовых инструментов, которые могут прибегнуть к ним, как к инвестиционной альтернативе.

Недостатки CFD

В то время как CFD кажутся достаточно привлекательными, торговля ними предполагает некоторые потенциальных ловушек. Для некоторых трейдеров необходимость оплатить спред лишает их возможности получения прибыли при стратегии торгвли, основанной на маленьких изменениях цен. Спред также уменьшит на небольшую сумму полученную прибыль (по сравнению с реальным рынком акций) и увеличит убыток на небольшую сумму (по сравнению с реальным рынком акций). Итак, в то время как на реальном рынке акции трейдер сталкивается с необходимостью выплачивать комиссии, большим количеством регуляторных требований и с более высокими капитальными затратами, у рынка контрактов на разницу недополучение прибыли трейдером происходит вследствие больших спредов.

Нужно также отметить, что этот рынок недостаточно отрегулирован. Это означает, что надежность брокера основана на репутации, продолжительности его работы и финансовом положении. Есть много фантастических предложений от брокеров CFD, но очень важно, как с любым торговым решением, тщательно разобраться с кем работать, и какой брокер лучше всего выполняет Ваши торговые потребности.

Подветем итоги

Существует много преимуществ при работе с контрактами на разницу, включая более низкую минимальную маржу, легкий доступ к мировым рынкам, отсутствие правил короткой продажи или ограничений внутридневной торговли, небольшие или полное отсутствие комиссий. Однако, высокий левередж увеличивает также и потери, когда рынок развивается нежелательным образом, а постоянная необходимость платить спред, чтобы открыть и закрыть позицию может быть очень дорогостоящей, когда на рынке не происходит значительных ценовых движений. CFD обеспечивают превосходную альтернативу для определенных типов торговли или трейдеров, таких как краткосрочных и долгосрочных инвесторов, но каждый трейдер должен сам взвесить все за и против и действовать по тому сценарию, который лучше всего подходит для его торгового плана.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий