FSA (регулятор Великобритании)

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

  • Статья опубликована 20 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 1802

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2020 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

На сегодняшний день компания не является государственной и главная ее цель — контроль брокеров и инвестиционных компаний. Стоит заметить, что это достаточно авторитетный орган, любое решение которого должно быть немедленно приведено в силу. Властью над FCA обладает лишь Министерство Финансов и Парламент Великобритании.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

  1. Компания контролирует отношения между брокером и клиентом. Это способствует обеспечению положительной и справедливой финансовой среды.
  2. Любыми способами достигает улучшения рынка Великобритании. Что помогает поддерживать заинтересованность и доверие клиентов.
  3. Способствует минимизации рисков. Для этого компания следит за любой деятельностью компаний, которые находятся в подчинении у этого регулятора.
  4. Мониторинг платежеспособности компаний. Если регулятором будет замечено несоответствие нормы выплат, он имеет право заблокировать счета. При этом, сам регулятор выплачивает пострадавшим клиентам до 25000 фунтов компенсации.
  5. Проведение аудитов и проверок ежегодно.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

  1. Важность экономного использования ресурсов.
  2. Фирмы должны предоставить информацию о менеджмента. Точно указать, кто за что отвечает, чтобы проводить проверки и контролировать деятельность компании было легко.
  3. Приветствие инновационных решений. Регулятор не препятствует участникам рынка в запуске новых финансовых продуктов.
  4. Поддержка здоровой конкуренции на рынке. Нет лишних барьеров для расширения бизнеса.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

Одной из главных причин, по которой не многие хотят обзавестись лицензией FCA — для работы необходимо открыть счёт в банке и постоянно иметь на нем 1 миллион евро.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

  1. Постоянными поверками уровня ликвидности.
  2. Ежегодными аудитами.
  3. Требованиями различных отчётов о деятельности компании.

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

  1. Официальный сайт предоставлял пошаговую инструкцию, по урегулированию ситуации.
  2. Спустя пару дней, после объявления компании банкротом, была назначена аудиторская проверка и началось общение с клиентами.
  3. Пострадавшим было предложено 2 пути на выбор. Получить компенсацию в размере 50 тыс. фунтов, что предусмотрено программой.
  4. Второй путь заключался в возможности перехода в другую компанию и продолжения трейдинга с аналогичными счетами, которые были утеряны до этого.

Рассмотрев все принципы работы данного регулятора, можно со всей ответственностью заявить, что брокеры, которые получили лицензию данной организации пользуются доверием и благосклонностью трейдеров. К тому же, можно отметить, что фунт — достаточно прочная валюта, что даёт возможность не переживать об экономической ситуации Великобритании и бизнесе, который находится на ее территориях. Однозначно, брокеры и трейдеры с большими капиталами должны рассмотреть данного регулятора к сотрудничеству. Для первых лицензия от FCA будет огромным преимуществом перед конкурентами, для вторых — спокойствие за сохранность денежных средств и доверие к брокеру.

FSA и FCA: как в Великобритании нечестных брокеров регулируют

При сотрудничестве с брокером важно учесть, какой регулятор его контролирует. Одна из известных зарубежных компаний имеет два названия – FSA и FCA. Это английский регулятор, которые применяет требования европейского законодательства для каждого брокера, что дает значительно больше гарантий его надежности.

Великобританский регулятор FCA

FSA или FCA?

До 2020 года в Великобритании существовало управление по финансовому регулированию и надзору под названием FSA. Однако после этого было принято решение о реформировании структуры, в результате чего появилось две службы:

  1. FCA, контролирующая финансовую деятельность на биржевом рынке и инвестициях.
  2. Структура PRA занимается анализом финансовых рисков и стремится предвидеть возможные трудности в работе брокеров, инвестиционных фондов и других компаний.

Поэтому современное название регулятора – FCA, хотя часто применяется и прежнее наименование (система FSA).

Нередко его путают с названием сайта российской службы, занимающейся аккредитацией и разработкой соответствующих реестров аккредитованных лиц. Причина в том, что у этой службы сайт называется FSA ru (официально FSA gov ru реестр).

Сайт брокера имеет британский домен, а его полный адрес www.fca.org.uk . Таким образом, FSA, сайт которого совпадает с названием английского регулятора, не имеет к нему никакого отношения.

Задачи регулятора FSA

К его задачам относятся следующие:

  • создание условий для здоровой рыночной конкуренции на финансовых рынках Англии;
  • гарантии стандарта обслуживания трейдеров и других клиентов финансовых компаний;
  • анализ рисков в работе финансовой системы Британии, разработка соответствующих сценарных прогнозов;
  • защита прав трейдеров и других участников рынка законными способами.

Деятельность FCA и список брокеров

Разработанные условия FCA позволяют осуществлять своевременный контроль над всем брокерами, которым выдана лицензия регулятора. Для ее получения существует множество критериев, связанных с финансовыми, техническими показателями, а также предъявляемыми к клиентскому сервису.

О серьезности требований свидетельствует процедура отчетности брокеров – они подают документы с описанием дохода в конце каждого месяца. Предоставляются такие сведения:

  • актуальный баланс брокера;
  • сведения о контрагентах – как финансовых, так и нефинансовых;
  • действующие активы, их ликвидность и пассивы, динамика их изменения за месяц;
  • данные о страховании сделок трейдеров.

Интересно, что даже сотрудников, которые работают непосредственно с трейдерами, брокер обязан согласовывать с регулятором

Контролируемые FCA брокеры представлены в списке:

  1. Top Option.
  2. Advanced Markets.
  3. Ava Trade.
  4. Ikon Group.
  5. Fin Fx.
  6. ACFX.
  7. Armada Markets.
  8. Fx Open.
  9. Fx Pro.
  10. IQ Option.
  11. Option Time.
  12. eToro.

Причины надежности регулятора FCA

Небольшое количество брокеров, которым выданы лицензии на право деятельности регулятором, говорит о том, что его требования достаточно строгие. Нередко компании, получающиеся разрешения, лишаются их после очередной ежемесячной проверки. Поэтому следует ежемесячно следить на сайте брокера за информацией о том, все ли еще действует его лицензия от FCA.

Именно благодаря такому профессиональному подходу трейдер имеет все основания доверять компании, получившей лицензию. Причина доверия становится очевидной, если учесть тот факт, что регулятор изначально был образован при участии Банка Англии – органа, аналогичного по своему назначению и целям Центральному Банку России.

В 1997 году Банк Англии передал регулятору часть своих функций по осуществлению надзора в сфере финансовой, инвестиционной деятельности. Поэтому регулятор служит не просто органом, который выдает лицензии и принимает жалобы от клиентов, но и гарантом благонадежности компании, которую он лицензировал.

Причина в том, что FCA – это часть всей надзорной системы Великобритании. Поэтому в интересах государства и этой структуры получение правдивой информации о финансовых компаниях с целью минимизации рисков их банкротства, об организации мошеннических схем, коррупции и прочих видов экономических преступлений.

Финансовый регулятор FCA

В апреле 2020 года в результате реформирования Британского управления по финансовому регулированию и надзору (FSA) появились две регулирующие организации: Служба финансовой деятельности Financial Conduct Authority (FCA) и Орган пруденциального надзора (PRA). Функции FCA практически полностью совпадают с задачами FSA. Новая организация контролирует финансовые компании и наблюдает за финансовыми рынками.

Основные задачи FCA:

  • гарантировать безопасность потребителей услуг финансового сектора;
  • обеспечивать целостность финансовой системы Великобритании;
  • организовать и поддерживать конкуренцию.

FCA получила более широкие, по сравнению с FSA, полномочия по воздействию на нарушителей закона и правил. Регулятор также уделяет гораздо больше внимания формированию высококвалифицированного топ-менеджмента компаний. Регулятор может запретить рекламирование финансовых услуг в случаях, если будут обнаружены нарушения правил. Также могут попасть под запрет финансовые услуги со слишком высокими рисками.

Великобритания очень щепетильно подходит к регулированию финансовых рынков, и это позволяет Соединенному Королевству продолжать стабильное экономическое развитие даже при мировых кризисах. Фактически финансовые рынки в Великобритании регулирует Банк Англии, имеющий широкие полномочия. Негосударственные структуры FCA и PRA позволяют финансовым рынкам развиваться, а инвесторам быть уверенными в качестве услуг компаний, лицензированных данными регуляторами.

FCA — негосударственная независимая организация, подчиняющаяся непосредственно Министерству финансов Великобритании. Цели регуляторной деятельности организации изложены в «Акте o финансовых услугах и рынках от 2000 г.». В соответствии с этим документом FCA:

  • Обеспечивает гарантии участникам рынка на базе финансовой системы Великобритании.
  • Поддерживает финансовую стабильность Великобритании.
  • Защищает права клиентов финансовых компаний.
  • Способствует снижению количества финансовых преступлений, так как ограничивает возможность преступного использования финансового бизнеса.

Принципы деятельности FCA

В своей работе FCA придерживается высоких стандартов. Компании, получившие лицензию FCA, должны располагать достаточным капиталом, и использовать его исключительно для поддержки бизнеса. Компании-брокеры представляют ежемесячный отчет по доходу. При нарушении этих требований FCA может аннулировать лицензию.

FCA обладает правом регулярных проверок деятельности компаний-брокеров для выяснения уровня качества предоставляемых услуг. Лицензированные компании обязаны предоставлять клиентам высокий уровень обслуживания и отчитываться об этом перед FCA. Компании регулярно отчитываться перед FCA об уровне своих активов, которые должны быть направлены на поддержание, закрытие и страхование текущих сделок клиентов. Состояние счетов клиентов регулярно проверяется независимыми аудиторами, а отчет направляется в FCA. Кандидатуры сотрудников компаний, работающих с клиентами, утверждаются FCA.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий