Финансовое мошенничество

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Финансовое мошенничество — суть преступления и ответственность

Мой папа не особо опытный пользователь интернета. Недавно он хотел приобрести что-то для рыбалки в интернет-магазине. Деньги перевел, но подтверждение приобретения так и не получил, и тем более не дождался курьера с товаром. Пришлось обращаться в правоохранительные органы. Деньги спустя время вернули, но жизненный урок был получен. В статье я хочу ответить на несколько вопросов, связанных с такой тематикой, как финансовое мошенничество:

  • Понятие финансового мошенничества;
  • Законное регулирование;
  • Мошенничество в особо крупном размере;
  • Разные сферы мошенничества;
  • Статья УК РФ;
  • Срок давности.

Финансовые мошенничества — общее понятие

Среди множества видов и категорий преступлений, которые совершаются ежедневно во всем мире, кража во всех ее проявлениях, считается самой распространенной. Украсть у человека можно все, что угодно, начиная от мелких денег из кармана и заканчивая недвижимостью и дорогим авто.

Мошенничество – это особая форма хищения ценного личного имущества. Она достаточно стремительно распространяется, причем в большом количестве сфер.

Мошенничество не является кражей в полном понимании этого слова. В отличие от нее воры действуют не тайно, но разными приемами вынуждают человека передать им деньги или имущество добровольно.

Это активная форма мошенничества, но есть еще пассивная. В этом случае вор проводит ту или иную сделку. Намеренно умалчивает о значимых юридических факторах, тем самым подводя человека к незаконной передаче имущества.

Финансовое мошенничество – это особая форма приобретения или переоформления прав собственности на чужое имущество!

Виды финансового мошенничества

Данная форма обмана человека может быть двух основных видов:

Второй вариант заключается в действиях мошенника, который для совершения кражи использует доверие человека к своей личности. Что касается обмана, то это особая форма преступного действия, которая может быть реализована одним человеком или группой лиц по заранее спланированной схеме.

Финансовое мошенничество и закон

Все вопросы, которые связаны с преступлениями в финансовой сфере, регулируются определенными статьями УК РФ!

Главной здесь является ст. 159 УК. Она посвящена разным формам мошенничества. Именно здесь прописаны распространенные формы обмана:

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

  1. В намерениях. Речь идет о получении определенной суммы за действия, которые нарушитель закона не собирается осуществлять.
  2. В лице. Обманщик выдает себя за определенного гражданина, имеющего право на недвижимость, авто или на важные бумаги.
  3. В предмете. Изменение внешнего вида предмета или предоставление его в качество иного объекта.
  4. В обстоятельствах. Это может быть подлог важных документов и справок.

Подлог важных документов наказывается по ст. 327 УК.

Мошенничество в крупной форме

Финансовое мошенничество может быть напрямую связано с использованием своей должности и официального служебного положения. Данные вопросы и преступные действия регулируются ст. 201 и 285 УК РФ. Если человек хотел осуществить мошеннические действия, но не воплотил их по разных причинам, он вне сомнения будет нести за это ответственность по ст. 30 УК.

Мошенничество в особо крупном размере признается таковым, если причиненный ущерб превысил сумму 1 млн рублей.

Данные формы обмана можно разделить на несколько основных видов. Каждый имеет свой собственный источник, особенности и специфику взаимодействия с физическими и юридическими лицами. Вот самые распространенные из них.

Интернет

Это одна из самых распространенных форм финансового мошенничества. Преступники выбирают ее по той причине, то нет личной встречи с жертвой, вычислить мошенника становится очень сложно.

Преступники придумывают все более новые варианты обмана и введения человека в заблуждение. Вот самые распространенные из них:

  • Предложение трудоустройства с работой на дому с достаточно высокой з/п. Человеку предлагают должность, но после прохождения платных курсов;
  • Продажа несуществующей продукции. Мошенники размещают скопированные фото и принимают оплату за него. После получения денежных средств покупателю ничего не отправляется;
  • Приглашение на участие в финансовой пирамиде или в бинарных опционах.

Недвижимость

Мошенничество, связанное с недвижимостью, автоматически относится к особо крупной форме обмана. Причина в том, что любой объект имеет стоимость от 1 млн рублей. В данной сфере применяются следующие схемы:

  1. Отчуждение городской квартиры или коттеджа без уведомления собственника.
  2. Продажа одного объекта два и более раз.
  3. Отчуждение недвижимости, которая принадлежит инвалидам и недееспособным лицам.

Обычно после получения денежных средств преступник пропадает. Покупатель же не получает документы от собственности и ключи, и вынужден регулировать вопросы с иными собственниками.

Кредитование

В данной сфере используется достаточно много мошеннических схем. Среди самых распространенных можно отметить:

  • Оформление займа по чужому паспорту. Мошенники идут на все ради получения денежных средств, предоставляют не только чужие паспорта, но поддельные справки и документы;
  • Получение займа через подставного человека. Подобные личности также предоставляют фальшивые документы.

Финансы

Мошенничество, связанное с финансами, достаточно распространено на сегодня. Каждый день открывается огромное количество компаний, которые предлагают вложить денежные средства под высокий процент.

Многие доверчивые граждане, желая заработать подобным образом, отдают мошенникам последние деньги. Преступники собирают достаточно крупные суммы и исчезают.

Наказание за финансовое мошенничество

Вне зависимости от особенностей преступления, каждая форма финансового мошенничества причиняет не только материальный ущерб, но серьезный моральный вред! Соответственно наказание может быть достаточно серьезным.

В процессе разбирательства, связанного с финансовым мошенничеством, судья учитывает не только сумму причиненного вреда, но также социальный и материальный статус потерпевшего.

За описываемые противоправные действия в особо крупном размере человеку грозит лишение свободы сроком на 10 лет. В качестве дополнения будет назначен штраф, размер которого может достигать 1 млн рублей. В процессе расчета штрафа суд будет принимать во внимание доходы мошенника за крайние три года.

Срок давности

Срок давности по уголовным делам, связанным с финансовым мошенничеством, составляет 3 года. В определенных случаях и при особых обстоятельствах может быть установлена максимальная граница в 10 лет.

ЦБ выделил пять типов жертв финансовых мошенников

Москва. 10 октября. INTERFAX.RU — ЦБ РФ совместно с представителями служб информационной безопасности банков и психологами выделил пять основных типов жертв мошенников в финансовой сфере. Об этом говорится в обзоре Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТа) департамента информационной безопасности Банка России.

На основе анализа данных банков жертв злоумышленников разделили на такие типы:

— индивидуалисты (благополучные в финансовом плане, легко тратят деньги на себя и удовольствия, излишне доверяют новым технологиям);

— школьники, студенты, лица с особенностями социальной адаптации (доверчивые, расточительные, импульсивные, склонные к риску, с противоречивой самоидентификацией);

— распорядители семейного бюджета с невысоким уровнем дохода и высокой финансовой нагрузкой (целеустремленные, высоко ценят семейные и дружеские связи, ответственные);

— домохозяйки (уступчивые, доверчивые);

Эти данные ЦБ использует при проведении информационных компаний для предупреждения населения об актуальных угрозах мошенничества.

Метод социальной инженерии

В сентябре первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал, что жертвами мошенничества с фиктивной лотереей, когда для выигрыша у человека просят предоставить данные банковской карты, чаще всего становятся мужчины среднего возраста с опытом работы в силовых структурах.

Представитель ЦБ также отметил, что за последние полтора года изменились типичные жертвы финансового мошенничества с использованием социальной инженерии — способа обмана на основе знаний психологии и слабостей человеческой натуры, без использования технических средств. Среди экономически активного населения, людей с возрасте от 32 до 48 лет, атакуемых таким образом стало «гораздо больше». Полтора года назад мошенникам поддавались в основном пожилые люди.

Сычев назвал утечку данных из банков «каплей в море» на фоне телефонных мошенников.

В феврале зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов, выступая на Российском инвестиционном форуме в Сочи, сообщил, что количество случаев мошенничества с использованием социальной инженерии в отношении клиентов Сбербанка выросло за последние полгода на 30-40%. По его мнению, этот тренд продолжится. Долю социальной инженерии в общем числе хищений Кузнецов оценил в 80%.

Российские банки в течение последнего года сталкивались ежемесячно с 3 тыс. атак с использованием социальной инженерии, сообщалось в июле 2020 года в отчете Group IB, входящем в обзор ФинЦЕРТа ЦБ РФ.

Утечки Сбербанка

Между тем в начале октября стало известно об утечке в открытый доступ данных о владельцах кредитных карт Сбербанка. Первоначально банк сообщил о 200 скомпрометированных картах, потом их число выросло до 5 тыс. Все карты были перевыпущены, сообщил банк.

Сбербанк также сообщил, что служба безопасности банка вместе с правоохранительными органами 4 октября обнаружила сотрудника банка 1991 года рождения — руководителя сектора одного из бизнес-подразделений банка, который имел доступ к базам данных и который попытался украсть клиентскую информацию в корыстных целях.

Банк также начал проверку информации об утечке персональных данных 60 миллионов клиентов, о которой в четверг написала газета «Коммерсантъ» со ссылкой на компанию DeviceLock. Позднее представитель кредитной организации сообщил, что не подтверждает ее и считает некорректной.

Финансовые мошенничества

Как вычислить финансовых мошенников

Дарья: Ты даже объяснить не можешь, что это такое – бинарные опционы. Повторяешь только, как заклинание. Бессмыслица какая-то. И, главное, собрался туда деньги вложить — те, что на вкладе копятся.

Сергей: Сама говорила: «Иди – заработай». А теперь недовольна.

Дарья: Так ты не зарабатываешь деньги – ты тратишь. Причем на какую-то фигню.

Сергей: Это называется «инвестиции».

Дарья: У нас вклад есть – это инвестиция. А твои опционы что?

Сергей: На вкладе можно получить 7% годовых максимум. А тут можно вложенную сумму за месяц удвоить.

Дарья: И ты в это веришь?

Сергей: Я на семинар даже ходил. Там 22-летний парень на «Мазерати» ездит. А я что, хуже или глупее?! Говорит, что за полгода на нее заработал.

Дарья: Сказать и я могу.

Сергей: Да я тебе гарантирую – это «верняк». В интернете почитал – отзывы хорошие. Тем более, мне тут предложили одну программу, с которой прогореть нереально.

Дарья: Погоди, дай угадаю – за нее надо заплатить?

Сергей: Ну конечно, кто же такое бесплатно отдавать будет? Но она быстро окупится. А то так и будем от зарплаты до зарплаты жить.

Сергей: Да, дело рисковое… Но кто-то же выигрывает. Почему не я?

Дарья: А жилье мы на какие шиши покупать будем? Забыл, что нам нужно на первоначальный взнос накопить?

Сергей: Да если дело попрет, мы квартиру вообще без ипотеки возьмем! И не у МКАДа, а в центре. И не 70 квадратных метров, а 170. Там даже отдельная комната будет для твоих сумочек.

Дарья: Какой же ты фантазер. Ладно, хочешь инвестировать — пожалуйста. Но давай сделаем так. Спроси сначала у своего одноклассника, который на бирже работает. А я на работе у директора узнаю, куда лучше вложиться. Он деньги считать умеет, даже к какому-то советнику обращался, тот ему личный финансовый план составлял.

Игорь Колпаков, создатель проекта «Лохотрона.нет»
Что такое «хайп» и как ему противостоять

Допустим, у вас есть некоторая сумма денег, и вы думаете, куда ее инвестировать. Тут вам на глаза попадается ворох удивительно щедрых предложений. Например, некая компания планирует открыть невероятно прибыльный бизнес. А за вашу материальную помощь отблагодарит доходом 20 — 50% в месяц. Или создан фонд взаимопомощи, который обещает в короткие сроки избавить всех от бедности. Но для этого надо, чтобы каждый помог ближнему некоторой суммой денег. А в ответ «добрый человек» получит еще больше. Или вы получили предложение компании, которая проводит сделки на форексе и предлагает высокий доход.

Подобные проекты мы называем «хайпами». Суть их работы в том, чтобы привлечь доверчивых вкладчиков, получить их деньги, а потом исчезнуть с ними. Чтобы заинтересовать людей, на первых порах мошенники иногда и правда выплачивают оговоренные суммы. Но потом проект закрывается. Деньги оседают в карманах мошенников. А вкладчики получают разочарование и потерю сбережений.

Такие проекты изначально являются мошенническими. Они устроены по принципу пирамиды, деньги пайщиков компания никуда не инвестирует. В глазах сверкают богатства, доход в 30 — 40% заставляет кожу покрываться мурашками? А миллионы кажутся такими близкими? Подумайте, что можете потерять в случае неудачи. Стоит ли риск того? Может лучше пройти мимо проекта, обещающего быстро сделать вас богачом? Есть намного менее опасные инвестиции.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий