Диверсификация рисков инвестиций

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Диверсификация рисков инвестора

Торговля на Форекс может принести миллионы, равно как и разорить до копейки. Многие начинающие инвесторы в мечтах об этих миллионах склонны вложить все средства в один актив, и никто и ничто их не может переубедить в этом. А зря. Опытные игроки тут дают один и тот же совет: диверсифицируйте ваши риски.

Как диверсифицировать портфель и что это дает инвестору?

Диверсификация рисков – это распределение инвестируемых средств между разными, не связанными между собой финансовыми активами. Ее задача – снижение риска убытка и сохранность прибыли. Проще говоря, чтобы возможные потери по одному финансовому инструменту перекрылись прибылью от другого.

Важный момент: инструменты внутри инвестиционного портфеля не должны коррелировать. Например, если вы инвестировали в покупку американского доллара и евро, то при колебаниях валютного рынка эти две валюты или подскочат, или просядут одновременно. Есть таблица корреляции валют, с которой можно ознакомиться в открытых источниках.

Как метод управления капиталом диверсификация финансовых рисков подходит почти всем. Распределяя средства внутри портфеля, нужно применить навыки стратега и предусмотреть все возможные варианты развития событий. А риск всегда идет с инвестициями рука об руку, с этим нужно смириться и научиться жить, поскольку излишняя предосторожность не даст заработать прибыль.

Однако полностью риски устранить невозможно, каким бы образом ни диверсифицировать свой портфель. Всю совокупность рисков можно разделить на две характерные группы: диверсифицируемые и недиверсифицируемые. Первая группа – диверсифицируемые риски – это те риски, на которые можно воздействовать посредством диверсификации. Вторую же группу – недиверсифицируемые риски (или системные риски) невозможно диверсифицировать, так как они произрастают из макроэкономических факторов: военных конфликтов, инфляции, изменения политического режима. Системные риски влияют на всю экономику сразу и способны свести все усилия бизнеса на «нет».

О каких рисках стоит подумать?

  • Риски со стороны государства: законодательство, несовершенная политическая система стран, куда инвестируются средства, конфликты с другими государствами и внутри самого государства,
  • Риски со стороны экономики: мировые кризисы и кризис внутри государства, перекос в финансовом секторе, несовершенство банковской системы,
  • Риски со стороны трейдера: неверный выбор торговой стратегии, ошибка прогнозов, отсутствие выдержки и превалирование эмоциональной составляющей,
  • Общие риски: несовершенство программного обеспечения и торговых программ, недобросовестность брокера или управляющего ПАММ-счетами.

Как сделать этот процесс наименее убыточным?

Выделяют пять методов диверсификации рисков:

1. Диверсификация по виду активов. Здесь предполагается инвестировать в различные типы активов. Таким образом удается избегать ситуаций, связанных с изменениями в финансово-экономической или политической сферах. Например, изменение налогового режима повлечет изменения в бизнесе как крупном, так и в малом. Поэтому если инвестор вложил все свои средства в акции предприятий и компаний, то он может по всем инструментам единовременно получить убыток. Если же он распределил вложения между бизнесом и, скажем, недвижимостью и ценными бумагами, то просадка по бизнес-сегменту уравновесится прибылью от оставшихся двух сегментов инвестирования.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

2. Валютная диверсификация. Это использование разных валют для инвестирования, но с одной поправкой – корреляция выбранных валют не должна быть идеальной. То есть, не должно быть ни идеально позитивной (коэффициент +1) корреляции, когда обе валютные пары идеально повторяют движения друг друга, ни идеально негативной (коэффициент -1). В самом простом случае диверсификацию рисков портфеля можно произвести по двум валютным парам, обычно с коэффициентом корреляции в районе 0.7 – например, пары EUR/USD и GBP/USD. Курс европейской валюты нестабилен, соответственно при снижении курса евро инвестиции в эту валюту принесут убытки, даже при том, что сам проект может быть выгодным.

В свете корреляции выделяют понятие наивной диверсификации: это распределение средств между значимо коррелирующими активами. Советую вам найти и ознакомиться с таблицей корреляции по валютам и активам, либо скачать специальные удобные программы, которых сейчас много на рынке. Если ваш инвестиционный портфель составлен без учета факта корреляции, то никакой гарантии сохранности капитала нет.

3. Транзитная диверсификация. Подразумевает выбор инструментов для инвестирования таким образом, чтобы средства можно было выводить разными способами – на банковские счета или карты, мгновенными переводами, электронными системами и пр. Платежные системы предлагают инвестору разные условия для перевода средств, и есть смысл предусмотреть несколько одномоментно доступных опий. Это выход на случай, например, если законодательно приостановят или прекратят работу какой-нибудь из платежных систем. Большая часть денег находится в теневом секторе, откуда государство недополучает налоги и, соответственно, работает над изменением этой ситуации. Увы, большинство инвесторов пренебрегает или забывает об этой группе рисков, а продумать тут «пути отхода» определено стоит, иначе есть риск потерять доступ к собственным средствам.

4. Диверсификация по виду инструментов. Этот метод в наибольшей степени популярен среди инвесторов. Он предполагает, что внутри одного актива инвестиции разбиваются на разные финансовые инструменты. Делается это опять же с целью наименьших потерь в случае изменения ситуации на рынке и в бизнесе вообще. На практике инструментальная диверсификация реализуется как покупка акций и облигаций одной компании, или, например, в рамках ПАММ-счета в одной компании часть средств дается в управление консервативному управляющему, остальная часть – управляющему, придерживающемуся агрессивной стратегии.

5. Институциональная диверсификация. Это диверсификация между различными финансовыми компаниями. То есть выбирается один инструмент и инвестируется через разные инвестиционные компании или институты. Например, открываем депозиты в разных банках. Так инвестор защитит свой капитал в случае, если у какого-либо финансового института, куда он инвестировал свои средства, возникнут проблемы.

Виды диверсификации рисков можно классифицировать и по другим критериям, все они ограничиваются только стратегическим мышлением инвестора и его способностью к форсайту. Нет необходимости использовать все виды диверсификации сразу. На практике достаточно оценить свою готовность рисковать в поисках прибыли. Чем менее диверсифицированы инвестиции внутри портфеля, тем больше вероятность убытка. Но одновременно и тем больше вероятность заработать состояние.

Как приступить к диверсификации.

Для начинающих инвесторов можно ориентироваться на такую схему:

  1. Оценить активы и капиталы, чтобы определить объем инвестиций.
  2. Определить цели и сроки инвестирования. Если приоритетом выбрана надежность и долгосрочность инвестиций, то методы диверсификации рисков будут иными, нежели в случае, когда целью выбран быстрый доход.
  3. Выбрать объекты для вложений. Здесь нужно проанализировать спектр рискованных и безопасных, перспективных и бесперспективных, прибыльных и малоприбыльных инструментов.
  4. Затем нужно выбрать инструменты, объединив в три группы:
    1. стабильные, но не высокодоходные;
    2. среднерискованные и со средней доходностью;
    3. рискованные

С последней группой нужно оперировать особенно осторожно и даже в свете больших прогнозов на прибыль не вкладывать туда большую часть капитала. Можно воспользоваться широко известным принципом Парето, согласно которому 20% усилий делают 80% результата. Тогда на первые две группы отводим суммарно 80% капитала (внутри двух групп распределяем средства по своему выбору), а на третью группу – рискованные вложения – определяем оставшиеся 20%.

Работа с финансовыми активами в принципе сопряжена с риском, это постоянное балансирование на грани убытка и прибыли. Эффективная инвестиционная практика предлагает на этот случай успешно работающие методы, одним из которых по праву является диверсификация. Разбивая общий риск на совокупность меньших по значимости и контролируя их, инвестор может эффективно защитить свои доходы и быть уверенным в прибыли.

Диверсификация инвестиционных рисков на Форекс и способы их снижения

Все трейдеры, вне зависимости от того – профессионалы они или же зеленые новички, должны в первую очередь задумываться о сохранности средств на депозите, а уже потом прокладывать себе путь к созданию крупного и стабильного источника, дохода на Форекс.

Большинство участников рынка это правило игнорируют, из-за чего не могут похвастаться какими-либо успехами. Они лишь стабильно работают в минус, тогда как успешные трейдеры на длительной дистанции имеют значительный прирост капитала.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Какие виды финансовых рисков бывают на валютном рынке Форекс?

Прежде чем начать рассматривать конкретные методы снижения риска, сначала имеет смысл перечислить самые распространенные факторы, которые могут привести к существенным просадкам на депозите и даже полному сливу:

Психология трейдера. Даже профессионалы с большим опытом работы на валютном рынке бывают подвержены отрицательным эмоциям, мешающим им трезво оценивать обстановку и заставляющим поспешно реагировать на те или иные события.

Сюда однозначно стоит отнести азарт – желание поскорее “отыграться” после неудачной сделки или, наоборот, страх потери средств, из-за которого человек упускает шанс сделать прибыльное вложение.

Разные виды технических неполадок. Торговый терминал может зависнуть, отобразить неправильные значения, ваш провайдер вдруг подведет и отключит интернет в самый неподходящий момент, проблемы с компьютерным железом и пр.

Со всем перечисленным трейдеры сталкиваются довольно часто.

Риски, вызванные необходимостью прибегать к услугам посредников. Тоже весьма распространенный проблемный фактор – брокеров очень много, причем далеко не каждый из них должным образом контролируется и имеет выход на реальный рынок. Особенности деятельности некоторых, просто вынуждают их играть против своих клиентов. И шансы последних, понятное дело, в этой игре близятся к нулевой отметке. Непредсказуемая рыночная обстановка. Рынок Форекс устроен таким образом, что любой из его участников никогда не сможет быть на 100% уверенным в правильности своей аналитики.

Нередко бывает так, что финансовый мир сотрясает неожиданное событие глобального масштаба, которое сразу же переворачивает все с ног на голову. Или же толпа вдруг начинает реагировать на сложившуюся обстановку совсем не так, как любой здравомыслящий человек мог бы предположить. В общем, список этот продолжать можно еще очень долго – тут есть и риски, связанные с использованием кредитного плеча у брокера, и нюансы практикуемой трейдером стратегии. Но в большинстве случаев методы снижения риска используются универсальные практически для каждой ситуации.

5 способов: как можно уменьшить вероятность потери депозита путём диверсификации рисков и не только?

Способ №1 – работа над своим психологическим состоянием

Участник валютного рынка, должен быть дисциплинированным и взвешенно принимать все решения. Именно поэтому ветераны трейдинга в своих книгах для новичков делают большой акцент на распорядок дня и дисциплину.

Максимально продуктивный трейдер должен приступать к работе в максимально продуктивное для него время суток, сохранять концентрацию внимания. Очень важен здоровый сон и навыки самоконтроля, позволяющие вовремя выявить у себя утомление, а также азарт, иррациональный страх (как при желании восстановить потерянные средства при проигрыше, так и желание продолжать при положительном стечении обстоятельств) и другие негативные эмоции.

Способ №2 – диверсификация инвестиционных рисков

Речь идет в первую очередь о максимальном разделении задействованных в торговле средств. Профессионалы советуют использовать в одной сделке не более 3% от всего имеющегося на руках капитала, что дает возможность реабилитироваться даже после внушительной серии неудачных прогнозов.

То же самое применимо и к доверительному управлению – если вы планируете торговать на Форекс силами профессиональных управляющих, разделите инвестиции между хотя бы десятком квалифицированных трейдеров, ведь даже они не застрахованы от сильных просадок.

Также диверсификация полезна и в рамках непосредственно самого трейдинга – старайтесь работать с несколькими валютными парами, имеющими различные степени корреляции. Допустив сильную просадку во время торговли одним активом, вы всегда сможете выйти в небольшой плюс или хотя бы сохранить свои средства, если все сложится удачно по другим сделкам. И напротив, финансовых риск портфеля инвестиций будет повышаться, когда его владелец захочет заключить сделку на превышающую заранее установленный процент сумму.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Способ №3 – систематизация торговли для уменьшения финансовых рисков

Если трейдер много времени тратит на анализ рыночной ситуации, но при этом ведет деятельность на финансовом рынке в хаотичной манере, на длинной дистанции она будет убыточной. И совсем другое дело, если он составит личный торговый план, придерживаясь его на постоянной основе и внося минимальные поправки.

Нужно заранее поставить условие, по достижении какой дневной прибыльности вы должны будете покинуть рынок, или при каком дневном убытке стоит поставить торговлю на паузу. Чтобы понять, о чем идет речь, просто ознакомьтесь с любой популярной на данный момент торговой системой – создатели расписывают в этом плане все достаточно подробно.

Если же у трейдера нет уверенности в том, что его торговая стратегия будет работать при текущей рыночной ситуации, ему имеет смысл на некоторое время воздержаться от заключения сделок, просто наблюдая за происходящим и анализируя полученную информацию.

Способ №4 – придерживайтесь наиболее простых и безопасных путей

Да, многие гуру трейдинга используют и агитируют общественность использовать запутанные торговые системы, рождают креативные идеи и с легкостью воплощают их в реальность, наглядно демонстрируя в своих блогах прирост на депозите. Но если вы к такой категории людей не относитесь, лучше отдавайте предпочтение классике.

К наиболее очевидным рекомендациям относятся, например, предпочтительная торговля в направлении тренда (имеет гораздо большую вероятность на успех, чем попытки идти против тенденции) и запрет на торговлю сразу после открытия рынка, так как в этом случае сделать качественный прогноз будет довольно сложно.

Некоторые стратегии, являются ОБМАНЧИВО ПРОСТЫМИ и существенно повышающими риски – тот же Мартингейл и торговые алгоритмы, основанные на необходимости постоянно повышать сумму выделенных на сделку средств при получении убытка по предыдущей позиции. В теории они функционируют как надо, но на практике часто вызывают лишь сложности.

Способ №5 – ответственно подойдите к выбору брокера

Чтобы как следует насолить своим пользователям, посредник не обязательно должен быть мошенником. Иногда проблемы создает некомпетентность персонала, приводящая к большому количеству сбоев по технической части, невозможности выйти на торги в нужный момент и некорректное отображение данных в торговом терминале.

Обычно люди активно обсуждают в интернете проблемные организации, поэтому вычислить недобросовестного брокера можно по отзывам его клиентов на профильных сайтах и форумах. Плюс не забывайте, что диверсификация инвестиционных рисков может быть актуальна и для посредников в том числе. Никто не запретит вам, например, разделить капитал между несколькими брокерами или управляющими ПАММ-счетов на разных площадках.

Насколько важны способы снижения риска на рынке Форекс?

Рассмотренные выше методы снижения риска на Форекс, такие как систематизация торговли и диверсификация инвестиционных рисков, хоть и не смогут на 100% застраховать вас от возможных финансовых неудач (все-таки, не менее важное значение имеет ваша торговая стратегия и текущая рыночная ситуация), но помогут удержать вероятность убытка в допустимых пределах.

Будь то бинарные опционы, инвестирование в стартапы или в валюту, акции или какая-либо другая связанная с финансами область – не суть важно, правила и методы снижения риска окажутся вам полезны.

Как рассчитать риски на Форекс?

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Зачем нужна диверсификация инвестиций и как ее правильно использовать

Диверсификацией называется распределение денежных средств между разными объектами инвестирования для снижения риска потери вложенного капитала либо потенциальных доходов.

Идея диверсификации достаточно проста. Если по какому-то активу вы получите убытки, то компенсировать их должна прибыль от других инструментов. Другими словами, вам нужно сформировать инвестиционный портфель таким образом, чтобы он был минимально чувствителен к рискам и одновременно обеспечивал требуемый уровень доходности.

Существует большое количество методик распределения активов в составе портфеля. Однако универсальных и подходящих для всех способов не придумано. На выбор оптимальной для конкретного инвестора стратегии влияет целый ряд факторов. Среди них стоит назвать вашу толерантность к риску, желательный уровень доходности, технические ограничения, горизонт инвестиций, цели инвестирования, доступ к площадкам, субъективные предпочтения.

Ниже описаны основные принципы диверсификации, а также разработанные трейдерами и известными инвесторами стратегии распределения активов в портфелях.

Диверсификация между акциями и облигациями

Акции и облигации входят в число старейших финансовых инструментов, использующихся на фондовом рынке. Согласно классическим законам диверсификации, средства между данными инструментами нужно распределять в определенных пропорциях, которые зависят от риск-профиля конкретного инвестора.

Облигации считаются более консервативными вложениями. Их котировки незначительно меняются со временем. Облигации можно относительно быстро реализовать при необходимости, практически не потеряв в их стоимости.

А вот акции являются более агрессивной частью портфеля. Эти бумаги отличаются высокой волатильностью, поэтому их котировки нередко колеблются в весьма широких диапазонах. Впрочем, на долгосрочных периодах акции обычно неплохо растут и оказываются более доходными, чем облигации.

Соотношения в количестве акций и облигаций в портфеле может быть разным: 50/50, 40/60, 30/70 или другое. Все зависит от особенностей менталитета инвестора и выбранной им стратегии. Чем более консервативен подход к инвестированию, тем большую долю в портфеле занимают облигации.

Приведем одно распространенное (но совершенно не обязательное) правило в качестве примера. Согласно этому подходу, доля облигаций должна равняться возрасту инвестора. Тогда у 25-летнего человека в портфеле будет 75% акций и лишь 25% облигаций. Эта достаточно рискованная стратегия подходит для молодого человека, у которого впереди довольно много времени. А вот у 60-летнего инвестора при выборе описанной стратегии в портфеле будет 60% облигаций, и всего 40% акций. Такое распределение является консервативным, что вполне естественно для человека в почтенном возрасте. Ведь риск в этом случае нужно свести к минимальным значениям.

Существует еще один похожий «возрастной» подход с более агрессивной и рискованной стратегией. Здесь доля акций рассчитывается по формуле «120 минус возраст инвестора». У 25-летнего человека в таком случае в портфеле будет лишь 5% облигаций, зато 95% акций. А у 60-летнего — 60% акций и 40% облигаций.

Диверсификация по акциям

Следующий важный вопрос: как правильно распределить акции в портфеле по различным критериям. Приведем наиболее распространенные методики.

– Распределение акций по отраслям. Выбираются бумаги из нескольких отраслей (минимум из двух), либо не связанных между собой напрямую, либо имеющих обратную корреляцию. Если одна отрасль находится в упадке, другие должны расти. Например, можно разделить акции примерно пополам между компаниями-экспортерами и ориентированными на внутренний рынок ритейлерами.

– Распределение акций в зависимости от капитализации компаний. Большую часть «акционного» портфеля в этом случае должны занимать бумаги крупных надежных корпораций. Меньшую часть — акции небольших, менее стабильных (но перспективных) компаний.

У этой стратегии есть более агрессивный вариант. При этом, наоборот, большая часть портфеля отводится под относительно небольшие компании. Объяснение здесь простое: небольшие компании зачастую обладают более высоким потенциалом в сравнении с крупным зрелым бизнесом. Соответственно, инвестиции в такие компании отличаются хорошими перспективами (но и более рискованны).

– Акции приобретаются в зависимости от ликвидности. В качестве критерия ликвидности различных акций можно использовать среднегодовые объемы торгов каждой бумагой. Акции с большей ликвидностью можно в любой момент довольно быстро продать по рыночным ценам. Соответственно, у таких бумаг ниже уровень волатильности. Из указанных свойств следует еще одно — бумаги с более высокой ликвидностью являются менее рискованными. Поэтому логично выделять под них большую часть портфеля.

– Диверсификация по Марковицу. Данная стратегия была предложена нобелевским лауреатом Гарри Марковицем. Идея т.н. «портфельной теории» состоит в формировании портфеля с максимальным уровнем доходности при минимальной волатильности его стоимости. Для создания такого портфеля подбираются бумаги с наличием обратной корреляции. Исходя из динамики акций, оценивается их доходность и уровень риска. А затем по специальной методике рассчитываются основные ожидаемые параметры портфеля.

– Диверсификация по Баффету. У одного из самых известных (и успешных) инвесторов планеты Уоррена Баффета свой подход к инвестированию. Он считает, что размещать инвестиции следует в акции максимум 3—5 различных компаний. По мнению Баффета, диверсификация представляет собой «защиту от невежества».

Баффет и его партнер Чарли Мангер верят в действенность концентрированного подхода, согласно которому в каждый момент число особо удачных инвестиционных идей довольно невелико. Еще один фактор — ограниченные человеческие возможности. Каждый инвестор может досконально разобраться лишь в относительно небольшом количестве компаний. Это существенно затрудняет процесс инвестирования. Поэтому целесообразно выбрать несколько наилучших идей, в которые и вкладывать все свои средства. Наибольшая доля в портфеле должна принадлежать компании, в которую инвестор верит больше всего, — считает гуру инвестирования.

Похожей точки зрения на процесс инвестирования придерживается другой известный финансист, партнер Джорджа Сороса Джим Роджерс. Аналогично Баффету, сооснователь фонда Quantum тоже является приверженцем концентрированного подхода.

Роджерс советует не опираться на известное выражение о необходимости раскладывать яйца по разным корзинам. Наоборот, считает инвестор, именно в одну корзину и нужно складывать яйца. Главное — убедиться, что эта корзина подходит для ваших целей. При этом с ней нужно очень бережно обращаться, что — совсем непросто. Для достижения успеха потребуется много проницательности и много работы. Однако при правильных действиях такой поход позволит разбогатеть — уверен мультимиллионер.

Диверсификация облигаций

При распределении по соотношению в портфеле разных облигаций также возможно применение ряда различных критериев. В общем случае для снижения кредитного риска следует использовать диверсификацию облигаций по эмитентам, а для уменьшения процентного риска — диверсификацию по сроку погашения.

С процентным риском и сроком погашения облигаций связано понятие дюрации. При консервативной стратегии уровень дюрации портфеля не должен превышать 6—12 месяцев. В сбалансированных стратегиях этот параметр примерно равняется горизонту инвестиций. В случае агрессивного подхода дюрация может превышать величину последнего показателя.

Отметим также важность иммунизации портфеля облигаций. Этот термин обозначает способ формирования портфеля, при котором обеспечивается достижение определенной стоимости портфеля к заданному сроку (независимо от колебаний процентных ставок).

В основе иммунизации лежит механизм компенсации. При увеличении процентных ставок происходит компенсация понижения рыночной цены облигаций за счет роста доходности реинвестирования купонов.

При распределении облигаций в портфеле следует учитывать величину дюрации конкретных бумаг. Для расчета оптимальных значений весов различных облигаций применяются специальные математические методы.

Существует категория инвесторов, которым важно обеспечить поступление регулярных финансовых потоков от инвестиций. В этом случае портфель желательно сформировать таким образом, чтобы купонные выплаты по облигациям происходили через примерно равные промежутки времени. Это позволит инвестору получать стабильный доход от вложенных средств.

Стратегия штанги и структурирование инвестиций

Автор теории о «черных лебедях» Нассим Талеб в книге «Антихрупкость» предложил стратегию, которая призвана защитить капитал и одновременно предоставляет возможность получения сверхдоходов в случае наступления маловероятных событий. Талеб назвал ее «стратегией штанги». Тем, кто хорошо знаком с производными инструментами, элементы этой стратегии могут напомнить имеющиеся в ассортименте многих брокеров структурные продукты с защитой.

Смысл предложенной Талебом стратегии таков: большую часть средств в портфеле (80—95%) нужно разместить в высоконадежные активы с фиксированным уровнем доходности. Остальную часть следует пустить на высокорискованные инструменты, обладающие неограниченным потенциалом роста.

К примеру, 87% средств вы размещаете в двухлетние ОФЗ с доходностью 8% годовых. На остальные 13% покупаете акции из третьего эшелона, которые обладают потенциалом трехзначной доходности при благоприятном развитии ситуации. Другой вариант — приобрести на остаток средств дешевые опционы «вне денег», посредством которых можно делать ставки на маловероятные события с высоким плечом.

При неудачном исходе полученный от облигаций доход перекроет убытки от рискованных инструментов. Таким образом, спустя два года ваш капитал просто вернется к первоначальному объему. В случае же успеха вы сможете получить очень высокую доходность. При этом риск инвестирования будет сведен к минимуму.

На российском рынке у частного инвестора существует весьма ограниченный набор производных инструментов, поэтому построить подобную структурированную схему инвестирования бывает довольно сложно. Впрочем, здесь помогут брокеры, предлагающие достаточно широкие линейки интересных инструментов с включением разнообразных активов.

Диверсификация по валюте

Зачастую у инвестора существует возможность инвестирования в инструменты, номинированные в иностранных валютах. В таком случае целесообразно диверсифицировать портфель по различным валютам. Это позволит снизить риски, связанные с колебаниями валютных курсов.

Для более опытных инвесторов может представлять интерес хеджирование вложений посредством фьючерсов или опционов, привязанных к валютным парам EUR/RUB или USD/RUB. Существует и более простой вариант, подразумевающий инвестиции в основанные на разных валютах инструменты в различных пропорциях. К примеру, 50% средств разместить в рублевых активах, а 50 — в долларовых. Соотношение может быть и другим, например: 40% в рублях и по 30% в евро и долларах.

Важный совет

Самой лучшей инвестиционной стратегией для вас будет та, которой именно вы сможете точно следовать. Поэтому не следует излишне усложнять способы формирования портфеля. Если вы запутаетесь в цифрах и долях, то легко можете получить неудовлетворительный результат с низкой доходностью или реализацией непредвиденных рисков.

Лучше выбрать простой, понятный и удобный способ диверсификации. Если вам самим все будет предельно ясно, то вы сможете максимально эффективно осуществлять распределение средств, четко придерживаясь выбранной стратегии.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий