Что такое ICO Можно ли заработать на инвестировании в ICO

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Что такое ICO и стоит ли инвестировать в ICO для получения пассивного дохода?

Новости EXMO

Что такое ICO и стоит ли инвестировать в ICO для получения пассивного дохода?

Что такое инвестиции в ICO? Как они работают?

При запуске новых, инновационных проектов, например, в области высоких технологий, их организаторам часто не хватает начального капитала, как непосредственно для финансирования разработок, так и на сопутствующие расходы, например, первичное продвижение продукта. Привлечение начального капитала путем выпуска акций и размещения их на бирже (в ходе так называемого IPO) является старым и привычным методом разрешения этой проблемы, но метод этот имеет ряд недостатков, например, высокую формализацию, дополнительные расходы и ряд бюрократических препон. Для некоторых стартаперов этот путь оказывается или крайне неудобен, или даже вовсе неприемлем.

Современные технологии позволили создать альтернативу IPO, и альтернатива эта называется ICO – Initial Coin Offering (первичное размещение монет, также может использоваться термин “краудсейл”). В ходе проведения ICO группа создателей проекта распродает специальные криптографически защищенные монеты (токены) всем, кто захочет инвестировать в проект, чтобы заработать на криптовалютах. По сути, токены – это специализированные разновидности криптовалют (Отметим, что ICO-криптовалюты, как и любые криптовалюты вообще, используют блокчейн для обеспечения своей работы).

На какую же выгоду рассчитывают покупатели токенов?

1) Прежде всего, компания, выпустившая токены, обязуется считать их чем-то вроде своей внутренней валюты. С их помощью владельцы смогут приобретать услуги или товары этой компании (часто это единственный способ оплаты).
2) Токены, после размещения на криптовалютных биржах (например, на EXMO, где была добавлена пара WAVES/BTC), могут начать стремительно расти в цене, если дела компании пойдут хорошо.
3) Некоторые виды токенов предоставляют владельцам иные преимущества, например, фиксированный заработок в криптовалюте. Мы рассмотрим этот момент немного позже.

Какие виды ICO можно выделить?

Механизм предварительной продажи токенов не является единообразным для всех ICO – он различается в зависимости от вида токенов. Какие же виды токенов существуют?

1) Токены приложений (Appcoins). Их также называют токенами-жетонами. Токены-жетоны дают право пользоваться услугами компании, осуществляющей ICO. Например, в сети Ethereum для обеспечения работы смарт-контрактов необходимо израсходовать некоторое количество данной криптовалюты.

Как и любые иные криптовалюты, токены-жетоны могут быть пересланы другим лицам, иными словами, их можно продавать не только компании, разработавшей эти токены, но и прочим контрагентам.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

2) Токены-акции. Этот вид токенов наиболее близок к обычным акциям по своей принципиальной сути, хотя, конечно, их деятельность менее регламентирована. Этот вид токенов не годится для оплаты услуг компании, однако их владельцы получают право на дивиденды (или на процент от комиссий, если деятельность стартапа связана с пересылкой денежных средств с помощью созданной ими криптовалюты). В некоторых случаях обладатели токенов-акций даже получают право голосовать своими активами при решении вопросов, связанных с развитием компании.

3) Кредитные токены. Это токены, которые можно сравнить с облигациями — по ним обладатель получает фиксированный доход (в сущности, это еще один способ заработка криптовалют). Например, токен Steem Dollar обеспечивает доход в 10% годовых (доход выплачивается в той же валюте), и это не предел (менее ликвидный Steem Power обеспечивает 100% годовых).

Механизм предварительной продажи токенов несколько различается в зависимости от типа токена, хотя есть и общие черты.

Так, предварительная продажа токенов-жетонов производится по так называемой схеме Накамото (заметим в скобках, что детище Накамото, биткоин, тоже можно в каком-то смысле назвать токеном, но только таким, за которым стоит не определенная компания, а децентрализованное сообщество, предоставляющее услуги по передаче денежных средств; но за ICO биткоина стоял прежде всего Сатоши Накамото). В ходе реализации этой схемы:

1) В т.н. «белой книге» публикуется описание того, как будет выглядеть сеть и каковы планы ее развития, также публикуется исходный код токена.

2) Начинается генерация монет, иногда с премайном, иногда с самого начала доступная всем желающим. 3) Далее, после рекламной кампании, открываются продажи токенов всем желающим, обычно через биржи. Если стартап оказывается успешен, то за счет сетевого эффекта число пользователей и на токен растут, что означает и дальнейший рост его цены.

В случае с токенами-акциями первый и третий этапы те же, однако в промежутке между созданием «белой книги» и рекламным продвижением токена необходимо создать смарт-контракт и нанять компанию-провайдера для сети.

Какие компании особенно успешно провели ICO?

Многим компаниям удалось получить необходимые инвестиции благодаря успешно проведенным ICO. Некоторые из них добились особенно блестящего успеха.

Так, проект Bancor в начале лета 2020 года получил от продажи токенов 396 720 ETH (примерно 144 млн. долл. по курсу ETH, существовавшему на тот момент), причем эти средства оказались собраны всего за три часа. Успех Bancor состоялся благодаря хорошей рекламной кампании и общей перспективности разработки (протокол, осуществляющий преобразование токенов на основе смарт-контрактов).

Создатели инновационного браузера Brave тоже собирали средства с помощью ICO, и им удалось собрать эквивалент 35 млн.долл. за первые полминуты продажи токенов.

Суммы, эквивалентные десяткам миллионов долларов, благодаря ICO получили и другие перспективные проекты, например, такие, как Aragon, Gnosis, mobileGo, Status и Storj (список не исчерпывающий).

Какие риски существуют при вложении в ICO и как можно их минимизировать?

ICO в наше время уже достаточно много, и тому, кто захочет инвестировать в токены какой-либо венчурной компании, есть из чего выбирать. Однако для человека, неопытного в данной сфере инвестирования, существуют значительные риски частичной или полной потери своих средств (прежде всего, в случае, если организаторы ICO окажутся мошенниками, что, к сожалению, в области ICO случается сегодня часто).

Эти риски существенно возрастают, если игнорировать основные правила выбора проекта с ICO. Что это за правила?

Прежде всего, следует внимательно изучить «соглашение о продаже», основной правовой документ при взаимоотношениях инвестора с компанией, организующей ICO. Затем поинтересуйтесь, какова деловая репутация людей, стоящих за данным ICO, давно ли они работают в соответствующей сфере деятельности и нет ли на их репутации темных пятен, например, организации проектов, стабильно получавших плохие отзывы от пользователей. Кроме того, имеют значение наличие регистрации у компании, проводящей ICO, а также наличие у нее escrow-счета и техническая корректность предоставленной компанией «белой книги». Наличие готового работающего прототипа (программы или устройства) также производит хорошее впечатление.

Правда, есть в ICO и риски, которые трудно нейтрализовать, даже проявив известную предусмотрительность. Это, в первую очередь, слабая правовая защищенность участника (особенно при инвестировании криптовалют, а не фиатных средств). Оборотной стороной пока еще низкой правовой регламентированности ICO-сферы является то, что если компания не сможет или не захочет исполнять свои обязательства, инвестор хоть и сможет рассчитывать на некоторую поддержку со стороны закона, но все же эта поддержка будет намного слабее, чем в случае с традиционным IPO-финансированием.

Кроме того, для венчурных проектов всегда существенны риски того, что конечный продукт не удастся «довести до ума», и того, что компания преждевременно прекратит свое существование по причинам, не связанным с воплощением продукта в жизнь (причиной чему могут стать банкротство, судебные иски и т.п.).

Подытоживая, можно сказать, что ICO является интересной инвестиционной возможностью для инвестирования фиатных денег и криптовалют. Эта инвестиционная возможность потенциально способна обойти по прибыльности традиционные финансовые инструменты. Однако для верной оценки того, нужно ли производить инвестиции в ICO как в таковые, и для оценки конкретных ICO инвестору необходимо хорошо разобраться в технических и финансовых тонкостях данного вопроса и решить для себя, можно ли считать уровень рисков в этой области допустимым.

Дополнительные материалы, которые могут вам помочь:

Спасибо, что остаетесь с нами!
С уважением, команда EXMO

Инвестиции в ICO — как на этом заработать и какая доходность токена

ICO (Initial Coin Offering или первичное размещение монет) — набирающий популярность способ привлечения инвестиций в перспективные проекты путем выпуска новый криптовалюты, которая называется токеном.

ICO простыми словами — это продажа новой криптовалюты и покупка её инвесторами для получения дохода при увеличении её стоимости.

Благодаря использованию технологии блокчейн, стоимость проведения ICO в разы меньше, чем привычное IPO и позволяет привлечь инвестиции в более короткие сроки.

Если сравнивать статистику, то популярность и количество ICO растет огромными темпами. За текущий период 2020 года уже привлечено около 1,5 млрд.$ (май — 232 млн., июнь 462 млн., июль — 574 млн., август — 75 млн. долларов США), в то же время за аналогичный период 2020 года — всего около 250 млн. $

Лидеры по общей сумме привлеченных инвестиций при проведении ICO: Bancor — 153 млн.$, Status — 95 млн.$, TeX — 83 млн.$.

Объем привлеченных средств с нарастающим итогом:

и по месяцам:

Этапы проведения ICO

В процессе подготовки и проведения ICO компании — организаторы проводят несколько этапов (пре-sale, оферта, PR-кампания, продажа токенов в рамках ICO) и представляют инвесторам на обозрение:

  • Whitepaper — основной документ, состоящий из нескольких разделов с подробным описанием проекта и направлениями развития.
  • Дорожную карту.
  • Команду.
  • Сайт.
  • FAQ, инструкции с ответами на все вопросы.
  • Определяется количество продаваемых токенов и их стоимость на каждом этапе (пресейл, основная продажа).
  • Способы приобретения и платежные системы.
  • Сроки проведения ICO (обычно не более месяца).
  • Условия приобретения токенов.
  • Публикация условия bounty-кампании — вознаграждение пользователям, участвующим в продвижении. проекта и распределение части токенов между ними.
  • Условия распределение токенов между командой, bounty-кампанияй и на продажу.

Кроме этого, проводится:

  • Масштабная рекламная компания — в СМИ, социальных сетях, на сайтах форумах и т.д.
  • Определяется площадка проведения: на сегодня это — «Ethereum», «Waves», Neo и другие.
  • Размещение проекта в ICO трекерах и на биржах.
  • Создание информационных каналов проекта в социальных сетях: youtube, twitter, facebook и других.

После продажи токенов, проект переходит непосредственно к выполнению обозначенных задач.

После ICO новая монета попадает в листинг криптовалютной биржи, некоторые из них:

Какая выгода от ICO и сколько можно заработать?

Выгода для проектов — это возможность в процессе ICO собрать инвестиции для своего дальнейшего развития и воплощение идей в реальность. Ведь зачастую, многие перспективные стартапы и компании закрываются, не имея достаточного финансирования или возможности взять заемные средства в банке или других финансовых организациях.

Для общества в целом — это возможное появление каких-нибудь новых технологий, продуктов, которые могут изменить мир к лучшему.

Для инвестора — это возможность получить доход от последующей продажи приобретенных токенов за стоимость больше первоначальной и через приобретение токенов стать, по сути, акционером компании.

Например, доходность некоторых последних ICO.

  • Проект 0X (разработка протокола для децентрализованных криптовалютных бирж) сумел привлечь 24 млн.$, стоимость токена: первоначальная — 0,048 $, на сегодняшний день — 0,303$, доходность +530%
  • Проект Civic привлек на этапе pre-sale 33 млн. $. Стоимость токена CVC: первоначальная 0,1$; сегодня — 0,427$; доходность + 327%.
  • Проект OmiseGO: доходность токена +5272%, цена в ходе проведения ICO 0,244$; на данный момент 13,115$

И для сравнения, несколько проектов, имеющих наибольшую доходность за все время:

  • NXT: доходность +670448%
  • IOTA: +147839%
  • Ethereum: +105143%
  • Neo: +94684%
  • Stratis: +86480%
  • Spectrecoin: +61826%

Нетрудно посчитать, сколько заработали инвесторы на каждый вложенный доллар. Такую доходность не сможет предложить ни один банк.

Какие ICO запланированы на осень 2020 ?

На осень запланировано старт большого количества ICO.

В самое ближайшее время ICO проведут и форекс компании, хотя в целом, форекс-индустрия только начинает осваивать данное направление:

  • LP-crypto — брокер криптовалют.
  • Iq-option — известный, как брокер бинарных опционов, но летом перешедший на оказание услуг по торговле на форекс.

Особенности ICO проектов криптовалют и как на этом заработать

ICO проекты криптовалют – это потенциально прибыльная ниша, которая может помочь неплохо заработать.

Суть в инвестициях в зарождающиеся блокчейн-проекты, которым на этапе становления требуются финансовые вливания. Это своего рода стартап – все желающие вкладывают средства в проект, разработчики достигают намеченных целей, после чего инвесторы получают долю прибыли пропорционально сделанным вложениям.

И хотя перечень существующих сегодня криптовалют исчисляется сотнями, разработчики не останавливаются на достигнутом. Любая криптовалюта может принести обладателю доход, величина которого зависит в том числе от момента, когда человек купил токены.

Именно купленные на старте ICO криптовалюты в 2020 году способны принести крупную прибыль, поэтому инвесторы особенно заинтересованы в покупке на начальном этапе становления проекта. Суть схожа с приобретением недвижимости на этапе котлована, вот только потенциальная доходность сделки с ICO криптовалютами в разы выше.

Что такое ICO проекты криптовалют?

Проекты ICO способны генерировать новые виды криптовалюты, принося пользу как блокчейну в общем, так и в частности для желающих в них вложиться. Это своего рода венчурное инвестирование в развивающую отрасль (в нашем случае блокчейн), с целью получения от разработчиков токенов – новых монет. Чем успешней становится ICO проект криптовалют, тем на большую сумму прибыли может рассчитывать инвестор.

Создаются крупные криптовалютные форумы, где инициативные разработчики представляют посетителям свою идею, рассказывают об её особенностях и потенциале. Любой человек, который проявит интерес к идее, становится участником ICO проекта и должен хорошо понимать, что являют собой ICO криптовалюты.

ICO (Initial Coin Offering) – первичный выпуск монет, который можно сравнить с IPO. Последний легализирован на территории Соединённых Штатов, суть его в предложении акций неких компаний для всех желающих, которые могут купить их за фиатные деньги. В свою очередь ICO имеет схожесть с краудфандингом, когда разработчики собирают средства на старт, при этом у них ещё нет готового образца товара/продукта. В этом случае в обороте используются криптовалютные знаки – токены. Инвестирование в криптовалюты ICO – деятельность высокорисковая, поскольку здесь как никогда высока вероятность попасть на мошенников.

Известно о случаях, когда проекты с высоким потенциалом не сумели набрать достаточно средств для запуска, после чего вложенные деньги сгорали. В случае успешной реализации проекта инвесторы получают токены за копеечную цену, надеясь продать их в будущем дороже, а разработчики продвигают свою идею.

Что такое ICO криптовалюты и в чем их суть?

Чтобы понять, как заработать на ICO криптовалют, сперва необходимо разобраться в сути процесса.

Популярная криптовалюта Ethereum в своё время принесла инвесторам, которые приобрели токены на этапе ICO, больше 305 тысяч процентов прибыли. И это ещё не конец, ведь курс Эфира и сегодня показывает рост. Поэтому люди заинтересованы принимать участие в проектах ICO. Всех привлекает высокая доходность.

К примеру, на протяжении 2020 году на рынке «выстрелили»:

  1. Stratis, курс которого вырос с 0,0007 до 3,2 долларов;
  2. Etheroll с 0,69 доллара до 4,3 за токен;
  3. EOS с 0,5 долларов до 5,5 долларов всего за пару дней.

Предварительная распродажа токенов некой криптовалюты по минимальной стоимости, которая возможно вырастет в будущем – это простое объяснение, что такое ICO криптовалюты. Именно ожидаемая доходность служит главным мотиватором вложения.

Средства в ICO криптовалютах собираются посредством заключения смарт-контрактов, которые генерируют токены. Чаще всего в роли основы блокчейна выступает Ethereum, но такой вариант далеко не единственный. Одна компания выпускает свои крипто-токены, одновременно запуская рекламу. Инвесторы покупают новые монеты за реальные деньги или как вариант – оплачивая покупку другой, более стабильной криптовалютой (биткоинами). В итоге в выигрыше обе стороны.

Заработок на ICO криптовалютах считается рискованным. Причин тому масса:

  • В ICO нет государственного регулирования, вся подобная деятельность не ведётся в правовом поле;
  • Большая часть созданных сегодня проектов – это мошенники, имеющие лишь одну цель – собрать с инвесторов как можно больше денег и исчезнуть. Вероятность невыполнения обещаний и не выпуска монет высокая;
  • Нередки взломы сети хакерами, что тоже приводит к потере средств инвесторов, даже если разработчики исполнили свои обязательства.

Чтобы заработать на ICO криптовалютах, необходимо внимательно отнестись к выбору проекта и всесторонне его проанализировать. Хорошие статистические данные касаемо доходности популярных проектов размещены на портале www.coingecko.com . Чтобы найти подходящий проект для инвестирования, придётся тщательно изучить имеющуюся в интернете информацию.

Также не стоит слепо верить уже готовым рейтингам, зачастую разного рода обзоры ICO криптовалют могут многое недоговаривать. Ориентироваться лучше непосредственно на информацию на сайте проекта, который собирается выйти на ICO, а также найти информацию от опытных пользователей на форумах.

Что такое токен?

В тематических статьях о криптовалюте часто встречается термин «токен» и не всегда его употребляют в правильном ключе. Чтобы понять, что такое токен, сперва необходимо ознакомиться с его ключевыми отличиями от криптовалюты.

Токен – это своего рода физический ключ, имеющий уникальную цифровую подпись. Она служит для идентификации пользователя в системе. И токен, и криптовалюта существуют в блокчейне и используют криптографические методы защиты. С целью защиты блока и аутентификации пользователя применяется хеш-функция.

Что такое токен и в чем его характерные особенности, ясно из его сравнительной характеристики с криптовалютой:

  1. Токены в отличие от криптовалюты самостоятельной ценности не имеют. Их цена рассматривается в контексте единицы, для которой они служат маркером;
  2. У них нет блокчейна и отдельного кошелька. На основании токенов не появляются хардфорки;
  3. Криптовалюты служат полноценным платёжным средством, в то время как токен создан как единица учёта (монета).

Криптовалюты добываются путём майнинга, их эмиссия децентрализована. Токены выпускает лишь разработчик, поэтому эмиссия централизована. Другим пользователям доступна лишь покупка и продажа токенов.

Возможно ли заработать на ICO криптовалютах и как это сделать?

В качестве примера заработка на ICO криптовалют можно использовать популярный Эфириум. Когда платформа только была запущена и начался выпуск токенов, стоимость одного токена Ethereum была на уровне 1 цента. Постепенно все желающие получили возможность купить Эфир за биткоины, на этом этапе уровень капитализации вырос. По итогу за несколько лет после начальных инвестиций курс криптовалюты достиг 400 долларов.

Как видно из примера, алгоритм действий, как участвовать в ICO криптовалют, предельно простой, инвестиции способны принести хорошую прибыль. Главное – найти перспективную криптовалюту.

Для этого следует руководствоваться следующими критериями:

  1. Она должна быть уникальной и новой. Если в ней используются привычные технологии, в неё не захотят инвестировать, а это значит, что высокого курса не будет. Чтобы найти что-то интересное, можно периодически просматривать новости, это позволит не пропустить зарождение перспективного ICO;
  2. Необходимо внимательно проверить документацию, а особенно whitepaper. Из него должно быть понятно, что разработчики и инвесторы уже заключили между собой соглашение, а у монеты уже есть прототип;
  3. Выбирать разработчиков с хорошей репутацией, которые чётко обозначили свои цели и то, как планируется тратить собранные средства;
  4. Кто стоит за созданием ICO. Отлично, если эти персоны заработали хорошую славу и известны в мире криптовалют. Если же создатели скрываются – это повод насторожиться.

Инвестируя в подобные инструменты, нужно отдавать себе отчёт, что заработок на ICO криптовалютах рискован и здесь нет гарантий. Пока что регулировать эту сферу непросто. В США роль регулятора пытается взять на себя комиссия по ценным бумагам, так что здесь ICO в обозримом будущем приравняют в торговле ценными бумагами.

Другая сторона медали – небольшая стоимость токенов. Так что при вложениях в несколько десятков долларов потери будут практически неощутимы. Инвестор в ICO проекты криптовалют сам волен оценивать перспективность и риски, никто не заставляет рисковать сотнями тысяч долларов.

Как можно принять участие в ICO проектах криптовалют

Обычно условия участия могут отличаться. В любом случае алгоритм инвестирования подробно описан на сайте ICO.

Вот примерный алгоритм действий, как участвовать в ICO криптовалют:

  • Создание Ethereum кошелька. Ввиду того, что большинство ICO основаны именно на Эфире, для комфортной дальнейшей работы нужно настроить для себя кошелёк;
  • Дальше баланс кошелька нужно будет пополнить, поскольку именно отсюда необходимо будет оплатить выбранные токены;
  • Затем необходимо купить токены за Эфир. Для этого пользователю предлагается подать заявку или заполнить анкету на участие в ICO, придумать пароль и вписать адрес своей электронной почты.

Осталось выбрать желаемую сумму токенов, после чего смарт-контракт обработает заявку, и клиент получит токены. Вывод криптовалюты в фиат после ICO возможен через разного рода обменники.

А можно не менять деньги, а инвестировать их в другую перспективную криптовалюту, тем самым приумножив заработанное. Заняться этим можно сразу после того, как ICO станет популярной и выйдет на биржу. Это важнейший этап, каждый уважающий себя инвестор должен внимательно следить, чтобы не пропустить момент пика курса. Только так он заработает максимум денег. Дополнительную прибыль можно получить, принимая участие в партнёрских проектах Bounty.

В заключение

ICO криптовалюты в 2020 году продолжают будоражить умы желающих заработать. Для сравнения: средняя доходность банковского депозита находится на уровне 6-7% годовых, а вернуть вложенные в токены средства можно всего за пару месяцев. Возможность приумножить накопленное таким образом реально существует, но и как в любых других стартапах риски высоки. Минимизировать их можно, если следить за рейтингом новых ICO криптовалют.

Полезное видео по этой теме — «Что такое ICO (Initial Coin Offering)? Как заработать на ICO?»:

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий