Бинарные опционы на акции Газпром – сравнение процентов выплат брокеров

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

6 причин, почему бинарные опционы — это опасная шляпа

В зал заходит ухоженный мужчина. Часы, пиджак, ровно подстриженная бородка — все при нем.

Он уверен в себе, говорит громко, речь поставлена. Рассказывает, как он заработал на частный самолет, занимаясь инвестированием в бинарные опционы.

Глядя в его большие выразительные глаза, помните, что часики на запястье у него китайские, костюм взят в аренду на Мосфильме, а под частным самолетом он подразумевает тринадцать перелетов «Победой» за последний месяц в рамках своих гастролей.

Так вот, бинарные опционы. Суть в том, что вы делаете ставки: упадет или вырастет цена определенного актива в краткосрочный период. Если вы угадали, ставка возвращается с прибылью. Если не угадали, ставка либо остается, либо сгорает.

Например, можно сделать ставку на то, что за минуту курс доллара относительно евро вырастет. Если курс вырастет хотя бы на 1 пункт, вы получите прибыль. Если не сдвинется — деньги вернутся на счет. Если упадет — вы потеряете ставку.

В июне 2020 года Гугл и Фейсбук запретили рекламу бинарных опционов. В корпорациях объяснили, что не хотят продвигать продукт, на котором легко потерять деньги. Запрет не помог: брокеры бинарных опционов быстро перестроили рекламу, запутали поисковики и продолжают рекламировать свои услуги.

Неопытному человеку может показаться, что бинарные опционы — это то же самое, что торговля ценными бумагами на бирже. Во многом из-за того, что используются те же термины: брокеры, трейдеры, инвестиции.

Но это не так. Биржа — это торговля ценными бумагами. Бинарные опционы — это ставки. Это разные вещи. Давайте разбираться.

Когда вы вкладываете деньги на бирже, вы покупаете ценные бумаги. Бумага — это документ. Она ценная, потому что дает право владения чем-то ценным: деньгами, имуществом, долей в бизнесе или обязательством.

Покупаете акции — получаете долю в компании, то есть долю ее имущества. Получаете право на долю ее прибыли или на участие в управлении.

Покупаете гособлигации — получаете маленький кусочек государственного долга. Государство вам теперь немного должно.

Покупаете корпоративные облигации — теперь вам должна денег какая-то компания.

Покупаете акцию индексного фонда — получаете долю в компании, которая владеет кучей акций. То есть вы теперь тоже владеете небольшой частью этой кучи акций.

Вы как будто покупаете в магазине чужие долги и имущество. Их нельзя потрогать, но по документам владелец — вы. Информация о ваших ценных бумагах хранится в специальной организации — депозитарии. Это как арендованная сейфовая ячейка, в которую автоматически складываются все купленные вами символические ценные бумаги. Они ваши. Это ваше имущество.

Ценные бумаги — это ваше имущество. Бинарные опционы — это ставки

В бинарных опционах никакое имущество не покупается, никаких ценных бумаг нет, нет и депозитария.

Оценить разницу можно даже по списку документов для регистрации. Чтобы зарегистрировать вас на бирже, брокер обязательно попросит паспорт — нужно будет подписать договор с самим брокером и с депозитарием на хранение бумаг. Эти договоры — ваша защита. Даже если ваш брокер обанкротится, ценные бумаги не пропадут: через депозитарий их можно будет перевести к другому брокеру.

Для регистрации на бинарных опционах документы не нужны вообще: достаточно электронной почты. Для вывода крупных сумм менеджер может попросить документы, но какую сумму считать крупной и какие именно документы просить — каждый брокер решает сам по себе.

Чтобы внести деньги на счет, не нужны никакие договоры с брокером или депозитарием — максимум пользовательское соглашение, которое вы автоматически принимаете при регистрации. После пополнения счета деньги хранятся у бинарного брокера. Если бинарный брокер обанкротится или просто закроется, ваши деньги останутся на его счете, перевести их к другому бинарному брокеру не получится.

Когда переводите деньги в бинарные опционы, единственная компания, в которую вы инвестируете, — это брокер бинарных опционов.

Представьте, что вы с другом подбрасываете монетку. Выпадает орел — вы забираете деньги друга; выпадает решка — друг забирает ваши деньги. Шанс на победу — 50%. Но есть нюанс: вы ставите 10 рублей, а друг — только 8.

Допустим, вы сыграете тысячу раз. Если монетка дает случайный результат, то примерно половину раздач вы выиграете, половину проиграете. В результате вы окажетесь в минусе, потому что один выигрыш всегда меньше одного проигрыша. Грубо говоря, у вас будет 500 выигрышей по 8 Р и 500 проигрышей по 10 Р , в результате — минус 1000 Р .

Это игра с отрицательным математическим ожиданием — это значит, что в долгосрочной перспективе вы будете терять деньги. Но если бы за победу вы получали не 8 рублей, а 11, то игра стала бы выгодной: заработать можно больше, чем потерять.

Бинарные опционы — как тот ваш ушлый друг, который ставит меньше, чем вы. В итоге ваш потенциальный выигрыш всегда меньше потенциального проигрыша. Стандартная доходность с одной сделки — 80%: если вы ставите 100 $ и ставка выигрывает, вы получите сверху 80 $. Если ставка проигрывает, вы теряете свои 100 $. Для компенсации одного проигрыша нужно два выигрыша. Если вы будете выигрывать только половину своих сделок, уйдете в минус.

Для компенсации одного проигрыша нужно два выигрыша

Из-за отрицательного математического ожидания Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA ) планирует запретить бинарные опционы на территории ЕС.

Общепринятая доходность у брокеров бинарных опционов — 80%. Ставите 100 $ → выигрываете → получаете 80 $ сверху. Но брокер может в любой момент снизить доходность по любому активу даже до 10% и объяснить это скачками ликвидности.

Вот что это значит для вас: в любой момент брокер может сослаться на такой «скачок» и вместо 80 $, на которые вы рассчитывали за победу, предложить вам, например, только 10 $. Вроде и выиграли, а получили не столько, сколько планировали. Повлиять на это невозможно.

Список активов в личном кабинете одного из брокеров. Справа от названия актива — его текущая доходность. Сейчас по курсу евро к доллару брокер предлагает доходность 82%: поставите 100 $ — в случае победы получите 82 $ сверху. Но не факт, что через 5 минут брокер не снизит доходность по этой паре до 10%

Предположим, что кто-то придумал, как выигрывать две ставки из трех на курс доллара к евро. Если доходность по такой ставке 80%, стратегия будет приносить деньги. Но внезапно брокер может снизить доходность по этой паре: извините, мол, скачки ликвидности, теперь доходность 20%. Теперь, чтобы быть в плюсе, выигрывать только две ставки из трех недостаточно: нужно выигрывать шесть ставок из семи.

Тогда трейдер может ставить на другой актив, у которого доходность сейчас не ниже 80%, — но для других активов нужно снова разрабатывать стратегию, как выигрывать хотя бы две ставки из трех. Или можно улучшать свою стратегию, чтобы выигрывать чаще и быть в плюсе с нынешней доходностью. Но не факт, что хотя бы один из этих путей реален.

Брокер может в любой момент снизить доходность актива

Иногда брокеры проводят акции или предлагают вип-условия: повышают доходность активов до 81—95%. Но это ничего меняет: для компенсации одного проигрыша все еще нужно два выигрыша или больше, а брокер все еще может снижать доходность — нужна стратегия чуть ли не на каждый актив.

Предположим, трейдеру удалось приспособиться к отрицательному математическому ожиданию и постоянным скачкам доходности. Он даже начал зарабатывать и решил вытащить прибыль из системы.

В этом случае в процесс может вмешаться брокер: у него есть право приостановить торги, отменить все сделки, заблокировать учетную запись или другими способами воспрепятствовать заработку трейдера. Эти условия прописаны в договоре.

Брокеров бинарных опционов не получается контролировать: все они зарегистрированы не в России и не находятся в российской юрисдикции. И если какой-то брокер окажется мошенником и исчезнет с деньгами клиентов, обращаться за защитой прав нужно будет в ту страну, где он зарегистрирован.

Фрагмент пользовательского соглашения одного из брокеров: форс-мажором можно признать любой технический сбой, а из-за форс-мажора можно отменить все сделки

Разрешением споров между клиентом и брокером бинарных опционов занимаются специальные компании — финансовые регуляторы. Но у них нет статуса арбитражной организации в юрисдикции какой-либо страны. Это означает, что регуляторы могут рассматривать претензии и давать брокеру указания, но брокер может эти указания проигнорировать и оставить свое решение в силе.

Если брокер игнорирует указания, коммерческий регулятор публикует претензию и ее решение на своем сайте.

Один из популярных коммерческих регуляторов — Finacom. Все нерешенные претензии инвесторов публикуются на сайте в открытом виде. Я изучил архив и собрал несколько реальных ситуаций, когда брокер вмешивался в процесс.

«У нас был технический сбой». Трейдер открыл 13 сделок на сумму 53 100 Р . Брокер закрыл все сделки с убытком для клиента, аргументировав это техническим сбоем на платформе. Трейдер посчитал, что брокер не имел такого права, и обратился с претензией в комиссию «Финаком». Комиссия рассмотрела спор и рекомендовала брокеру выплатить 9600 Р — результат за часть сделок, которые прошли до технического сбоя.

В результате трейдер потерял 53 100 Р личных средств, недополучил 31 860 Р прибыли, потратил время на оформление претензии и добился 9600 Р компенсации. Судя по тому, что претензия добавлена в архив «Финаком», компенсация не выплачена и трейдер не получил даже ее.

Из-за технического сбоя бинарный брокер в любой момент может аннулировать все сделки с убытком для клиента и оставить его деньги себе. Случился ли технический сбой на самом деле или к нему причастен сам брокер — доказать невозможно. Никакая ответственность за это не предусмотрена.

Подробности ситуации Р выплатить клиенту 9600 Р . Но комиссия не может заставить брокера выплатить даже эту сумму» width=»1400″ height=»2246″ class=» outline-bordered» style=»max-width: 1400px; height: auto» data-bordered=»true»> Ответ комиссии «Финаком»: вместо 84 960 Р выплатить клиенту 9600 Р . Но комиссия не может заставить брокера выплатить даже эту сумму

«Вы воспользовались ошибкой в системе!» Трейдер несколько месяцев торговал на платформе бинарного брокера, заработал и оформил заявку на вывод 1724,84 $. Брокер отменил запрос и обвинил трейдера в использовании нерыночных котировок. Якобы трейдер открывал сделки, только когда в системе происходил сбой: видел, что из-за ошибки в системе курс доллара сильно занижен, — ставил на то, что он вырастет.

Трейдер обратился с претензией в комиссию «Финаком», поскольку не получал от брокера никаких предупреждений и не использовал запрещенных программ. Комиссия одобрила большинство трейдерских сделок и обязала брокера выплатить 1297,67 $. Но, судя по тому, что претензия опубликована в архиве «Финаком», трейдер не получил компенсацию.

Подробности ситуации, в которой трейдера обвиняют в использовании нерыночных котировок Ответ «Финаком»: брокер должен выплатить клиенту 1297,67 $ вместо 1724,84 $

«Вы нарушаете условия договора». Сначала трейдер пополнил депозит на 32 143,25 $, а после решил снять со счета 6170 $. Вывод средств оформлял тремя заявками: на 170, 3000 и 3000 $. После всех операций на балансе должно было остаться 25 973,25 $. Вместо этого брокер начислил клиенту убыток 25 980 $: якобы параллельно с выводом средств клиент запросил чарджбэк в платежной системе, через которую вносил деньги, и собирался дважды получить свои деньги — путем отмены операции пополнения и путем вывода средств со счета.

Клиент утверждает, что чарджбэк он не запрашивал, денег не получал. В подтверждение предоставил выписку со своего банковского счета — никаких возвратов внесенных средств по ней нет.

После трехмесячного разбирательства трейдеру удалось доказать брокерскую ошибку и вывести 15 780,15 $. За брокером остался долг 10 193,10 $. Эту сумму брокер выплачивать отказался, и клиент обратился в «Финаком»: потребовал вернуть деньги и 3000 $ компенсации сверху. Комиссия посчитала, что никто не виноват и клиент получит деньги только в том случае, если брокер добровольно согласится их вернуть.

Судя по тому, что претензия в архиве «Финаком», клиент не получил компенсацию, потратил время и остался без денег.

Подробности ситуации, в которой с клиентского счета исчезли деньги Ответ комиссии «Финаком»: никто не виноват, брокер не обязан возвращать деньги

Некоторые инвесторы пытаются обмануть систему и используют схемы, которые позволят заработать, несмотря на все причины, о которых мы говорили.

Таких схем много, но чаще остальных используют три: метод мартингейла, ценовой замок и готовые сигналы. В теории каждая схема выглядит беспроигрышной, но в реальности приводит к потере денег на счете.

Метод мартингейла — это увеличение ставки после каждого проигрыша. Если трейдер проигрывает, он должен следующим выигрышем отбить потерянные деньги и получить ту прибыль, на которую рассчитывал.

Например, трейдер ставит 100 $ при доходности 80% — то есть в случае победы он получит 80 $ сверху. Вот на этих 80 $ и сфокусируемся — трейдеру надо их выиграть. Что происходит дальше:

  1. Если первая ставка проиграла, второй ставкой трейдеру нужно не только выиграть 80 $, но и отбить расходы на первую ставку. То есть нужно поставить столько, чтобы выигрыш составил 180 $. При доходности 80% надо ставить 225 $.
  2. Если вторая ставка тоже проиграла, третьей ставкой трейдеру нужно выиграть 80 $ и отбить потраченное на первые две ставки: 100 и 225 $. Итого надо выиграть 405 $ — то есть поставить 506 $.

И так до тех пор, пока ставка не выиграет. Как только ставка выигрывает, трейдер отбивает все свои расходы и зарабатывает 80 $ сверху. Можно начинать пляски сначала.

Зарабатывать на ставках по мартингейлу получится только в том случае, если у трейдера безлимит денег. Например, если трейдер из примера выше проиграет 5 раз подряд, ему понадобится общий депозит 10 299,71 $, чтобы на шестой ставке отбить свои расходы и заработать 80 долларов. Но не факт, что шестая ставка сыграет в его пользу.

Ценовой замок — это открытие двух противоположных сделок по одному активу, с одинаковой ставкой и одинаковой доходностью. Работает это так:

  1. Трейдер выбирает актив и открывает две сделки по 100 $ каждая: одну на повышение, вторую на понижение.
  2. Цена меняется, трейдер оказывается в такой ситуации: одна сделка приносит 80 $ прибыли, а вторая 100 $ убытка.
  3. Пользователь оставляет ту сделку, которая с большей вероятностью выиграет, и зарабатывает на ней 80 $.
  4. Вторую сделку трейдер закрывает досрочно — из поставленных 100 $ брокер вернет от 10 до 80 $.

Идеально отработанный ценовой замок дает такой результат: выигранная сделка принесет 180 $; проигранная, но заранее закрытая сделка принесет 80 $. Итого на счете 260 $ при 200 $ вложений, 60 $ чистой прибыли.

Но у этой тактики свои проблемы: брокер не всегда дает выгодно закрыть досрочную сделку. А еще динамика может резко поменяться, и выиграет та сделка, которую трейдер закрыл досрочно.

Готовые сигналы — это платные сервисы, которые дают бинарные прогнозы. Работает это так: трейдер оформляет подписку на сервис, который обещает предоставлять точные прогнозы. Сервис отправляет сигнал: такой-то актив сейчас будет расти. Пользователь открывает сделку и зарабатывает.

Сервисы готовых сигналов не предоставляют инсайдерскую информацию и не дают юридических гарантий того, что составленные прогнозы принесут прибыль. У подписчиков нет возможности проверить квалификацию трейдеров и оценить качество стратегии, на основе которой генерируется каждый прогноз.

Поскольку невозможно проверить источник сигналов, нет гарантий, что эти сигналы будут работать в условиях отрицательного матожидания. Если нет гарантий, то трейдеру придется полагаться на удачу. Удача при отрицательном матожидании — это 50% точных сделок, слитый депозит и зря оплаченная подписка.

Тарифная сетка торговых сигналов. За 35 $ в день можно купить информацию, происхождение которой неизвестно, а эффектом от которой, скорее всего, будет потеря депозита Как сервисы описывают свои источники сигнала: есть абстрактные трейдеры, которые используют непонятную стратегию и на ее основе выдают точные прогнозы Основные пункты пользовательского соглашения сервиса готовых сигналов. Сервис ничего не обещает и не гарантирует. Трейдер покупает сигналы и надеется на прибыль. Если прибыли не будет — виноват трейдер, который неправильно оценил риск и инвестировал

Бинарные опционы + акции «Газпромнефть» = прибыль

Думаю, многие слышали о компании «Газпромнефть». Своим учредителям она приносит прибыль регулярно, но есть вероятность, что очень скоро её акции могут принести большие дивиденды. Чтобы мы смогли извлечь свою выгоду, необходимо взять бинарные опционы с экспирационным интервалом в месяц или два. По моим расчётам, это мероприятие прибыльно на 77% от суммы вклада.

В нынешнее время активы «Газпрома» наиболее недооценены на энергетическом рынке. Вследствие гипердевальвации рубля, падения цен на нефть и санкционных мер котировки на акции упали до исторического минимума, который мы пережили в кризисный 2008 год. В данный момент рынок взял всё, что мог взять из этой компании. В принципе, все оговоренные нами факторы и входят в стоимость указанной компании.

Сейчас «Газпром» — одна из перспективнейших компаний, претендующих на рост. Концерн в будущем увеличит объёмы нефтепереработки вполовину. В последние несколько лет доходность дивидендов от ценных бумаг составила шесть процентов. Это ещё один фактор, подталкивающий к вложению в акции «Газпрома». Соответственно, можно предположить, что в скором будущем котировки возрастут.

Каким образом инвестировать в «Газпромнефть»:

  • Необходима надёжная брокерская компания, работающая с бинарными долгосроками. Я выбрал Binomo. У этой компании экспирационный интервал на долгосрочные опционы составляет от двух дней до года.
  • Инвестировать я буду в увеличение цен активов Gazprom. А экспирационный интервал сделки составит два месяца.
  • Необходимо помнить о грамотном перераспределении денег. Не стоить тратить на сделку больше чем пять процентов от всей вашей депозитной суммы. Проблема в том, что если вы являетесь новичком и располагаете не очень большой суммой, не каждая брокерская компания будет с вами сотрудничать. Поэтому я и рекомендую Биномо, у которой минимальная депозитная сумма может равняться десяти долларам, а минимальная сумма сделки на долгосрочный опцион равна двум долларам.

Инвестируя по моим правилам, вы всегда будете с прибылью.

Тарифы брокеров — сравнение комиссий и условий в 2020 году

Что важно учитывать при выборе брокера фондового рынка? Или как выбрать брокера?

На первое место я ставлю НАДЕЖНОСТЬ! Не хочется потом отхватить проблем (и седых волос), при возникновении каких-либо неприятностей у брокера в будущем. Переносить счет к другому брокеру, нести дополнительные временные и финансовые затраты.

На втором месте — это конечно же, ТОРГОВЫЕ ИЗДЕРЖКИ или комиссии. Сколько придется выложить брокеру за право покупать и хранить ценные бумаги у себя на брокерском счете.

Естественно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.

Это похоже на инвестиции. Между брокером и вложениями в рынок можно провести параллели. Чем выше риск инвестиций (ниже надежность брокера), тем больше потенциальная прибыль (низкие торговые расходы).

Конечно — это правило срабатывает не всегда. Но общая закономерность есть.

Нам нужен надежный брокер с более-менее приемлемыми (низкими) тарифами.

Главные критерии отбора брокера

На что обратить внимание?

Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:

  • спекулянт — частые, практически ежедневные сделки;
  • трейдер или среднесрочный инвестор — несколько сделок в неделю, может быть в месяц. Но в любом случае торговля ведется каждый месяц.
  • долгосрочный инвестор — несколько сделок в год.

Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.

Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.

Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:

  • плата за сделки — процент от суммы операции;
  • плата за депозитарий;
  • минимальная месячная плата, которую клиент обязан уплатить брокеру.

Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.

Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.

Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.

Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.

Вернемся у нашим баранам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.

Тарифы брокера Комиссия за сделку (от оборота) Фиксированные ежемесячные расходы (депозитарий)
Брокер А 0,05% нет
Брокер Б 0,025% 200 рублей

Вопрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).

Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.

Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.

Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.

Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.

У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.

Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.

Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!

Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.

И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.

Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.

В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз. Пять рублей против 202,5.

Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.

И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.

Вывод. Для инвестора важны в первую очередь отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской платы или депозитария. Комиссии за сделки имеют второстепенное значение.

Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.

Например, для игроков в крупными суммами.

Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Который буду выводить.

Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

  • Это на какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
  • Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
  • Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

  1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
  2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня этот пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа. Предоставляемые программой.

Тарифы брокеров

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.

По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.

ITI Capital

Депозитарные расходы зависят от выбранного тарифа. Из три. Исходя из предполагаемого стиля торговли. Трейдер или долгосрочный инвестор.

В скобках указан тариф для юридических лиц.

Плата взимается в виде фиксированной таксы + процент от суммы на счете.

Получаем, помимо фиксированных депозитарных расходов, за каждые 100 тысяч активов, нужно заплатить плюсом брокеру за каждый месяц:

  • Спекулянт — 25 рублей;
  • Базовый — 12,5 рубля;
  • Инвестиционный — 5 рублей.

Дополнительно взимается разовая комиссия в день сделки:

  • по тарифу Инвестор +100 рублей;
  • тариф Спекулянт — 30 рублей за каждого эмитента.

Плата за операции начинается от 0,035% от суммы. Минимальная комиссия за сделку — 0,1 рубль.

Доступ на СПБ — есть. Комиссии — 0,035% по ликвидным акциям (топ -15). И 0,06% остальные.

Комиссии за покупку еврооблигаций — 0,15%.

Тарифы: https://iticapital.ru/tariffs/brokerage/stock-market/

Тарифы брокера за сделки, одни из самых низких на рынке. По факту получается 0,025% (за вычетом комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).

Но вот депозитарка подвела.

Брокер будет интересен в первую очередь для трейдеров. Совершающих сделки внутри дня (без изменения реестра депозитария).

А вот для долгосрочных инвесторов дороговато.

Обязательный платеж в 100 рублей в день сделки — раз. Совершили несколько активных торговых дней в месяце — плата увеличилась в разы!

Плюс относительная плата в виде доли процентов, от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста активов, будет увеличиваться ежемесячная плата. Особенно по ИИС.

С 400 тысяч — 20 рублей. 800 тысяч — 40, 1,2 млн. — 60 и так далее. Причем независимо от от наличия сделок.

И последний гвоздь или контрольный в голову …

Брокер взимает комиссию за расчет и перечисление дивидендов и купонов — 0,5 — 1,5% от суммы дохода.

ИТОГ. При очень-очень редких сделках. Небольшом капитале. Возможно еще можно рассмотреть брокера.

Кит Финанс

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Доступ на Московскую биржу и СПБ. Единый тариф.

Комиссия — 0,048% за сделку.

Есть минимальная месячная плата за ведение счета — 200 рублей. Уменьшается на величину уплаченных за месяц комиссий за совершенные сделки.

200 рублей списываются каждый месяц. Независимо от активности.

Вывод рублей с брокерского счета бесплатно.

В других валютах: комиссия 0,05 — 0,5% + фикс. 2500 рублей.

Сам банк к слову, последнее время испытывает определенные проблемы. В первую очередь финансовые. В результате снижение кредитного рейтинга от мировых агентств.

Открытие и перенос ИИС — да. Выводы с ИИС (купоны и дивиденды) — да. Минимальная плата в 200 рублей в месяц для ИИС не действуют. Торгуем даром (платим только комиссии за сделки).

Главный МИНУС. Обязательная месячная плата в 200 рублей + неудобство ввода-вывода средств.

Максимальный размер комиссий за сделки 0,05% (тариф «PSB ДЕНЬ») и 0,08% (тариф «PSB МЕСЯЦ»).

Плата за ведения счета — отсутствует.

Небольшой плюсик. Каждые 6 месяцев, брокер дает скидку в 1% на комиссии. Можно накопить не более 10%.

Депозитарная плата отсутствует. Инфа с официального сайта.

Меня смутило расхождение информации с тем, что пишут клиенты брокера на форумах. С их слов, какие-то деньги брокер списывает.

Позвонил в ПСБ. Менеджер банка подтвердил, что присутствует минимальная плата за вышестоящий депозитарий. С его слов, с каждых 100 тысяч активов на счете — 12 рублей в год.

Доступ только на Московскую биржу.

Открытие счета — полу-онлайн. Необходимо посетить офис для подписания документов.

Самый главный минус брокера ПСБ (по крайней мере для меня) — запрет на торговлю иностранными ценными бумагами.

Под это определение попадают ETF (в том числе от Finex), еврооблигации, депозитарные расписки (та же Пятерочка — X5 RetailGroup будет недоступна, ROS AGRO, Yandex, Qiwi и другие).

Ввод средств без комиссии.

Вывод на карту или счет внутри банка бесплатно. Далее …. банковские карты у ПСБ все платные (при выполнении определенного оборота по пластику, типа тратить по карте несколько десятков тысяч в месяц — получаем бесплатное обслуживание).

Со слов подписчика:

В ПСБ можно получить бесплатную Целевую карту при наличии брокерского счёта. Однако для этого потребуется проявить настойчивость к сотруднику банка.

Межбанк (перевод со счета на счет по реквизитам) — 0,5% от суммы выводимых средств.

Либо бесплатно через кассу (но это уже совсем ретроград).

Перевод ИИС — есть. Бесплатно.

Вывод купонов и дивидендов с ИИС. Пока недоступен. В процессе запуска возможности. Ориентировочный срок реализации — июль-август 2020 года.

С марта 2020 г. появилась возможность выводить купонные и дивидендные выплаты с ИИС на банковский счёт в ПСБ.

Тарифы — http://www.psbinvest.ru/tarify_services/

Выводы.

В плане надежности — верхняя планка. Банк принадлежит государству. Обслуживает военных и прочую оборону страны. Входит в список системно значимых банков России.

Отсутствие депозитарных расходов (практически) — ЖИРНЫЙ ПЛЮС .

Отсутствие некоторых ценных бумаг у брокера, прежде всего ETF (без остального можно прожить) — для меня очень-очень нехорошо.

Неудобство или дополнительные расходы при выводе средств со счета.

Если бы не эти два факта, брокера можно было отнести к идеальному для инвестирования.

Для открытия ИИС и покупки облигаций — думаю один из самых лучших вариантов. При закрытии ИИС можно один раз прийти в банк и забрать деньги (дабы не платить 0,5%).

Для себя оставляю на заметку. Возможно открою брокерский счет у него в том числе. Куплю российские акции и облигации.

Возможность открытия счета онлайн — да (для действующих клиентов банка). Для новых — только при посещении определенных отделений (нужно уточнить на горячей линии, где именно).

Перенос ИИС от другого брокера доступен. Бесплатно (со стороны ВТБ). Обязательное посещение офиса.

Вывод купонов и облигаций с ИИС на банковский счет — да. При заключении договора на брокерское обслуживание, оформляется бесплатная карта (при ее отсутствии), на которую будут поступать деньги. Вывод без комиссии.

Базовая комиссия за сделки — 0,0413%. Либо при активной торговле будет уменьшаться.

Базовые расходы за депозитарий — 150 рублей в месяц. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

У ВТБ брокера есть возможность снизить депозитарную комиссию в разы (до 30 рублей в месяц).

Для акционеров банка действуют скидки. ))))

Покупаем в портфель акции ВТБ и вот она — экономия на комиссиях.

Сколько акций нужно купить и какова будет реальная плата?

  • до 1,5 млн. акций ВТБ снижает плату до 105 рублей в месяц;
  • диапазон от 1,5 до 45 млн. акций — плата 60 рублей;
  • от 45 млн — платим всего по 30 рублей.

Числа какие-то страшные! 45 миллионов акций! Да и 1,5 миллиона звучит не очень. Это сколько будет в деньгах?

Спокойно, без паники!

Акции ВТБ котируются копейками. Сейчас курс — 0.035575 рубля за акцию. Или 3,5 копейки.))))

Переводим в суммарную стоимость и получаем:

  • имеем на счете акций стоимостью до 52 000 рублей — депозитарий 105 рублей;
  • от 52 до 1,6 млн — 60 рублей в месяц;
  • от 1,6 млн. — 30 рублей.

На 105 рублей в месяц можно выйти достаточно легко. Купил один лот акций ВТБ (обойдется в 350 рублей). И экономим по 45 в месяц. Отобьется за 8 месяцев.

У кого финансы позволяют — оптимально будет набрать акций на полста тысяч рублей. Мне вот такой вариант больше нравится.

Доступы на СПБ и покупка еврооблигаций — да.

Выводы.

  1. Надежный государственный банк.
  2. Средние комиссии за сделки.
  3. Депозитарная комиссия, есть. Это плохо. Возможность снижения до 60 (или хотя бы до 105) — это хорошо.

Добавлено 3.07.2020.

С июня ВТБ дополнил линейку тарифов новым — «Мой онлайн».

  • Фиксированная плата за все сделки — 0,05%.
  • Депозитарные услуги — плата отсутствует.

Открывается на обычный брокерский счет и на ИИС.

СБЕРБАНК

Депозитарий — 149 рублей в месяц (при совершении операций).

Открытие счета онлайн — да (нужно быть клиентом банка).

При звонке на горячую линию прикинулся чайником. Карты вашего банка нет. Клиентом не являюсь. Можно ли открыть счет без посещения офиса.

Маринка очень удивилась (даже наверное растерялась):

  • Вы гражданин РФ? ДА.
  • B вас нет карты Сбербанка? НЕТ.
  • Придется придти обязательно в офис. Мы вам выдадим пластик (не именной бесплатный). Зарегистрируйтесь в Сбербанк-онлайн. Тогда можете открывать брокерский счет.
  • А зачем мне пластик? Может быть без него можно? — Нет. Как же мы вас авторизуем в системе?
  • Ну я же паспорт и другие доки предоставлю. Либо можно же через портал Госуслуги (как у других брокеров) авторизоваться. 10 секундная пауза …. нет это невозможно. У нас так не принято.

Возможность вывода с ИИС — да. В Сбербанк бесплатно. В другие банки 1% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1000 рублей).

Ежемесячная минимальная плата (за исключением депозитарных расходов) отсутствует.

Брокер Сбербанк предлагает 2 тарифа:

Оборот указан дневной.

В чем разница? А нет никакой разницы. Кроме подписки на аналитику Сбербанка. В остальном расценки и прочие услуги по двум тарифам идентичные.

Кстати, до недавнего времени, у Сбера действовал тариф 0,125% за сделку (что намного выше среднего по рынку). Можно сказать, брокер начинает поворачиваться лицом к клиентам.

Покопавшись в тарифах нашел интересную платную услугу — предоставление USB-key для интернет-трейдинга. За 1990 рублей.

Позвонил на горячую линию банка. И вот казус — ТРИ говорящих головы не смогли ответить на вопрос. Переключали друг на друга. В итоге после 15 минут разговора попал к адекватному специалисту.

1900 рублей взималась за доступ к древнему «Квик». На данный момент — это не актуально. И плата отсутствует.

Доступ на СПБ, покупка еврооблигаций — НЕТ.

Тарифы здесь: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs#finin

Выводы:

  1. Надежность 5 с плюсом. Торговать через главный банк страны. Без комментариев.
  2. Удобно вводить-выводить деньги. Банкоматы есть на каждом углу (если не дружите с C2C и межбанковскими переводами).
  3. Комиссии за сделки чуть выше среднего (тариф Самостоятельный). Но не критично.
  4. Плата за депозитарий — тянет брокера в плане выгодности вниз.
  5. Нет доступа на СБП. Тоже не критично. Но небольшой минус можно поставить.

Выбирая между Сбербанк и ВТБ, преимущество второго в полном фарше (доступ на СПБ) + более низкие комиссии по сравнению с конкурентом.

Приятная новость! С 1 сентября 2020 года Сбербанк полностью отменил плату за депозитарные услуги (149 рублей в месяц). И по соотношению надежность/тарифы его наверное можно поставить на первое место!

Уралсиб

Плата за депозитарий как таковая, отсутствует. Зашита в комиссии брокера за операции.

Базовая комиссия за сделки — 0,0472%. При разных оборотах (дневном или месячном), идет снижение ставки.

Выбор ограничен двумя тарифами Основной и Дневной.

«Улыбнул» тариф «15 лучших«.

При месячном обороте меньше полмиллиона — брокер не взимается комиссии за сделки. Только базовая от Московской биржи — 0,01%.

Правда есть доступ, как понятно из названия, только к 15 бумагам Московской биржи. Назвать их все лучшими? Я бы конечно поспорил. Но что есть то есть.

Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть.

Тарифы — от 0,0922% за сделку. Но не менее 100 рублей в месяц (своеобразная депозитарная комиссия).

Перевод ИИС от другого брокера — есть.

Вывод купонов и облигаций с ИИС — только на отдельный брокерский счет. Дальше выводим на карту.

С марта 2020 года для новых клиентов ИИС становится … ПЛАТНЫЙ. Брокер хочет поиметь с клиента 400 рублей в месяц или 4800 в год.

Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). После брокер уведомляет о готовности пакета документов. Топаем ножками в выбранное отделение. Подписываем готовые документы..

Вывод.

У брокера Уралсиб весьма заманчивые тарифы. Один из первых кандидатов на выбор оптимального по условиям. За исключение торгов на СПБ (100 рублей в месяц портит всю картину).

Открытие ИИС конечно же исключается. Наверное самые дорогие тарифы на ИИС среди известных мне брокеров.

С 20 мая 2020 года брокер вернул бесплатный тариф по ИИС. Условия аналогичные обычному брокерскому счету.

В рейтингах банковского сектора находится в начале третьей десятки (22 место). Среди нескольких сотен отечественных банков. Рейтинг кредитоспособности от мировых агентств на уровне B — «Стабильный» (Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings).

Аллор

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Оптимально от 50 тысяч рублей. Иначе попадаем на ежемесячную плату — 250 рублей в месяц.

Минимальная плата за ведение счета — 250 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий.

При сумму на счете более 50 тысяч рублей и отсутствии активности плата за месяц не взимается.

Пополнение и вывод — бесплатно.

Открытие ИИС — да.

Вывод дивидендов и купонов на отдельный счет — есть. Бесплатно.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Депозитарий — 150 рублей в месяц (сделок нет, плата не взимается).

Тарифы за сделки — 0,05 — 0,03% в зависимости от дневного оборота.

Выводы. Для инвестирования дорого. Минималка + депозитарка = 400 рублей в месяц.

Есть тариф «Старт» с единой комиссией за сделки — 0,17%. Но без платы за депозитарий и прочие расходы. Подойдет для очень редкой торговли. Нужно подсчитать выгодность от высокой платы за сделки, по сравнению с другими более низкими тарифами, но с оплатой депозитария.

Тариф Универсальный. Комиссии за сделки зависят от дневного и месячного оборота.

Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.

Открытие счета онлайн — да.

Покупка еврооблигаций — да.

Перенос ИИС — есть

Вывод с ИИС купонов и дивидендов — нет.

Тарифы здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/

Выводы.

Подойдет для малых сумм и редкой торговли (тариф Старт, без депозитарки). Но смотря правде в глаза, 0,17% — это очень много. В 3-4 раза больше, чем среднее по рынку.

Другой тариф — «Универсальный» плох наличием обязательных расходов на депозитарий — 177 рублей.

Открытие

Оптимальным тарифом является «Универсальный».

Основные условия обслуживание:

Комиссия за сделку — 0,057% (но не менее 4 копейки). В тариф сразу же зашита комиссии биржи (0,01%). Другие брокеры в своих тарифах разделяют, показывая только собственную комиссию.

Плата за депозитарий — 175 рублей / 3$ в месяц. Учитывается по каждому счету отдельно. Взимается только в активные торговые месяца. При отсутствии сделок — плата ноль.

Минимальная сумма для открытия счета — как таковая отсутствует. Но рекомендуется от 50 тысяч рублей. Для меньших сумм на счете включается абонентская плата — 295 рублей в месяц (для ИИС 200). Уменьшается на величину уплаченных комиссий за отчетный период.

Открытие счета онлайн — возможно (авторизация через Госуслуги).

Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть. Тариф — 0,09% за сделку. Но не менее 0,02$.

Покупка еврооблигаций — ставка 0,15% за сделку.

Возможность принять ИИС от другого брокера — нет.

Возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС — нет.

Пополнение счета — бесплатно через личный кабинет Открытие.

Либо межбанковским переводом по реквизитам — по тарифам вашего банка-отправителя.

Вывод средств — бесплатно в Открытие. 10 рублей за поручение в сторонний банк.

Тарифы брокера Открытие: https://open-broker.ru/pricing-plans/universal/

Выводы.

В прошлом, брокер Открытие был одним из самых (не побоюсь этого слова) лучших по уровню комиссий. Но после увеличения депозитарной комиссии с 10 до 175 рублей в месяц (к слову сказать в 17,5 раз) — это преимущество было похоронено и посыпано пеплом.

Плюс (хотя это минус) брокер не умеет выводить деньги с ИИС.

В плане надежности — наряду с ВТБ, ПСБ и Сбером принадлежит государству. Но тарифы выше, чем у братьев по разуму (госбанки).

В совокупности всех факторов — не вариант. Дешевле будет даже в Сбере.

Тинькофф

У брокера три основных тарифа:

Инвестор. Комиссии за сделку — 0,3%. Больше никаких расходов не предусмотрено.

Трейдер. Комиссия — 0,05%. + 590 рублей за первую сделку в месяце. При дневных оборотах от 200 тысяч рублей, ставка снижается до 0,025%. Если на счете более 2 миллионов рублей, месячная комиссия отменяется.

В мае 2020 года брокер снизил ежемесячную плату по тарифу «Трейдер» до 290 рублей. Его оптимально подключать при месячном обороте от 77 тысяч рублей (по сравнению с тарифом Инвестор).

Профессионал. Не рассматриваю. 3000 рублей в месяц абонентская плата. Или 1500 для счетов более 5 млн.

Тарифы Tinkoff здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/

Плата за депозитарное обслуживание — отсутствует. Минимальной платы за сделку нет.

Доступна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и бирже Санкт-Петербурга.

Покупка еврооблигаций — да.

Можно покупать валюту не кратно лотам (1000 у.е.). На любую сумму. Хоть от 1 доллара или евро.

Открытие ИИС — да.

Перенос ИИС от другого брокера — нет.

Открытие счета онлайн. Для существующих клиентов Тинькофф — есть такая возможность.

Для новых — после заполнения заявки на сайте, курьер привозит карту + договор на брокерское обслуживание.

Пополнение счета — только через карту Тинькофф. Как вариант пополнять пластик банка межбанком или C2C (тинькофф прекрасно умеет стягивать деньги с карт других банков). После переводить на брокерский счет.

Вывод средств. Тоже на пластик банка. Без комиссий. Моментальный (подключаем услугу «Вывод 24/7»). Она позволяет сразу после продажи бумаг, не дожидаясь Т+2, обналичивать деньги. Дневной лимит на вывод — 1 млн. рублей.

Лимиты по карты — снятие 150 тысяч рублей в собственных + 150 000 в сторонних банкоматах в месяц без комиссии.

Есть бесплатный межбанковский перевод. Лимиты не найдены.

Минимальная сумма для открытия счета — отсутствует.

Минусы.

  • Представлены не все бумаги, торгуемые на Московской бирже. В первую очередь касается облигаций, еврооблигаций, ETF.
  • Высокие комиссии за сделку (0,3% на тарифе Инвестор). Тариф «Трейдер» — 290 рублей в месяц — грабеж.

Плюсы:

  • При наличии 2 миллионов рублей — отличный вариант обнулить обязательную месячную комиссию (на тарифе Трейдер).
  • Отсутствие минимально необходимой суммы для открытия счета.
  • Отличная тех.поддержка и клиентоориентированность брокера (мое мнение, как действующего клиента).
  • Покупка валюты по биржевому курсу. На любую сумму (от 1 доллара) и моментальный вывод на карту.
  • Дополнительный плюс. Для новых клиентов бесплатный месяц обслуживания без комиссий. Даю свою ссылку-приглашение (в корыстных целях).

Вывод.

Брокер скорее всего подходит для начинающих. Имеющих в наличии небольшие суммы. Так сказать попробовать. Или, если попытаться закрыть глаза на высокие комиссии — только для долгосрочного инвестирования. По принципу купил бумаги навсегда. Заплатил один раз за операцию. И больше никаких расходов не несешь. Пожинаешь плоды от поступающих дивидендов.

Но если есть выбор и можно найти более выгодные условия у других игроков на рынке (конкуренцию никто не отменял) — то Тинькофф немного дороговат.

ФИНАМ

Минимальная сумма для открытия счета — 30 тысяч рублей.

Ежемесячная абонентская плата — 177 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий. Для сумм менее 2 000 рублей плата увеличивается до 400 рублей в месяц.

Тариф «Единый дневной» (комиссия в зависимости от оборота):

  • до 1 млн — 0,0354%
  • до 5 млн — 0,029%
  • до 10 млн — 0,0236%
  • и так далее…..

Минимальная плата за сделку 41,3 рубль.

По ETF — единая ставка — 0,0354%

Депозитарная комиссия — 177 рублей (в активные месяцы). В период покоя — плата не взимается.

В тарифах «откопал» дополнительные комиссии брокера от суммы поступивших на счет дивидендов и купонов:

  • по акциям — 1,18%;
  • по облигациям — 0,236%.

Открытие счета онлайн — да.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Вывод с ИИС дивидендов — да. Купонов по облигациям — нет.

Пополнение счета бесплатно: через Финам-банк, личный кабинет, либо межбанк по реквизитам (тарифы вашего банка на переводы).

Вывод: бесплатный. В любой банк (рубли).

На ИИС начисляется процент на остаток на свободные денежные средства. По ставке примерно равной половине действующей процентной ставки ЦБ (на момент написания статьи — 3,82% годовых).

СПБ биржа есть. Ставки аналогичные Дневному тарифу.

Тариф брокера Финам здесь: http://zaoik.finam.ru/depo/tariffs

ВЫВОДЫ. ДОРОГО. В месяц 177+177= 354 рубля минимум. Плюс 41 рубль за сделку (можно легко вылететь даже за обязательную плату в 177 рублей в месяц). Комиссии за купоны и дивиденды — ОХУ … неприятно.

Из плюсов. Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.

Тариф «БКС СТАРТ»

Комиссии за сделку:

  • до 100 000 рублей — 0,0531%;
  • до 300 000 — 0,0413%;
  • до 1 млн — 0,0354%;
  • и так далее.

В первые 30 дней с момента подключения тарифа — единая ставка 0,0177%. Независимо от оборота.

В день сделки взимается минимальная плата 35,4 рубля.

В месяц, в котором была хоть одна сделка — 344 рубля.

Либо тариф «Профессиональный».

Условия те же. Комиссия от 0,0531% + минималка в день 35,4 рубля. Но базовая комиссия за месяц снижается до 177 рублей.

Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.

Ввод-вывод средств — бесплатный.

Открытие счета онлайн — да.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Вывод с ИИС (купоны и дивиденды) — да.

Покупка еврооблигаций — да.

СПБ — да. Тариф «БКС СПБ базовый»

Комиссии (в зависимости от дневного оборота):

  • до $15k — 0,07%;
  • до 30K — 0,04%;
  • до 50K — 0,025%.
  • и так далее.

Дополнительно $0,04 за КАЖДУЮ ценную бумагу, но не менее 1 доллара.

Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 рублей в месяц. Дорого.

Плюс брокера: Как и Финам, один из топовых брокеров. Как по количеству привлеченных клиентов. Так и по размеру активов.

Церих

Минимальная вознаграждение брокера в день сделки — 35 рублей.

Абонентская плата (для всех тарифов) — 306 рублей в месяц. Нет сделок и счет более 100 тысяч — плата за месяц не взимается.

Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц (за активные месяца).

Тарифы. Уровень комиссий зависит от суммы денег на счете. Чем больше, тем дешевле.

Инвестор:

  • до 500 тысяч в день — 0,085%;
  • от 500 тысяч — 0,07%;
  • от 1 млн. — 0,05%.

Профессиональный (для счетов от 100 тысяч рублей):

  • до 1 млн. — 0,035%;
  • до 5 млн. — 0,029%;
  • и так далее.

Тарифы здесь: https://www.zerich.com/other/tariffs.html

При снижении остатка на счете менее 100 000 рублей — минимальная плата за месяц повышается до 750 рублей.

Онлайн открытие счета — да.

Ввод-вывод средств. Для суммы от 10 000 рублей бесплатно. Иначе — 70 рублей за перевод.

Перевод ИИС от другого брокера — есть.

Вывод с ИИС — да. По купонам — 200 рублей с эмитента комиссия.

Доступ на СПБ и покупка еврооблигаций — да.

Вывод. Небольшой брокер, с очень высокими расценками. ДОРОГО.

Альфа

Тарифный план Оптимальный:

Комиссия депозитария — 0,06% от среднемесячной стоимости активов клиента.

Здесь нужно быть аккуратнее и подсчитать заранее свои будущие расходы на депозитарные услуги. Относительная ставка опасна тем, что при росте активов на счете клиента, будет пропорционально увеличиваться комиссия брокера.

Если у тебя на счете 100 тысяч, ты заплатишь за год всего 60 рублей.

С миллиона — 600, с двух — 1,2 тысячи.

При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную плату в 150 рублей. Причем независимо от активности.

Тарифы здесь: https://www.alfadirect.ru/trejding/uslovija

Открытие счета онлайн — только для действующих клиентов. Для новых — посещение банка обязательно.

ИИС — отсутствие самостоятельной торговли. На выбор 3 тарифных плана по доверительному управлению. Вложения в облигации и акции российских компаний.

Сколько стоит услуга не нашел. Да и не очень то захотелось вникать.

Выводы:

Надежность — крупнейший частный банк страны. Владелец (Михаил Фридман) входит в ТОП-10 богатейших людей … Великобритании. Хотя это не показатель надежности))).

Вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не ИИС). С некрупными капиталами (см. выше про депозитарий).

Газпромбанк

Предоставляет доступ на Московскую и Лондонскую биржу. СПБ нет.

Тарифы на Лондонскую биржу — 0,05% (но не менее 50 USD за сделку).

Покупка еврооблигаций — доступна. Комиссия — 0,17%.

Условия брокерского обслуживания.

Брокер Газпромбанк предлагает на выбор 3 тарифа:

  • Стандарт — 0,085% за сделку;
  • Инвест. идеи — 0,17%;
  • Премиум — 0,2%.

Последние 2 безумно дорогие. Первый (Стандарт) — тоже немного дороговат. По крайней мере, при дневном обороте менее 1 миллиона рублей.

Но учитываем, что депозитарная комиссия у брокера отдельно не взимается и «вшита» в эти тарифы.

Удаленного открытия брокерского счета нет. Обязательное посещение банка.

Пополнение и вывод с брокерского счета — бесплатно.

Открытие ИИС — да. Но в тарифам обнаружил комиссию за сделку и … приуныл — ЦЕЛЫХ 0,3%.

Выводы. Газпромбанк — учреждение с высоким рейтингом надежности. ИИС открывать дорого. Обычный брокерский счет — вполне себе можно. Особенно при не сильно активной торговле. Отсутствие прямых депозитарных расходов — несомненно плюс.

Как подсказал один из подписчиков в комментариях (лично инфу не нашел), у ГПБ все-таки есть какая-то плата за депозитарий:

  • по акциям — 0.0115% в год;
  • по облигациям — 0.023% в год.

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров

Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.

Комиссии за операции указаны максимальные. В большинстве случаев вы будете платить именно по ним брокеру за сделки.

Для снижения, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.

Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).

Выбор оптимального брокера

Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.

У нас остались 3 брокерам с комиссиями за сделку:

Я бы «выкинул» из рассмотрения Атон. Уж больно высока брокерская комиссия — 0,17%. Плюс по надежности, он вчистую проигрывает конкурентам.

Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Брокеры Комиссия за сделку Депозитарные расходы, в год
Промсвязьбанк 0,05% 0,012%
Газпромбанк 0,085% 0,015 — 0,023%
АЛЬФА 0,04% 0,06%

В финальном списке осталось 5 кандидатов:

Если нужна наивысшая надежность — то выбор естественно падет на госбанки — ВТБ, Сбер или ПСБ. Но помним, у Промсвязьбанка есть санкционный список ценных бумаг (в первую очередь конечно же ETF). И как у Сбера, нет доступа на СПБ.

Еще сократить список кандидатов можно — возможностью/невозможность личного посещения офиса. Возможно в вашем месте проживания нет отделений нужного брокера. Вычеркиваем.

Ну а дальше … считаем выгоду от использования. С учетом вашего капитала. Частоты торговли и суммы торгового оборота. Нужности-ненужности доступа на другие площадки (помимо Московской биржи).

Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях.

Удачных инвестиций с низкими комиссиями!

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

В сравнительной таблице по брокеру «Открытие» не указано, что депозитарная комиссия не взимается в месяцы неактивности, а то создаётся ощущение, будто она постоянная, как у Сбербанка!

У сбера тоже в месяц активности берется, нету активности и комсы нету

У КИТа 200р не беруться на ИИС! Смотрите * ниже тарифной сетки на их сайте.
А у Уралсиба нашел странно спрятанное описание тарифа «ИИС Информационный»… По нему абонентская плата 400р/мес, безусловная. Не уверен только, это особый тариф для новичков или он для всех ИИС. Ищите его в разделе УСЛУГИ

По КИТУ спасибо. Не заметил сразу….
УРАЛСИБ. На поддержке сказали — это для всех. ИИС — 400 в месяц.
Странная позиция руководства по привлечению клиентов.
Тем более у них сейчас акции — внеси миллион и 3 месяца торгуй без комиссий.
А по ИИС наоборот. Чего они хотят этим добиться? Да проще и намного дешевле будет в тот же СБЕР за ИИС сходить.

Спасибо за столь полную подборку!

В поддержке Уралсиба сегодня сказали, что ИИС платный, 4800 руб в год. Условие действует с января 2020, но, возможно, брокер уберет эту плату, в будущем, если руководство решит.

Да. Увидел. Действительно так. Просто жесть.

Спасибо за обширную аналитику.
К сожалению, у поста нет даты публикации, поэтому оценить, насколько она старая, невозможно. Но точно не больше полугода.
Начал смотреть по ВТБ и не нашел на сайте указанные в посте цифры про депозитарное обслуживание. У них на сайте вообще тарифы разбросаны по куче мест. Но вот один из них — https://www.vtbcapital-broker.ru/depo/fees/depository/ . И ничего похожего на указанные в посте цифры и подходы нет.
Подскажите, где были найдены указанные в посте цифры про ВТБ и актуальны ли они сейчас?

Статья свежак. Буквально вышла в этот вторник — 14 мая.
Пока еще все актуально))).
Депозитарий по ссылке https://www.vtb.ru/krupnyj-biznes/depozitarij/#tab_1_1#
Внизу будет список ПДФ документов.
Искомый «Тарифы раздела Депозитарные услуги …..». Пока 3-й сверху по списку.

Отличный подробнейший обзор! Спасибо.
Ещё один не озвученный минус у ПСБ — нет вывода на счета в других банках. Только на счет или карту ПСБ. Карта платная до 30 тыс., а со счета межбанк 0,5% стоит.
Дополнительные расходы, можно плюсовать к комиссиям брокера.
По этой причине ушел из Открывашки в Уралсиб, а не в ПСБ с мая

Благодарю за полезную инфу.
Меня на горячей линии ПСБ (вот суки) уверяли, что все бесплатно (вывод средств).

Формально даже не обманули — вывод и правда бесплатный… в ПСБ)

Я бы сформулировал как «недоговорили всю правду» )))

Спасибо за твой труд! Очень много полезной информации!
В таб.коммисии брокера у тинькофф неверно написано.
Ещё раз спасибо тебе!

Второй зоркий глаз! Тоже спасибо за бдительность.

В таблице, где тарифы всех брокеров указано, что Тинькофф-0,03, а на самом деле 0,3%. Спасибо за инфу

Оооо, опечатка. Спасибо за зоркий глаз!

Прошу совета . 2 мес как интересуюсь инвестициями. Был вклад на 60 тыс. Сначала хотела 50 пустить на инвестиции, после решила, что лучше уменьшу семейный кредит. Вдобавок буду поступать , скорее всего учиться платно, поэтому ещё оставила часть на оплату обучения. Уже неск мес живу, откладывая 20-30 % всех своих доходов. Почему решила гасить кредит досрочно-узнала, что так реально можно сэкономить на переплате(да, да, такие мы с мамой лузеры, точнее она любит жить не по средствам, а я не вникала в кредитные тонкости). Вдобавок я рассчитывала на иис, но недавно узнала, что вычет мне сейчас не положен, т к я в декрете и ещё буду находиться там 2 года). Целей много, но основные 2: купить себе помещение под мастерскую и ребенку накопить на учебу, чтобы он , при желании мог поехать учиться куда захочет. Долго выбирала брокера остановилась на Открытие. Заказала карту. Хотела открыть иис пустой, чтоб деньги как можно меньше были в заморозке, хотя по длительности инвестировани, рассчитываю на 18 лет точно (ну мастерская при накоплении нужной суммы.). Вчера созвонилась и заказала документы. Но, комиссия брокера изменилась не в лучшую сторону. Вчера все же решила, что можно на обычном брокерском счёте пока работать, а после выхода на работу продать те бумаги, кот там будут , если будет выгодно и перевести на иис. Т к нет 50 тыс через открытие будет и месячный платеж. Решила посмотреть др брокеров , да и наткнулась на данную статью . На сайте открытия наткнулась на то, что при использовании более 1 квика плата , если не ошибаюсь 400 руб (может 200), не суть. Смысл, что она есть. Сегодня хотела идти подписывать договор, но теперь сомневаюсь. Тактику планирую купи и держи. Портфель хочу создавать из etf , дивидендных акций и небольшая часть облигаций. Теперь самое интересное планируемый бюджет. С кредитом и ТД. Я на это дело планирую выделять ежемесячно 2-4 тыс и далее потихоньку создавать портфель. Избежать депозитарки и др расходов. В идеале начать сейчас, чтобы дать себе толчок, в будущем откладывать деньги и закупаться каждые 3-6 мес, чтобы комиссии свести к минимуму. В самом начале планировала работать с финамом. Понравился персонал и поддержка, но дорого, вдобавок сейчас нет 30000.
1Есть ли смысл отказаться от подписания договора на иис с открытием или пусть висит года 2? Перевод , мне кажется, дело геморройное.
2. У кого какой опыт работы с брокерами?
3 что посоветуете и скажете про Уралсиб? Какие минусы? Нужна ли карта и сколько она делается? Вдобавок открытие смутило тем, что в моем городе лишь филиалы до кот нельзя даже дозвониться. Вчера звонила через Москву и отправили вообще в соседнюю обл. В банк в моем городе пришел договор. Теперь сижу и думаю подписывать или нет.

Валерия, добрый день! Читала ваше сообщение как про себя. Тоже хочу начать с небольших инвестиций. Планирую пассивное инвестирование в etf. Кредит, ребёнок, желание улучшить материальное положение. Также общалась с Финам и выводы те же. Вроде хочу остановиться на ВТБ. Если у вас уже есть небольшой опыт инвестирования, интересно было бы пообщаться. Какие etf приобрели? Мой е- mail worldcruises@yandex.ru.

Кстати, про Тинькофф. Там ещё за карту нужно платить ежемесячно 99 руб или иметь вклад более 50 тыс или остаток на карте 30000

Переходите на тариф 6.2 — и будет бесплатное обслуживание.

Здравствуйте. Спасибо Вам за полезные статьи про инвестирование, написанные понятным языком. Эту тему начал изучать примерно с февраля, тогда же нашел Ваш блог. К апрелю уже почти был готов открыть счет в Открытии, но они подняли тарифы. В конце апреля посмотрел еще раз тарифы Сбербанка, которые изменились, считаю, в лучшую сторону. Решил открыть счет там, к тому же у меня и карты от Сбера, и р/с по моей деятельности там же. Счет с ИИС открыл через Сбербанк-онлайн. На следующий день после подачи заявки пришли смс с логином и паролем, который начал действовать на следующий день. Сразу обратил внимание, что по умолчанию брокерский счет был открыт с тарифом «Инвестиционный», а это 0,3% комиссии, против 0,06% на «Самостоятельном». Через Сберонлайн поменял тариф, заявку обработали на следующий день. Деньги на счет завел также через Сберонлайн с карты бесплатно, покупать можно через Сбербанк инвестор с телефона или через Quik. Начал формировать портфель по Вашему примеру — «миллион с нуля» (спасибо за совет), пользуюсь Вашей табличкой в Excel, доработанной и выложенной в комментарии к Вашей статье (извините не помню имя героя — ему отдельное Спасибо!). Буду продолжать читать Ваши статьи. Всем удачных инвестиций!))))

ЫЫЫЫ. Такие комментарии поднимают мне настроение. )))
И вам спасибо!

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий