Английский надзорный орган за брокерами — Регулятор FCA

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Регулирующий финансовый орган FCA (The Financial Conduct Authority)

Надзорный орган Великобритании FCA осуществляет регулирование деятельности финансовых организаций, предоставляющих различные услуги другим лицам, для обеспечения целостности финансовых рынков страны. Финансирование FCA производится за счет комиссионных сборов с участников регулируемых рынков, поэтому эта организация полностью независима от правительства Соединенного Королевства.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Предшественником FCA был орган FSA, получивший полномочия выполнять финансовый надзор в 2001 году. Переименование случилось весной 2020 года одновременно с передачей функции регулирования банковской, страховой и крупной инвестиционной деятельности отдельному подразделению Банка Англии.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Миссия FCA

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

The Financial Conduct Authority (FCA)

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Выполняя надзорную деятельность в рыночном секторе, затрагивающем интересы не только бизнес-объединений, но и обычных людей, FCA стремится обеспечить рынкам и экономике Великобритании стабильность, конкурентоспособность и справедливость функционирования. Достигается это обеспечением:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • защиты потребителей финансовых услуг;
  • защиты и целостности финансовых рынков;
  • эффективной конкуренции в интересах потребителей.

Один из способов, которыми FCA достигает поставленные цели, заключается в укреплении целостности рыночной системы, в которой фирмы активно развиваются, а потребители ей полностью доверяют за счет ее прозрачности и открытости. Для этого:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  • руководство компаний регулярно отчитывается за проведенную деятельность на финансовых рынках;
  • предотвращается возникновение конфликта интересов;
  • запущен упорядоченный возврат активов клиентов;
  • поднадзорные фирмы применяют бизнес-модели, вызывающие доверие к рынкам и не допускающие злоупотреблений;
  • интересы каждого клиента фирмы, выступающей в качестве агента от его имени, являются приоритетными;
  • практикуется ранее вмешательство в оптовые рынки, чем достигается максимальное снижение риска нанесения ущерба розничным потребителям.

Участие в европейских и глобальных рынках

Регулярно представители FCA взаимодействуют с европейскими и мировыми партнерами с целью активизации взаимовыгодного сотрудничества, обмена лучшими практиками и обсуждения вопросов, представляющих общий интерес. Внедрение общеевропейских и глобальных нормативных стандартов и надзор за их исполнением в Великобритании – одна из компетенций FCA. Одновременно регулятор участвует в процессе улучшения эффективности, пропорциональности и последовательности европейского и глобального законодательства в отношении финансовых рынков.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

Регулирующий орган Великобритании обеспечивает целостность рынка, защиту клиентов и поддержание конкуренции.

Среди европейских организаций FCA активно сотрудничает с:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  • Европейским управлением ценными бумагами и биржами ESMA (в нем представители FCA возглавляют комитеты по защите прав потребителей и по производным сырьевых финансовых инструментов);
  • Европейским банковским ведомством EBA;
  • Европейским страховым и пенсионным центром EIOPA;
  • Европейским системным советом по рискам.

На мировом уровне FCA взаимодействует с:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • Международной комиссией по ценным бумагам;
  • Международной ассоциацией страховых регуляторов;
  • Советом финансовой стабильности;
  • Международной организацией по защите прав потребителей;
  • Организацией экономического сотрудничества и развития.

Требования FCA к брокерам

Интересы клиентов каждого брокера, имеющего лицензию FCA, находятся под надежной защитой, стимулируя активизацию их инвестиционной деятельности. С этой целью регулятор в любое время может инициировать проверку лицензированных брокеров для контроля соблюдения ими следующих обязательных условий:

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

  • размер капитала должен удовлетворять установленному ликвидному уровню;
  • ежегодно должны проводиться аудиты независимыми организациями;
  • публикация финансовой отчетности должна выполняться своевременно.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Брокерами, регулируемыми FCA, являются:

Регулирование платежных систем

Весной 2020 года в структуре FCA был сформирован новый отдел – регулятор платежных систем PSR. Задача этого отдела – поощрение конкуренции и внедрения инноваций в Системе платежей. Это должно способствовать соблюдению интересов субъектов экономической деятельности, пользующихся ею. Решить эту задачу PSR планирует путем:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

  • вывода на рынок платежных систем новых игроков (при этом должны быть соблюдены прозрачность, открытость и справедливость проведения тендеров на предоставление услуги);
  • принятия общего международного стандарта информационного обмена для быстрых платежей.

p, blockquote 14,0,0,0,1 —>

Эти меры, по мнению FCA, способны стимулировать здоровую конкуренцию среди поставщиков услуг Системы платежей.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Форекс брокеры с лицензией FCA

Из статьи ты узнаешь :

Мой пламенный привет, всем читателям нашего сайта. В этой статье мне хотелось бы поговорить с вами про очень интересную тему, а именно – брокеры с лицензией FCA. О самой лицензии я уже говорил в одноименной статье тут, обязательно прочитайте.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Лучший брокер

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

В наше время вряд ли кто-то станет отрицать, что наличие лицензии у брокера является неотъемлемым атрибутом статусности. Наличие лицензии, особенно престижной, уже говорит о том, что брокер действительно является профессионалом своего дела, соответственно, ему можно доверить свои деньги и не ждать со страхом, что к клиентам будет применяться откровенно грязная и обманная политика.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Как бы это прискорбно не звучало, но рынок форекс просто погряз в натуральном лохотроне. Сам рынок не является таковым, но сам по себе он является оружием для проведения обманных действий в руках мошенников. В наше время, конечно же, лучше доверять брокеру, который имеет лицензию. Наличие соответствующей лицензии внушает доверие, нежели, ее отсутствие. По правде говоря, далеко не все брокеры, у которых нет лицензии, являются лохотронами.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Список Брокеров с лицензией FCA

Для начала выложу вам полный список брокеров с Британской регуляцией FCA

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

  1. Orbex тутОбзор отзыв тут
  2. FXpro тутОбзор отзыв тут
  3. AxiTrader тутОбзор отзыв тут
  4. EverFX тутОбзор отзыв тут
  5. FXfair тут Обзор отзыв тут
  6. SFX MarketsОбзор отзыв тут
  7. IronFX тутОбзор отзыв тут
  8. FXNet тутОбзор отзыв тут

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Про организацию

Тем не менее, вряд ли вам захочется рисковать, особенно, если вы являетесь крупным вкладчиком. Потому, многие трейдеры безоговорочно выбирают компании, у которых в наличии имеется лицензия. В рамках этой статьи мне бы хотелось немного поведать вам про регуляционный орган FCA, и что дает брокеру лицензия от данной конторы.

p, blockquote 9,0,1,0,0 —>

FCA является негосударственной финансовой организацией Великобритании, ведущей активную деятельность в рамках финансовых рынков. На текущий момент, она является весьма авторитетной организацией, ведущей надзор за всеми компаниями, которые прямо или косвенно связаны с финансовой деятельностью.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Сама по себе организация ставит перед собой вполне себе насущные задачи – это сохранение объективности и прозрачности взаимодействия субъектов в рамках финансовых рынков. А также препятствование всяческим несанкционированным действиям со стороны финансовых учреждений.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Могу сказать, что на текущий день FCA имеет огромный авторитет не только в рамках Великобритании, но и на мировой арене в целом. При этом, наличие лицензии у брокера от данной организации, является некой акцизной маркой, подтверждающей тот факт, что брокер действительно является надежным. А первая, получившая лцензию в России – компания Финам, отзывы о брокере читайте по ссылке.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Официально комитет FCA начал свою работу в 2020 году, и с того периода ведет активную деятельность уже более трех лет. Компания начала работать в следствие принятия соответствующего закона, который должен был ужесточить регуляцию брокерской деятельности. В текущее время данную лицензию могут получить следующие организации: банки, брокеры, инвестиционные фонды и другие финансовые учреждения. Кому интересно, также тут рассказ о ECN брокере, что это может быть.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Если соискатель данной лицензии хочет получить ее, то его основной офис должен быть зарегистрирован та территории ЕС. В целом, данный регулятор имеет полное юридическое правом применить санкции против организации, которая ведет откровенную обманную политику по отношению к своим клиентам. В продолжение ссылки про ECN брокеров ECN счет что такое.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Каких результатов добилась компания

С момента образования FCA, на территории Европейского союза удалось выявить и прекратить деятельность более 3000 финансовых структур, которые обманывали клиентов. Как видите, контора работает не так уж и долго, но очень плодотворно и качественно. В целом, финансовое поле Великобритании является одним из наиболее надежных во всем мире. Во многом, подобная надежность была достигнута как раз благодаря активной деятельности FCA.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Компания FCA активно следит за брокерами, которые получили лицензию и особо не церемонится, если брокерская компания начинает вести грязную политику. Именно поэтому наличие данной лицензии внушает доверие. Получить лицензию очень сложно, но потерять ее – это раз плюнуть. Согласитесь, вряд ли авторитетный брокер пойдет на это, ему проще вести себя честно, нежели потерять авторитет.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Смотреть видео

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Теперь, мне хотелось бы с вами обсудить несколько особенностей данной организации. В первую очередь, есть гарантия того, что потери клиентов ввиду обманной политики будут обязательно возмещены. В данном случае, пострадавшему вкладчику может быть возвращено до 50000 фунтов. Кроме того, если брокер стоит на грани банкротства, то FCA будет автоматически блокировать все счета брокерской компании, а вкладчику будет возвращено до 25000 фунтов. Вы можете спросить, а как быть, если человек вложил, скажем, 100000 фунтов и брокер обанкротился.

p, blockquote 19,1,0,0,0 —>

О том какие компания устраивает проверки своим брокерам

В любом случае, максимально возможная сумма возврата – это 25000 фунтов. Да, финансы являются крайне рискованной сферой и каждый инвестор должен это четко понимать. Кроме того, можно отметить, что компания работает весьма оперативно. Например, если человек видит, что компания ведет себя нечестно, то он может отправить соответствующую заявку в FCA. В данном случае, регулятор сразу начнет оперативную проверку компании, на которую подалась жалоба.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Каждая компания, имеющая данную лицензию, в обязательном порядке должна проходить проверки несколько раз в году. Несколько раз в год брокеры подают особые декларации, а также проходят аудиторский учет. Грубо говоря, компания, имеющая данную лицензию, даже при большом желании не сможет вредить, у нее просто времени на это не будет.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Если брокерская компания имеет какое-то инвестиционное предложение к своим клиентам, то FCA будет тщательно его проверять. Если оно хоть немного не будет соответствовать законодательным нормам ЕС, то данное предложение автоматически будет аннулироваться. В данном случае, это препятствует проникновению откровенно обманчивых схем, которые могут серьезно навредить многим вкладчикам.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Словом, получить лицензию от данного регулятора – это достаточно сложная задача. Для этого нужно будет пройти долгую и серьезную аудиторскую проверку. В порядке должно быть все, представители регулятора даже активно будут проверять компетентность персонала. В данном случае, если брокер получит лицензию от этого регулятора, думаю, он будет это ценить. Немного отвлечся поможет тема: БКС – бинарные опционы.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Тут знаете, шаг влево, шаг вправо – расстрел. Регулятор применяет различные санкции, начиная от крупных штрафов и заканчивая полной ликвидацией любой деятельности на территории ЕС. Соответствующие лицензии имеют только реально крупные и достойные брокеры, например, в их числе есть Amarkets, Exness, Alpari.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Выводы

Думаю, многие из вас слышали про эти компании. Они являются настоящими профессионалами своего дела и ведут активную деятельность в сфере финансов уже достаточно давно. В целом, наличие у брокера данной лицензии уже говорит о многом, и вы можете не бояться доверить средства данному брокеру.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Насколько публикация полезна?

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

p, blockquote 28,0,0,1,0 —>

p, blockquote 29,0,0,0,0 —> Отправить оценку

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Так как вы нашли эту публикацию полезной.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Подписывайтесь на нас в соцсетях!

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Сожалеем, что вы поставили низкую оценку!

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Позвольте нам стать лучше!

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Расскажите, как нам стать лучше?

p, blockquote 37,0,0,0,0 —> Отправить отзыв

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

  • Статья опубликована 20 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 1800

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2020 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

На сегодняшний день компания не является государственной и главная ее цель — контроль брокеров и инвестиционных компаний. Стоит заметить, что это достаточно авторитетный орган, любое решение которого должно быть немедленно приведено в силу. Властью над FCA обладает лишь Министерство Финансов и Парламент Великобритании.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

  1. Компания контролирует отношения между брокером и клиентом. Это способствует обеспечению положительной и справедливой финансовой среды.
  2. Любыми способами достигает улучшения рынка Великобритании. Что помогает поддерживать заинтересованность и доверие клиентов.
  3. Способствует минимизации рисков. Для этого компания следит за любой деятельностью компаний, которые находятся в подчинении у этого регулятора.
  4. Мониторинг платежеспособности компаний. Если регулятором будет замечено несоответствие нормы выплат, он имеет право заблокировать счета. При этом, сам регулятор выплачивает пострадавшим клиентам до 25000 фунтов компенсации.
  5. Проведение аудитов и проверок ежегодно.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

  1. Важность экономного использования ресурсов.
  2. Фирмы должны предоставить информацию о менеджмента. Точно указать, кто за что отвечает, чтобы проводить проверки и контролировать деятельность компании было легко.
  3. Приветствие инновационных решений. Регулятор не препятствует участникам рынка в запуске новых финансовых продуктов.
  4. Поддержка здоровой конкуренции на рынке. Нет лишних барьеров для расширения бизнеса.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

Одной из главных причин, по которой не многие хотят обзавестись лицензией FCA — для работы необходимо открыть счёт в банке и постоянно иметь на нем 1 миллион евро.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

  1. Постоянными поверками уровня ликвидности.
  2. Ежегодными аудитами.
  3. Требованиями различных отчётов о деятельности компании.

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

  1. Официальный сайт предоставлял пошаговую инструкцию, по урегулированию ситуации.
  2. Спустя пару дней, после объявления компании банкротом, была назначена аудиторская проверка и началось общение с клиентами.
  3. Пострадавшим было предложено 2 пути на выбор. Получить компенсацию в размере 50 тыс. фунтов, что предусмотрено программой.
  4. Второй путь заключался в возможности перехода в другую компанию и продолжения трейдинга с аналогичными счетами, которые были утеряны до этого.

Рассмотрев все принципы работы данного регулятора, можно со всей ответственностью заявить, что брокеры, которые получили лицензию данной организации пользуются доверием и благосклонностью трейдеров. К тому же, можно отметить, что фунт — достаточно прочная валюта, что даёт возможность не переживать об экономической ситуации Великобритании и бизнесе, который находится на ее территориях. Однозначно, брокеры и трейдеры с большими капиталами должны рассмотреть данного регулятора к сотрудничеству. Для первых лицензия от FCA будет огромным преимуществом перед конкурентами, для вторых — спокойствие за сохранность денежных средств и доверие к брокеру.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! Бесплатное обучение и демо счет!
    Контроль честности и надежности!
    Получите бонус за регистрацию на сайте Бинариум:

  • ФинМакс
    ФинМакс

    2 место в нашем рейтинге. Надежный брокер!

Добавить комментарий